Cartera global equilibrada con fuerte sesgo a crecimiento reciente y defensas bien diversificada por regiones
Informe creado el 04/04/2026Perfil de riesgo
4/7
Perfil de diversificación
5/5
Posiciones
-
VT Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
VT - US9220427424 25,00% -
EW iShares MSCI Mexico ETF
EWW - US4642868222 15,00% -
SH Global X Defense Tech ETF
SHLD - US37960A5294 15,00% -
VO Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 15,00% -
CO The RBB Fund Trust
COPY 15,00% -
CE Sprott Physical Gold and Silver Trust
CEF - CA85208R1010 10,00% -
TT Take-Two Interactive Software Inc
TTWO - US8740541094 5,00%
La cartera mezcla principalmente fondos de renta variable global y regional, un fondo sectorial de defensa, un fondo mutuo, un vehículo respaldado por oro y plata y una acción individual de videojuegos. Predominan claramente las acciones, con algo de exposición a metales preciosos como amortiguador parcial. Esta estructura combina crecimiento a largo plazo con un pequeño componente defensivo. Es relevante porque la composición inicial marca casi todo el comportamiento futuro: volatilidad, caídas y rebotes. Con una historia tan corta (1,3 años), no se puede afirmar que este mix haya demostrado su solidez a largo plazo, pero sí que, de entrada, se apoya en pilares amplios y bien diversificados, algo muy alineado con buenas prácticas para un perfil equilibrado.
Crecimiento
En el periodo analizado, $1,000 habrían crecido hasta unos $1,468, con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesto (CAGR) cercana al 36%, muy por encima de los índices de referencia de EE. UU. y globales. El máximo drawdown, es decir, la caída desde máximo a mínimo, ronda el -11%, menor que el de ambos benchmarks. Además, solo 16 días explican el 90% del retorno, señal de que unos pocos momentos han sido clave. Este resultado es llamativo, pero se basa en apenas 1,3 años, una ventana demasiado corta para extrapolar. Lo más prudente es verlo como una buena racha inicial, no como un patrón garantizado en el tiempo.
Proyección
La proyección a 15 años usa un modelo de Monte Carlo, que simula muchos caminos posibles para la cartera basándose en su comportamiento histórico medio y su volatilidad. Es como lanzar miles de “dados de mercado” para estimar resultados probables: mediana en torno a $2,511 y un rango amplio entre unos $999 y $5,846. El retorno anualizado simulado ronda el 7%, con un 73% de casos con resultado positivo. Pero aquí la limitación es clave: usar solo 1,3 años de datos hace que estas simulaciones sean frágiles. Más que una predicción, deberían verse como un mapa aproximado de escenarios razonables, no como un plan de lo que “va a pasar”.
Clases de activos
- Acciones 75%
- Sin datos 15%
- Otros 10%
A nivel de clases de activo, un 75% está claramente en acciones, un 10% en “otros” (donde encaja el vehículo de oro y plata) y un 15% aparece como “sin datos”, que no debe interpretarse ni como efectivo ni como renta fija. Este peso tan alto en acciones encaja con un perfil equilibrado tirando a dinámico, donde se busca crecimiento asumiendo volatilidad moderada. La presencia de metales preciosos añade un matiz defensivo que puede ayudar en momentos de tensión de mercado, aunque es una parte minoritaria. En general, la estructura es razonable para alguien que no necesita el dinero en el corto plazo y tolera altibajos.
Sectores
- Industria 20%
- Tecnología 13%
- Telecomunicaciones 10%
- Finanzas 9%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Materiales básicos 5%
- Consumo Cíclico 4%
- Salud 4%
- Bienes Raices 2%
- Energía 2%
- Servicios públicos 1%
Este desglose cubre solo la parte de renta variable de tu cartera.
El reparto sectorial muestra un peso destacado en industriales, impulsado por la exposición al sector defensa, y una presencia sólida de tecnología y telecomunicaciones, junto con financieras y consumo. No hay un dominio extremo de un solo sector, pero la combinación de industriales y tecnología sugiere sensibilidad a ciclos económicos, gasto en defensa y cambios en tipos de interés. En entornos de subidas de tipos, sectores cíclicos y de crecimiento pueden volverse más volátiles. Esta mezcla, sin embargo, mantiene presencia en sectores defensivos como consumo básico y utilities, lo que ayuda a suavizar parcialmente los movimientos, algo positivo para una cartera clasificada como equilibrada.
Regiones
- Norteamérica 44%
- Latino América 15%
- Europa 8%
- Asia 3%
- Japón 2%
- Asia Emergente 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Asia-Pacífico 1%
Este desglose cubre solo la parte de renta variable de tu cartera.
Geográficamente, la cartera combina una base importante en Norteamérica con un peso relevante en Latinoamérica, en especial México, además de exposiciones menores a Europa y Asia. Comparada con índices globales, se aprecia una sobreexposición clara a Latinoamérica, lo que aumenta el vínculo con la economía y la divisa de esa región. Esto puede aportar diversificación frente a un índice puramente estadounidense, pero también introduce más sensibilidad a riesgos políticos y de mercados emergentes. El reparto por regiones es amplio y la concentración en una sola zona es moderada, algo que encaja bien con la calificación de cartera “altamente diversificada” en el análisis.
Capitalización de mercado
- Grande 31%
- Mega 25%
- Mediana 14%
- Pequeña 3%
Este desglose cubre solo la parte de renta variable de tu cartera.
Por capitalización bursátil, la cartera se apoya sobre todo en empresas mega y large cap, con algo de mid cap y una pizca de small cap. Las mega y large caps suelen ser compañías más consolidadas y líquidas, con más historial y, a menudo, volatilidad algo menor que las pequeñas. Esto tiende a estabilizar el comportamiento frente a una cartera muy cargada de valores pequeños. La presencia de mid y small caps, aunque reducida, añade potencial de crecimiento adicional y diversificación de motores de retorno. En conjunto, el perfil de tamaño de empresas refuerza la sensación de riesgo moderado, más cercano a “equilibrado” que a agresivo.
True holdings
-
-
GM Grupo México S.A.B. de C.V 2,12%
Parte de fondo(s):- iShares MSCI Mexico ETF
-
NV NVIDIA Corporation 2,04%
Parte de fondo(s):- Vanguard S&P 500 ETF
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
-
AA Apple Inc 1,87%
Parte de fondo(s):- Vanguard S&P 500 ETF
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
-
GF Grupo Financiero Banorte S.A.B. de C.V 1,53%
Parte de fondo(s):- iShares MSCI Mexico ETF
-
MS Microsoft Corporation 1,40%
Parte de fondo(s):- Vanguard S&P 500 ETF
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
-
LM Lockheed Martin Corporation 1,39%
Parte de fondo(s):- Global X Defense Tech ETF
-
AM AMERICA MOVIL SAB DE CV 1,20%
Parte de fondo(s):- iShares MSCI Mexico ETF
-
RT Raytheon Technologies Corp 1,20%
Parte de fondo(s):- Global X Defense Tech ETF
-
GD General Dynamics Corporation 1,10%
Parte de fondo(s):- Global X Defense Tech ETF
- Total top 10 18,85%
Este desglose cubre solo la parte de renta variable de tu cartera.
Al mirar dentro de los fondos (solo top 10), aparece concentración moderada en nombres grandes como NVIDIA, Apple, Microsoft y empresas mexicanas relevantes, además del peso directo en Take‑Two. Ninguna compañía domina la cartera, pero hay “doble exposición” a algunas a través de distintos ETFs, lo que puede sumar riesgo oculto si un mismo nombre se repite. La cobertura del análisis es solo del 34% del total, así que es probable que el solapamiento real sea algo mayor. En la práctica, conviene asumir que los gigantes globales pesan más de lo que parece a simple vista, algo habitual en carteras que usan índices amplios.
Factores
Las exposiciones a factores se estiman mediante modelos estadísticos basados en datos históricos y miden inclinaciones sistemáticas (relativas al mercado), no características absolutas del portafolio. Los resultados pueden variar según el período de análisis, la disponibilidad de datos y la divisa de los activos subyacentes.
En factores de inversión, se observa una inclinación muy baja hacia tamaño (size), momentum y calidad. “Size” muy bajo implica menos énfasis en empresas pequeñas, acercándote más al comportamiento de grandes compañías. Un momentum muy bajo indica poca exposición a valores que han subido recientemente, lo que puede proteger algo en giros bruscos de mercado pero hace que cueste más seguir rallies rápidos. La baja calidad sugiere menor peso en empresas con balances muy sólidos u otros rasgos defensivos, aunque aquí conviene ser cauto: con solo 1,3 años de datos, estas lecturas pueden no ser estables. Yield y baja volatilidad aparecen neutros, sin sesgos fuertes.
Contribución al riesgo
-
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
Peso: 25,00% 23,5% -
iShares MSCI Mexico ETF
Peso: 15,00% 16,8% -
Global X Defense Tech ETF
Peso: 15,00% 16,2% -
The RBB Fund Trust
Peso: 15,00% 14,0% -
Vanguard S&P 500 ETF
Peso: 15,00% 13,8% - Top 5 contribución al riesgo 84,3%
La contribución al riesgo muestra que los tres mayores pesos (mundo, México y defensa) suman alrededor del 56% del riesgo total, en línea con su peso conjunto. Su ratio riesgo/peso está alrededor de 1, lo que indica que, dentro de la muestra corta disponible, no hay una posición pequeña que esté disparando de forma desproporcionada la volatilidad. Esto es positivo: la estructura de pesos parece razonablemente alineada con cómo se reparte el riesgo real. Aun así, si alguno de esos bloques sufre un periodo débil, se notará en todo el conjunto. Reequilibrar periódicamente podría ayudar a mantener estas relaciones cercanas a lo buscado.
Posiciones redundantes
-
Alta correlaciónVanguard S&P 500 ETFVanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
En correlaciones, destaca que el ETF del S&P 500 y el ETF mundial se mueven casi al unísono, lo que es lógico porque comparten muchas empresas grandes de Estados Unidos. Esto significa que, en caídas globales lideradas por EE. UU., esos dos bloques no ofrecerán mucha diversificación entre sí. Sin embargo, el resto de posiciones, en especial la parte ligada a México y los metales preciosos, puede comportarse de manera algo diferente, aportando amortiguación parcial en ciertos escenarios. Como solo se dispone de 1,3 años de datos, estas correlaciones podrían cambiar con otros ciclos económicos, por lo que conviene no asumir que este patrón será siempre igual.
Riesgo vs. rentabilidad
Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.
Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.
En el gráfico de frontera eficiente, la cartera actual queda por debajo de la curva, con una ratio Sharpe de 1,68 frente a 2,58 en la combinación óptima de los mismos activos. La ratio Sharpe mide el retorno extra por unidad de riesgo, como comparar cuánta “velocidad” consigues por cada litro de gasolina. Estar 2,3 puntos porcentuales por debajo de la frontera indica que, con otro reparto de pesos entre estos mismos fondos, se podría haber logrado una relación riesgo/retorno mejor en este periodo corto. Aun así, la posición actual no es mala: está cerca del punto de mínima varianza, lo que cuadra bien con un perfil equilibrado.
Dividendos
- iShares MSCI Mexico ETF 3,20%
- Global X Defense Tech ETF 0,30%
- Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 1,80%
- The RBB Fund Trust 0,90%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,29%
La rentabilidad por dividendo agregada ronda el 1,3% anual, con el ETF de México aportando la mayor parte y los fondos de defensa y crecimiento mostrando pagos muy bajos. Los dividendos pueden ser una fuente estable de retorno y ayudan a suavizar la experiencia del inversor, sobre todo cuando las cotizaciones se mueven mucho. Aquí, el perfil es claramente más de crecimiento que de ingresos periódicos. Para alguien que prioriza revalorización del capital a largo plazo frente a cobrar rentas anuales altas, este nivel de dividendo puede ser suficiente. Si en el futuro la prioridad fueran ingresos, habría margen para aumentar el peso en activos más rentables por dividendo.
Costes actuales del producto
- iShares MSCI Mexico ETF 0,50%
- Global X Defense Tech ETF 0,50%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
- Costes totales ponderados (por año) 0,17%
Los costes totales estimados (TER del 0,17%) son muy bajos para una cartera diversificada con varios ETFs y un fondo. Comisiones reducidas significan que una mayor parte del rendimiento bruto se queda en tu bolsillo año tras año, y el efecto compuesto de ahorrar unas décimas porcentuales durante décadas es enorme. Destaca positivamente el uso de productos muy baratos como el S&P 500 y el total mundial, que compensan el mayor coste de otros fondos especializados. Esta estructura de costes es un punto fuerte claro y está muy alineada con las mejores prácticas de inversión pasiva y diversificada a largo plazo.
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