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Classi di attività
- Azioni72%
- Obbligazioni18%
- Immobiliare6%
- Materie prime3%
- Liquidità1%
Con il 72% in azioni e il 18% in obbligazioni, si tratta di un'allocazione orientata alla crescita con stabilizzatori integrati. Le classi di attività si comportano diversamente: le azioni tendono a crescere più velocemente nel lungo periodo ma oscillano molto di più nel breve; le obbligazioni crescono più lentamente ma attenuano le flessioni. Rispetto a portafogli bilanciati con il 30–60% in obbligazioni, questa allocazione subirà probabilmente perdite più profonde nei mercati ribassisti ma rimbalzi più forti nelle riprese.
Allocazione settoriale
- Tecnologia26%
- Finanza16%
- Industria13%
- Beni voluttuari11%
- Sanità10%
L'esposizione settoriale è ampia e vicina alle norme globali: allocazioni significative in tecnologia, finanza, industria, consumi ciclici e sanità. Questo allineamento con benchmark diversificati riduce il rischio di essere eccessivamente legati a una singola narrativa economica. Un peso tecnologico di circa un quarto implica una certa sensibilità ai tassi di interesse e ai cicli di innovazione, ma non una scommessa tecnologica estrema. Poiché le fortune settoriali ruotano nel tempo, una distribuzione ampia aiuta a non dover indovinare quali settori guideranno in futuro.
Allocazione geografica
- Nord America64%
- Europa16%
- Giappone6%
- Asia emergente7%
- Australasia3%
Circa due terzi sono in Nord America, con il resto suddiviso tra Europa sviluppata, Giappone, Asia emergente e allocazioni minori in Australasia e altre regioni. Questo è simile a molti benchmark azionari globali, naturalmente dominati dai mercati statunitensi. Il risultato è un buon equilibrio: forte esposizione al mercato più grande e liquido del mondo, più una diversificazione significativa tra altre economie e valute che può attenuare l'impatto di shock politici specifici di un paese.
Capitalizzazione di mercato
- Mega Cap38%
- Large Cap28%
- Mid Cap18%
- Small Cap12%
- Micro Cap4%
La distribuzione per capitalizzazione di mercato tende verso società mega e large cap, che insieme rappresentano oltre il 60%, mentre mid, small e micro cap completano il resto. Le grandi aziende portano più stabilità, modelli di business consolidati e migliore liquidità, aiutando ad ancorare il portafoglio. Le aziende più piccole, sebbene più volatili, hanno storicamente offerto un maggiore potenziale di crescita e premi di rendimento a lungo termine più forti. Combinare entrambe le estremità dello spettro dimensionale crea un'esposizione azionaria più completa.
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