Una cartera equilibrada con enfoque en acciones estadounidenses y exposición internacional limitada

Informe creado el 08/12/2024

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Posiciones

La cartera está compuesta principalmente por ETFs con un fuerte enfoque en acciones, representando el 99.56% del total. El Vanguard S&P 500 ETF domina con un 50%, seguido por el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF con un 25%. El Invesco NASDAQ 100 ETF y el Vanguard Growth Index Fund ETF Shares completan el portafolio con 15% y 10% respectivamente. Esta estructura sugiere un enfoque en el crecimiento a través de inversiones en el mercado de valores, lo que puede ofrecer mayores rendimientos potenciales, pero también implica mayor volatilidad. Para equilibrar el riesgo, se recomienda considerar la inclusión de otros tipos de activos, como bonos, que puedan mitigar la volatilidad del mercado.

Crecimiento Info

Históricamente, la cartera ha mostrado un rendimiento sólido con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 14.23%. Sin embargo, ha experimentado un máximo drawdown del -27.79%, lo que indica una significativa caída potencial en tiempos de turbulencia del mercado. Esto resalta la importancia de entender que, aunque el rendimiento pasado puede ser indicativo, no garantiza resultados futuros. Invertir en una cartera con tales características requiere una disposición para soportar caídas temporales, aprovechando el potencial de recuperación a largo plazo.

Proyección Info

La proyección hacia el futuro se basa en un análisis de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para simular posibles resultados. Con 1,000 simulaciones, la cartera muestra un retorno anualizado del 15.55%, con un rango de resultados que varía desde un 80.83% en el peor de los casos hasta un 742.09% en el mejor. Sin embargo, es importante recordar que estas proyecciones se basan en datos pasados y no pueden predecir con certeza los resultados futuros. Los inversores deben considerar estas simulaciones como guías, no garantías.

Clases de activos Info

  • Acciones
    100%

La cartera está altamente concentrada en acciones, lo que puede limitar la diversificación. Aunque las acciones pueden ofrecer altos rendimientos, también son más volátiles. La falta de diversificación en otras clases de activos, como bonos o bienes raíces, puede aumentar el riesgo. Diversificar en diferentes clases de activos puede ayudar a reducir la volatilidad general y proporcionar una fuente de ingresos más estable. Considerar la inclusión de activos menos correlacionados podría mejorar el perfil de riesgo-rendimiento de la cartera.

Sectores Info

  • Tecnología
    32%
  • Finanzas
    12%
  • Consumo Cíclico
    11%
  • Telecomunicaciones
    10%
  • Salud
    9%
  • Industria
    8%
  • Bienes de cons. perecederos
    6%
  • Materiales básicos
    3%
  • Energía
    3%
  • Servicios públicos
    2%
  • Bienes Raices
    2%

La cartera está concentrada en el sector tecnológico, que representa el 32.39% del total. Otros sectores significativos incluyen servicios financieros y consumo cíclico. Esta concentración puede ser beneficiosa en tiempos de crecimiento tecnológico, pero también puede aumentar el riesgo en caso de una recesión en este sector. Diversificar más ampliamente en otros sectores podría ayudar a mitigar este riesgo y proporcionar una protección adicional contra la volatilidad sectorial.

Regiones Info

  • Norteamérica
    76%
  • Europa
    10%
  • Asia Emergente
    4%
  • Japón
    4%
  • Asia
    3%
  • Asia-Pacífico
    1%
  • Africa y Media Oriente
    1%
  • Latino América
    1%

Con un 76.28% de exposición a América del Norte, la cartera está fuertemente inclinada hacia esta región. Aunque esto puede beneficiarse de la estabilidad y el crecimiento del mercado estadounidense, limita la exposición a mercados internacionales que pueden ofrecer oportunidades de crecimiento y diversificación. Aumentar la inversión en mercados emergentes y otras regiones desarrolladas podría mejorar la diversificación geográfica y potencialmente aumentar los retornos ajustados al riesgo.

Posiciones redundantes Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    Alta correlación

Los activos altamente correlacionados, como el Invesco NASDAQ 100 ETF y el Vanguard Growth Index Fund ETF Shares, indican que se mueven de manera similar en respuesta a las condiciones del mercado. Esto puede limitar los beneficios de diversificación, ya que la caída en un activo puede coincidir con la caída en otro. Para mejorar la diversificación, sería aconsejable considerar activos que no estén tan correlacionados, lo que podría ayudar a suavizar la volatilidad de la cartera.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

La optimización de la cartera mediante el uso de la Frontera Eficiente sugiere que se puede mejorar el perfil riesgo-rendimiento ajustando las asignaciones actuales. Sin embargo, antes de proceder, es crucial abordar la superposición de activos altamente correlacionados que no aportan beneficios de diversificación. La optimización se centra en encontrar la mejor relación riesgo-retorno dentro de los activos actuales, lo que no necesariamente implica diversificación, sino una asignación más eficiente.

Dividendos Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,50%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 2,90%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,46%

La cartera ofrece un rendimiento por dividendos del 1.46%, que proviene principalmente del Vanguard Total International Stock Index Fund ETF con un 2.9%. Mientras que los dividendos pueden proporcionar un flujo de ingresos constante, el enfoque principal de esta cartera parece ser el crecimiento del capital. Para aquellos que buscan ingresos pasivos, podría ser beneficioso aumentar la exposición a activos con mayores rendimientos por dividendos, equilibrando así el crecimiento y los ingresos.

Costes actuales del producto Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,06%

Los costos de la cartera son relativamente bajos, con un Total Expense Ratio (TER) del 0.06%. Esto es ventajoso, ya que los costos más bajos pueden mejorar significativamente los rendimientos netos a largo plazo. Sin embargo, siempre es importante evaluar si estos costos están justificados por el rendimiento potencial de los activos en la cartera. Mantener los costos bajos es clave para maximizar los rendimientos, pero no debe ser el único factor a considerar al seleccionar inversiones.

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