Cartera diversificada con exposición global y una inclinación hacia la tecnología
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este tipo de cartera es ideal para inversores con una tolerancia al riesgo moderada a alta, que buscan crecimiento a largo plazo con una disposición a soportar períodos de volatilidad. Es adecuada para aquellos con un horizonte de inversión de mediano a largo plazo, que prefieren una diversificación global y están interesados en explorar oportunidades más allá de los mercados tradicionales. La inclusión de criptoactivos sugiere que el inversor está abierto a explorar nuevas clases de activos con potencial de alto rendimiento.
Posiciones
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
EUNL - IE00B4L5Y983 61,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 13,00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR
IUSN - IE00BF4RFH31 10,00% -
SSgA SPDR ETFs Europe I Public Limited Company - SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF
SPYM - IE00B469F816 10,00% -
Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin ETC Securities EUR
XXBT - CH1315732250 6,00%
Esta cartera muestra una estructura bien equilibrada con una fuerte inclinación hacia los ETFs que cubren mercados desarrollados, emergentes y pequeñas capitalizaciones, además de una exposición interesante a criptoactivos. La elección de ETFs sugiere una preferencia por la diversificación y la gestión pasiva de inversiones. Al tener una mayor ponderación en el iShares Core MSCI World UCITS ETF, la cartera se inclina hacia las economías más estables y de mayor tamaño, mientras que las asignaciones menores en mercados emergentes y criptoactivos indican una disposición a aceptar un riesgo moderado para buscar rendimientos adicionales.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Con un CAGR del 11.33%, la cartera ha mostrado un rendimiento histórico robusto, superando a muchas carteras con perfiles de riesgo similares. Este rendimiento es indicativo de una selección de activos y una asignación de cartera bien consideradas. Sin embargo, es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. La diversificación y la selección cuidadosa de ETFs han jugado un papel crucial en la mitigación de riesgos, como lo demuestra el máximo drawdown del -20.84%.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para simular una variedad de resultados futuros, sugiere un amplio rango de posibles rendimientos para esta cartera. Con un retorno anualizado promedio de todas las simulaciones del 16.94% y un 97.1% de las simulaciones mostrando retornos positivos, los inversores pueden tener un grado razonable de confianza en el potencial de crecimiento a largo plazo de la cartera. No obstante, es importante tener en cuenta las limitaciones de los datos históricos para predecir el futuro.
Clases de activos
- Acciones 94%
- Otros 0%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos se inclina fuertemente hacia las acciones (94%), lo que es coherente con un perfil de riesgo moderado a agresivo. La falta de otras clases de activos como bonos o bienes raíces podría limitar la capacidad de la cartera para mitigar las volatilidades del mercado a corto plazo. Considerar la incorporación de otras clases de activos podría mejorar la diversificación y reducir la volatilidad general de la cartera.
Sectores
- Tecnología 22%
- Finanzas 17%
- Industria 12%
- Consumo Cíclico 10%
- Salud 9%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Materiales básicos 4%
- Energía 4%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 2%
La concentración en tecnología (22%) y servicios financieros (17%) refleja una tendencia común en carteras orientadas al crecimiento. Estos sectores pueden ofrecer un alto potencial de apreciación, pero también pueden ser más volátiles y sensibles a los cambios en las tasas de interés. Es importante equilibrar estas asignaciones sectoriales con inversiones en sectores más estables para proteger contra las fluctuaciones del mercado.
Regiones
- Norteamérica 53%
- Europa 24%
- Asia Emergente 5%
- Japón 4%
- Asia 4%
- Asia-Pacífico 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La distribución geográfica muestra una fuerte inclinación hacia Norteamérica (53%) y Europa desarrollada (24%), lo que es típico para inversores que buscan estabilidad y crecimiento sostenido. Sin embargo, la exposición limitada a mercados emergentes y desarrollados de Asia podría significar que la cartera está perdiendo oportunidades de crecimiento en estas regiones. Ampliar la exposición geográfica podría ofrecer un mayor potencial de crecimiento y diversificación.
Capitalización de mercado
- Mega 42%
- Grande 29%
- Mediana 16%
- Pequeña 5%
- Micro 1%
La cartera favorece las mega y grandes capitalizaciones, lo cual es prudente para inversores que buscan estabilidad y menos volatilidad. Sin embargo, la inclusión de pequeñas y micro capitalizaciones, aunque mínima, es una estrategia efectiva para buscar crecimiento adicional. Esta mezcla de capitalizaciones de mercado puede ofrecer un buen equilibrio entre riesgo y retorno.
Costes actuales del producto
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,35%
- SSgA SPDR ETFs Europe I Public Limited Company - SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF 0,42%
- Costes totales ponderados (por año) 0,22%
Con un TER promedio de 0.22%, los costos de la cartera se mantienen relativamente bajos, lo que es fundamental para maximizar los retornos a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es una estrategia eficaz para mejorar los rendimientos netos, especialmente en un entorno de inversión pasiva.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización de la cartera utilizando el concepto de la Frontera Eficiente podría revelar oportunidades para ajustar la asignación de activos para mejorar la relación riesgo-retorno. Aunque la cartera ya está bien diversificada, siempre hay espacio para mejoras incrementales que podrían ofrecer un mejor equilibrio entre el riesgo asumido y los retornos potenciales.
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