Esta cartera tiene solo unos 1,3 años de datos históricos, basados en el activo más reciente de la cartera. Algunas métricas, proyecciones y análisis de IA pueden ser menos fiables y deben interpretarse con precaución.

Cartera diversificada con exposición global y una inclinación hacia la tecnología

Informe creado el 04/08/2025

Perfil de riesgo Info

4/7
Equilibrado
Less risk More risk

Perfil de diversificación Info

4/5
Broadly Diversified
Diversificación Diversificación sólida

Posiciones

Esta cartera muestra una estructura bien equilibrada con una fuerte inclinación hacia los ETFs que cubren mercados desarrollados, emergentes y pequeñas capitalizaciones, además de una exposición interesante a criptoactivos. La elección de ETFs sugiere una preferencia por la diversificación y la gestión pasiva de inversiones. Al tener una mayor ponderación en el iShares Core MSCI World UCITS ETF, la cartera se inclina hacia las economías más estables y de mayor tamaño, mientras que las asignaciones menores en mercados emergentes y criptoactivos indican una disposición a aceptar un riesgo moderado para buscar rendimientos adicionales.

Crecimiento Info

Con un CAGR del 11.33%, la cartera ha mostrado un rendimiento histórico robusto, superando a muchas carteras con perfiles de riesgo similares. Este rendimiento es indicativo de una selección de activos y una asignación de cartera bien consideradas. Sin embargo, es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. La diversificación y la selección cuidadosa de ETFs han jugado un papel crucial en la mitigación de riesgos, como lo demuestra el máximo drawdown del -20.84%.

Proyección Info

La proyección de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para simular una variedad de resultados futuros, sugiere un amplio rango de posibles rendimientos para esta cartera. Con un retorno anualizado promedio de todas las simulaciones del 16.94% y un 97.1% de las simulaciones mostrando retornos positivos, los inversores pueden tener un grado razonable de confianza en el potencial de crecimiento a largo plazo de la cartera. No obstante, es importante tener en cuenta las limitaciones de los datos históricos para predecir el futuro.

Clases de activos Info

  • Acciones
    94%

La asignación de activos se inclina fuertemente hacia las acciones (94%), lo que es coherente con un perfil de riesgo moderado a agresivo. La falta de otras clases de activos como bonos o bienes raíces podría limitar la capacidad de la cartera para mitigar las volatilidades del mercado a corto plazo. Considerar la incorporación de otras clases de activos podría mejorar la diversificación y reducir la volatilidad general de la cartera.

Sectores Info

  • Tecnología
    22%
  • Finanzas
    17%
  • Industria
    12%
  • Consumo Cíclico
    10%
  • Salud
    9%
  • Telecomunicaciones
    7%
  • Bienes de cons. perecederos
    6%
  • Materiales básicos
    4%
  • Energía
    4%
  • Servicios públicos
    3%
  • Bienes Raices
    2%

La concentración en tecnología (22%) y servicios financieros (17%) refleja una tendencia común en carteras orientadas al crecimiento. Estos sectores pueden ofrecer un alto potencial de apreciación, pero también pueden ser más volátiles y sensibles a los cambios en las tasas de interés. Es importante equilibrar estas asignaciones sectoriales con inversiones en sectores más estables para proteger contra las fluctuaciones del mercado.

Regiones Info

  • Norteamérica
    53%
  • Europa
    24%
  • Asia Emergente
    5%
  • Japón
    4%
  • Asia
    4%
  • Asia-Pacífico
    1%
  • Africa y Media Oriente
    1%
  • Latino América
    1%

La distribución geográfica muestra una fuerte inclinación hacia Norteamérica (53%) y Europa desarrollada (24%), lo que es típico para inversores que buscan estabilidad y crecimiento sostenido. Sin embargo, la exposición limitada a mercados emergentes y desarrollados de Asia podría significar que la cartera está perdiendo oportunidades de crecimiento en estas regiones. Ampliar la exposición geográfica podría ofrecer un mayor potencial de crecimiento y diversificación.

Capitalización de mercado Info

  • Mega
    42%
  • Grande
    29%
  • Mediana
    16%
  • Pequeña
    5%
  • Micro
    1%

La cartera favorece las mega y grandes capitalizaciones, lo cual es prudente para inversores que buscan estabilidad y menos volatilidad. Sin embargo, la inclusión de pequeñas y micro capitalizaciones, aunque mínima, es una estrategia efectiva para buscar crecimiento adicional. Esta mezcla de capitalizaciones de mercado puede ofrecer un buen equilibrio entre riesgo y retorno.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

La optimización de la cartera utilizando el concepto de la Frontera Eficiente podría revelar oportunidades para ajustar la asignación de activos para mejorar la relación riesgo-retorno. Aunque la cartera ya está bien diversificada, siempre hay espacio para mejoras incrementales que podrían ofrecer un mejor equilibrio entre el riesgo asumido y los retornos potenciales.

Costes actuales del producto Info

  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,35%
  • SSgA SPDR ETFs Europe I Public Limited Company - SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF 0,42%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,22%

Con un TER promedio de 0.22%, los costos de la cartera se mantienen relativamente bajos, lo que es fundamental para maximizar los retornos a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es una estrategia eficaz para mejorar los rendimientos netos, especialmente en un entorno de inversión pasiva.

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