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Clases de activos
- Renta variable72%
- Renta fija18%
- Inmobiliario6%
- Materias primas3%
- Efectivo1%
Con un 72 % en renta variable y un 18 % en bonos, se trata de una asignación orientada al crecimiento con estabilizadores incorporados. Las clases de activos se comportan de forma diferente: las acciones tienden a crecer más rápido a lo largo de décadas, pero oscilan mucho más a corto plazo; los bonos suelen crecer más lento, pero amortiguan las caídas. En comparación con carteras equilibradas que podrían tener un 30–60 % en bonos, esta asignación probablemente experimentará pérdidas más profundas en mercados bajistas, pero recuperaciones más fuertes.
Asignación sectorial
- Tecnología26%
- Finanzas16%
- Industria13%
- Consumo discr.11%
- Salud10%
La exposición sectorial es amplia y cercana a las normas globales: asignaciones significativas en tecnología, finanzas, industria, consumo cíclico y salud. Esta alineación con índices diversificados reduce el riesgo de depender excesivamente de una sola narrativa económica. Un peso tecnológico de aproximadamente un cuarto implica cierta sensibilidad a las tasas de interés y los ciclos de innovación, pero no una apuesta tecnológica extrema. Como las fortunas sectoriales rotan con el tiempo, una distribución amplia ayuda a no tener que adivinar qué industrias liderarán después.
Asignación geográfica
- Norteamérica64%
- Europa16%
- Japón6%
- Asia emergente7%
- Australasia3%
Aproximadamente dos tercios están en Norteamérica, y el resto se reparte entre Europa desarrollada, Japón, Asia emergente y asignaciones menores en Australasia y otras regiones. Esto es similar a muchos índices de renta variable global, naturalmente dominados por los mercados estadounidenses. El resultado es un buen equilibrio: fuerte exposición al mercado más grande y líquido del mundo, además de una diversificación significativa entre otras economías y divisas que puede suavizar el impacto de shocks políticos específicos de cada país.
Capitalización de mercado
- Mega Cap38%
- Large Cap28%
- Mid Cap18%
- Small Cap12%
- Micro Cap4%
La distribución por capitalización de mercado se inclina hacia empresas mega y grandes, que juntas representan más del 60%, mientras que las medianas, pequeñas y micro completan el resto. Las grandes empresas aportan más estabilidad, modelos de negocio establecidos y mejor liquidez, ayudando a anclar la cartera. Las empresas más pequeñas, aunque más volátiles, históricamente han ofrecido mayor potencial de crecimiento y primas de rentabilidad a largo plazo más fuertes. Combinar ambos extremos del espectro de tamaño crea una exposición accionarial más completa.
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