Portafolio concentrado en ETF del S&P 500 con enfoque en tecnología y baja diversificación
Report created on Jul 1, 2024Risk profile
4/7
Diversification profile
2/5
Positions
-
VO Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 100.00%
El portafolio está compuesto exclusivamente por el ETF de Vanguard S&P 500, representando un 100% de la inversión. Este enfoque ofrece exposición a las 500 empresas más grandes de EE.UU., pero limita la diversificación a un solo tipo de activo: acciones. Comparado con composiciones más diversificadas, este portafolio puede ser más susceptible a las fluctuaciones del mercado estadounidense. Considera incorporar otros tipos de activos, como bonos o bienes raíces, para mejorar la diversificación y mitigar riesgos.
Growth
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con un CAGR del 14.01%. Esto significa que la inversión ha crecido a un ritmo promedio anual significativo. Sin embargo, el máximo drawdown del -33.96% destaca que también ha enfrentado períodos de alta volatilidad. Comparado con otros índices, el S&P 500 ha tenido un rendimiento competitivo, pero es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Projection
La proyección futura mediante simulación Monte Carlo, que utiliza datos históricos para prever posibles resultados, muestra un retorno anualizado del 14.92%. Aunque un 99.9% de las simulaciones resultan en retornos positivos, es crucial recordar que estas proyecciones no son infalibles. La simulación asume que las condiciones pasadas continuarán, lo cual puede no ser el caso. Considera diversificar para mitigar riesgos imprevistos.
Asset classes
- Stocks 100%
El portafolio está altamente concentrado en acciones, representando el 99.92%, con una mínima presencia de efectivo. Esta falta de diversificación en clases de activos puede aumentar la volatilidad y el riesgo. Comparado con portafolios que incluyen bonos u otros activos no correlacionados, este enfoque puede ser menos resistente en mercados bajistas. Considera incluir diferentes clases de activos para equilibrar el riesgo.
Sectors
- Technology 33%
- Financials 13%
- Health Care 11%
- Consumer Discretionary 10%
- Telecommunications 9%
- Industrials 8%
- Consumer Staples 6%
- Energy 3%
- Utilities 3%
- Real Estate 2%
- Basic Materials 2%
El sector tecnológico domina el portafolio con un 33.02%, seguido por servicios financieros y salud. Esta alta concentración en tecnología puede aumentar la volatilidad, especialmente durante cambios en las tasas de interés. Comparado con distribuciones más equilibradas, este portafolio podría beneficiarse de una mayor diversificación sectorial para reducir riesgos específicos de la industria.
Regions
- North America 99%
- Europe Developed 1%
El portafolio está fuertemente enfocado en América del Norte, con un 99.4% de exposición. Esto limita la diversificación geográfica y puede aumentar la vulnerabilidad a eventos económicos regionales. Comparado con portafolios más globales, podrías considerar añadir exposición a otras regiones para beneficiarte de diferentes ciclos económicos y mitigar riesgos específicos de un solo mercado.
Dividends
- Vanguard S&P 500 ETF 0.90%
- Weighted yield (per year) 0.90%
El rendimiento por dividendos del portafolio es del 0.9%, lo cual es modesto pero consistente con el enfoque en crecimiento del S&P 500. Los dividendos pueden ofrecer un flujo de ingresos pasivo y actuar como amortiguadores durante la volatilidad del mercado. Sin embargo, si los ingresos por dividendos son una prioridad, podrías explorar activos con mayores rendimientos.
Ongoing product costs
- Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
- Weighted costs total (per year) 0.03%
Los costos del portafolio son excepcionalmente bajos, con un TER total del 0.03%. Estos costos reducidos son beneficiosos para el rendimiento a largo plazo, ya que menos gastos significan más dinero trabajando para ti. Asegúrate de mantener estos costos bajos al evaluar cualquier cambio potencial en la composición del portafolio.
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