Cartera de crecimiento con fuerte enfoque en tecnología y exposición limitada a mercados emergentes
Report created on Jul 2, 2024Risk profile
5/7
Diversification profile
3/5
Positions
-
SC Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
SCHG - US8085243009 33.66% -
FT Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF
FTEC - US3160928087 16.67% -
SO iShares Semiconductor ETF
SOXX - US4642875235 16.67% -
IX iShares Core MSCI Total International Stock ETF
IXUS - US46432F8344 12.50% -
VT Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
VTI - US9229087690 12.50% -
VO Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 8.00%
La cartera está compuesta principalmente por ETFs, con un fuerte enfoque en acciones de gran capitalización y tecnología. El Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF representa la mayor parte con un 33.66%. Comparado con carteras de referencia, esta tiene una concentración significativa en tecnología, lo que puede aumentar la volatilidad. Recomendación: considerar diversificar más allá de la tecnología para reducir riesgos asociados a este sector.
Growth
Históricamente, la cartera ha mostrado un rendimiento impresionante con una CAGR del 17.48%, aunque ha experimentado una caída máxima del 36.01%. Comparada con índices de referencia, esta cartera ha superado en rendimiento, pero con volatilidad significativa. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Sugerencia: monitorear el rendimiento en diferentes condiciones de mercado para ajustar estrategias cuando sea necesario.
Projection
La proyección hacia el futuro, usando simulaciones de Monte Carlo, sugiere un amplio rango de resultados potenciales. Con un 50% de probabilidad, el valor final de la cartera podría crecer un 713.27%. Sin embargo, estas proyecciones se basan en datos históricos que no garantizan resultados futuros. Considerar ajustes periódicos para adaptarse a cambios en el mercado y en las condiciones económicas.
Asset classes
- Stocks 100%
La asignación de clases de activos está altamente concentrada en acciones, representando el 99.78% de la cartera. Esto limita la diversificación y puede aumentar el riesgo en mercados volátiles. En comparación con carteras diversificadas, esta falta de variedad puede ser un punto débil. Se sugiere explorar otras clases de activos como bonos o bienes raíces para mejorar la diversificación.
Sectors
- Technology 57%
- Consumer Discretionary 8%
- Financials 8%
- Health Care 7%
- Telecommunications 7%
- Industrials 5%
- Consumer Staples 3%
- Basic Materials 2%
- Energy 2%
- Utilities 1%
- Real Estate 1%
La cartera tiene una fuerte inclinación hacia el sector tecnológico, con un 57.45% de asignación. Esto puede llevar a una mayor volatilidad en períodos de incertidumbre tecnológica o cambios en las tasas de interés. Comparada con índices de referencia, la concentración en tecnología es notablemente alta. Se recomienda evaluar sectores menos representados para equilibrar la exposición sectorial.
Regions
- North America 86%
- Europe Developed 6%
- Asia Developed 2%
- Japan 2%
- Asia Emerging 2%
- Australasia 1%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia América del Norte con un 86.11%. Esto podría limitar los beneficios de diversificación global y aumentar el riesgo asociado a eventos económicos regionales. Comparado con carteras globalmente diversificadas, esta tiene menos exposición a mercados emergentes. Considerar aumentar la exposición a otras regiones para mitigar riesgos geopolíticos.
Redundant positions
-
High correlationVanguard Total Stock Market Index Fund ETF SharesFidelity® MSCI Information Technology Index ETFSchwab U.S. Large-Cap Growth ETFVanguard S&P 500 ETF
Los activos dentro de la cartera están altamente correlacionados, especialmente aquellos en tecnología y gran capitalización. Esto podría limitar los beneficios de diversificación durante caídas del mercado. En situaciones de mercado adversas, la alta correlación puede amplificar las pérdidas. Se recomienda revisar la composición para reducir la superposición de activos y mejorar la diversificación efectiva.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Click on the colored dots to explore allocations.
La cartera puede beneficiarse de la optimización en la Frontera Eficiente, mejorando la relación riesgo-retorno. Sin embargo, esto implica ajustar la asignación entre los activos actuales, no necesariamente diversificar más. La eficiencia se refiere a maximizar el retorno esperado por nivel de riesgo asumido. Considerar la optimización para lograr un equilibrio óptimo entre riesgo y rendimiento.
Dividends
- Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF 0.40%
- iShares Core MSCI Total International Stock ETF 3.30%
- Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0.40%
- iShares Semiconductor ETF 0.50%
- Vanguard S&P 500 ETF 0.90%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0.90%
- Weighted yield (per year) 0.88%
La cartera tiene un rendimiento por dividendos total de 0.88%, que es relativamente bajo. Esto sugiere que el enfoque está más en el crecimiento del capital que en la generación de ingresos. Para inversores que buscan ingresos pasivos, podría ser beneficioso incluir activos con mayores rendimientos por dividendos. Evaluar el equilibrio entre crecimiento y generación de ingresos según las metas personales.
Ongoing product costs
- Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF 0.08%
- iShares Core MSCI Total International Stock ETF 0.07%
- Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0.04%
- iShares Semiconductor ETF 0.35%
- Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0.03%
- Weighted costs total (per year) 0.10%
Los costos de la cartera son bajos, con un TER total del 0.1%, lo cual es excelente para mejorar los rendimientos a largo plazo. Comparado con carteras de alto costo, esta estructura de costos es ventajosa. Mantener los costos bajos es crucial para maximizar el crecimiento del capital. Se sugiere continuar monitoreando los gastos y buscar oportunidades para reducir costos adicionales.
What next?
Ready to invest in this portfolio?
Select a broker that fits your needs and watch for low fees to maximize your returns.
Create your own report?
Join our community!
The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.
Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.
Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.
Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.
By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.
Instrument logos provided by Elbstream.
Help us improve Insightfolio
Your feedback makes a difference! Share your thoughts in our quick survey. Take the survey