Un portafolio agresivo con fuerte enfoque en tecnología y alta correlación interna

Report created on Jul 5, 2024

Risk profile Info

6/7
Aggressive
Less risk More risk

Diversification profile Info

5/5
Highly Diversified
Less diversification More diversification

Positions

El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 40% en Invesco NASDAQ 100 ETF, un 30% en ProShares UltraPro QQQ y otro 30% en Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Comparado con composiciones de referencia comunes, este portafolio tiene una gran concentración en tecnología y una exposición notable a mercados internacionales. La distribución refleja un enfoque agresivo, priorizando el crecimiento potencial sobre la estabilidad. Para equilibrar el riesgo, considerar diversificar en más tipos de activos podría ser beneficioso.

Growth Info

Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 19.96%. Sin embargo, también ha experimentado una caída máxima del 52.61%, lo que indica alta volatilidad. Comparado con benchmarks, este rendimiento destaca, pero el riesgo de grandes pérdidas es considerable. Mantener un ojo en la volatilidad puede ayudar a mitigar riesgos futuros, especialmente en mercados inestables.

Projection Info

Las proyecciones futuras utilizando simulación de Monte Carlo, que estima posibles resultados basados en datos históricos, muestran un amplio rango de resultados. Con un retorno anualizado promedio del 22.67%, el portafolio podría seguir creciendo significativamente. Sin embargo, la posibilidad de una pérdida del 55.9% en el peor escenario subraya la importancia de estar preparado para la volatilidad. Recuerda que las proyecciones no garantizan resultados futuros.

Asset classes Info

  • Stocks
    88%
  • Cash
    11%
  • Other
    1%
  • Bonds
    1%

El portafolio está altamente concentrado en acciones, con un 88.11% de la asignación total, lo que limita la diversificación entre clases de activos. Un 10.78% está en efectivo, lo que proporciona cierta liquidez. Comparado con normas de referencia, la falta de bonos o activos alternativos podría aumentar el riesgo. Considerar una mayor diversificación de clases de activos podría mejorar la estabilidad del portafolio.

Sectors Info

  • Technology
    40%
  • Consumer Discretionary
    14%
  • Telecommunications
    13%
  • Industrials
    7%
  • Financials
    7%
  • Health Care
    6%
  • Consumer Staples
    6%
  • Basic Materials
    3%
  • Energy
    2%
  • Utilities
    2%
  • Real Estate
    1%

La asignación sectorial está dominada por tecnología (40.14%), seguida de consumo cíclico y servicios de comunicación. Este enfoque en tecnología puede generar alta volatilidad, especialmente en períodos de cambios en tasas de interés. Comparado con benchmarks, el portafolio es más concentrado. Evaluar una mayor diversificación sectorial podría reducir la exposición a riesgos específicos de la industria.

Regions Info

  • North America
    71%
  • Europe Developed
    12%
  • Asia Emerging
    5%
  • Japan
    5%
  • Asia Developed
    3%
  • Australasia
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%

Geográficamente, el portafolio está fuertemente inclinado hacia América del Norte (70.83%), con exposiciones menores a Europa y Asia. Esta concentración geográfica podría limitar los beneficios de diversificación global. Comparado con benchmarks, hay una subrepresentación en mercados emergentes. Considerar aumentar la exposición a estas regiones podría mejorar la diversificación y potencialmente mitigar riesgos geopolíticos.

Redundant positions Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    ProShares UltraPro QQQ
    High correlation

Los activos en el portafolio, específicamente Invesco NASDAQ 100 ETF y ProShares UltraPro QQQ, están altamente correlacionados, lo que puede limitar los beneficios de diversificación. Durante caídas del mercado, estos activos probablemente se moverán juntos, aumentando el riesgo. Reducir la correlación interna mediante la introducción de activos menos correlacionados podría mejorar la resiliencia del portafolio.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Antes de optimizar el portafolio en la Frontera Eficiente, es importante abordar la alta correlación entre activos. La Frontera Eficiente busca maximizar el retorno para un nivel dado de riesgo, pero la correlación limita su efectividad. Reducir activos redundantes y explorar opciones menos correlacionadas podría mejorar el equilibrio riesgo-retorno.

Dividends Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.60%
  • ProShares UltraPro QQQ 1.30%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3.40%
  • Weighted yield (per year) 1.65%

La rentabilidad por dividendos del portafolio es de 1.65%, con Vanguard Total International Stock Index Fund ETF contribuyendo significativamente. Los dividendos pueden proporcionar un flujo de ingresos estable, especialmente en mercados volátiles. Para un portafolio agresivo, esta rentabilidad es moderada. Evaluar la inclusión de activos con mayores dividendos podría aumentar los ingresos pasivos.

Ongoing product costs Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.15%
  • ProShares UltraPro QQQ 0.88%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0.08%
  • Weighted costs total (per year) 0.35%

Los costos del portafolio son razonables, con un TER total de 0.35%. Comparado con otros portafolios, estos costos son competitivos, lo que apoya un rendimiento a largo plazo más sólido. Mantener bajos los costos es crucial para maximizar las ganancias netas. Revisar periódicamente los costos para asegurar que se mantengan competitivos es un buen hábito.

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