Ein konservatives Portfolio mit hoher Diversifikation und Fokus auf globale Aktienmärkte

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Conservative Investors

Dieses Portfolio eignet sich für konservative Investoren, die trotz eines niedrigen Risikoprofils von globalen Aktienmärkten profitieren möchten. Mit einem langfristigen Anlagehorizont und dem Ziel, ein Gleichgewicht zwischen Stabilität und Wachstum zu finden, ist es ideal für Anleger, die eine hohe Diversifikation schätzen und bereit sind, in Aktien zu investieren, um das Kapitalwachstum zu fördern.

Positions

  • Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
    LYP6 - LU0908500753
    30.00%
  • SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Acc EUR
    SPYL
    30.00%
  • Vanguard ESG Developed Asia Pacific All Cap UCITS ETF USD Accumulating EUR
    V3PA - IE000GOJO2A3
    15.00%
  • SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF
    ZPRR - IE00BJ38QD84
    15.00%
  • iShares Euro Ultrashort Bond UCITS
    IS3M - IE00BCRY6557
    10.00%

Das Portfolio besteht zu 90 % aus Aktien, 6 % aus Anleihen und 3 % aus Barmitteln. Diese Struktur zeigt eine klare Ausrichtung auf Aktien, was für ein konservatives Portfolio ungewöhnlich ist. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass die Gewichtung der Anleihen gering ist. Für eine ausgewogene Risikoverteilung könnte eine Erhöhung des Anleihenanteils in Betracht gezogen werden, um die Volatilität zu reduzieren und die Stabilität zu erhöhen.

Warning The historical data covers less than 2 years, which reduces the confidence in the calculated values.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende CAGR von 17,62 % und einen maximalen Drawdown von -7,32 %. Diese Zahlen deuten auf eine starke Rendite bei relativ geringem Risiko hin. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine überdurchschnittliche Performance. Dennoch sollte man beachten, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Erträge sind, und eine regelmäßige Überprüfung der Performance sinnvoll ist.

Warning Due to limited historical data, this may show extreme values that are not realistic.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Analyse, die historische Daten verwendet, zeigt eine erwartete jährliche Rendite von 16,71 %. Diese Simulationen bieten Einblicke in mögliche zukünftige Szenarien, wobei alle Simulationen positive Renditen aufweisen. Es ist wichtig zu verstehen, dass diese Projektionen auf Annahmen basieren und keine sicheren Vorhersagen darstellen. Eine regelmäßige Aktualisierung der Annahmen kann helfen, die Prognosen relevanter zu halten.

Asset classes Info

  • Stocks
    90%
  • Bonds
    6%
  • Cash
    3%
  • No data
    0%
  • Other
    0%

Die starke Fokussierung auf Aktien mit 90 % des Portfolios kann für ein konservatives Profil riskant sein. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko mindern. Die geringe Allokation in Anleihen und Barmittel bietet wenig Schutz in Marktabschwüngen. Eine Anpassung der Allokation könnte helfen, das Risiko besser zu managen und die Stabilität zu erhöhen.

Sectors Info

  • Technology
    17%
  • Financials
    17%
  • Industrials
    12%
  • Health Care
    12%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Telecommunications
    6%
  • Consumer Staples
    5%
  • Basic Materials
    3%
  • Energy
    3%
  • Real Estate
    3%
  • Utilities
    2%

Das Portfolio zeigt eine ausgewogene Sektorverteilung mit einem Schwerpunkt auf Technologie und Finanzdienstleistungen, jeweils 17 %. Diese Sektoren können bei Zinsänderungen volatil sein. Eine breitere Streuung könnte die Volatilität reduzieren. Die Sektorverteilung ist jedoch gut diversifiziert und entspricht weitgehend den Benchmark-Standards, was positiv zur Risikostreuung beiträgt.

Regions Info

  • North America
    45%
  • Europe Developed
    30%
  • Japan
    9%
  • Asia Developed
    3%
  • Australasia
    3%
  • Europe Emerging
    0%
  • Latin America
    0%
  • Asia Emerging
    0%
  • Africa/Middle East
    0%

Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika (45 %) und Europa (30 %) fokussiert. Diese Ausrichtung bietet Stabilität, könnte jedoch das Potenzial für Wachstum in aufstrebenden Märkten einschränken. Eine Erhöhung der Allokation in Asien oder anderen Wachstumsmärkten könnte die Diversifikation verbessern und das langfristige Wachstumspotenzial erhöhen.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    35%
  • Large-cap
    25%
  • Mid-cap
    14%
  • Small-cap
    9%
  • Micro-cap
    7%

Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Neigung zu Mega- und Big-Cap-Unternehmen, die zusammen 60 % des Portfolios ausmachen. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität, aber weniger Wachstumspotenzial als kleinere Unternehmen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, während die Stabilität erhalten bleibt.

Ongoing product costs Info

  • iShares Euro Ultrashort Bond UCITS 0.09%
  • Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0.07%
  • SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF 0.30%
  • Weighted costs total (per year) 0.08%

Die laufenden Kosten des Portfolios sind mit einem TER von 0,08 % sehr niedrig, was langfristig positive Auswirkungen auf die Nettorenditen haben kann. Niedrige Kosten sind ein wichtiger Faktor für den langfristigen Erfolg eines Portfolios, da sie die Gesamtrendite steigern. Diese Kosteneffizienz ist ein positiver Aspekt des Portfolios.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Die Analyse der Effizienzgrenze zeigt, dass das aktuelle Portfolio nicht optimal ist. Eine Umstrukturierung könnte die erwartete Rendite bei gleichem Risiko erhöhen. Die effiziente Grenze bietet eine theoretische Grundlage, um das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung kann helfen, die Effizienz zu maximieren.

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