Ein hoch diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf globale Märkte und geringem Risiko
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Cautious Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es bietet eine ausgewogene Mischung aus Stabilität und Wachstumspotenzial, ideal für diejenigen, die Kapital erhalten und gleichzeitig von globalen Marktchancen profitieren möchten. Die hohe Diversifikation und niedrigen Kosten machen es attraktiv für Anleger, die eine risikoarme, aber wachstumsorientierte Strategie verfolgen.
Positions
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 70.00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
IUSN - IE00BF4RFH31 15.00% -
Lyxor Euro Cash UCITS ETF
L8I3 - FR0010510800 10.00% -
CoinShares Physical Bitcoin (BTC) EUR
BITC - GB00BLD4ZL17 5.00%
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, der 70% des Portfolios ausmacht, gefolgt vom iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF mit 15% und dem Lyxor Euro Cash UCITS ETF mit 10%. Ein kleinerer Anteil von 5% ist in den CoinShares Physical Bitcoin investiert. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Gewichtung auf globale Aktienmärkte mit einem kleinen Anteil an Kryptowährungen und Cash-Positionen. Im Vergleich zu typischen Benchmarks weist dieses Portfolio eine hohe Diversifikation auf, was das Risiko minimiert und stabile Renditen fördert.
Growth
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer CAGR von 10,25% gut abgeschnitten. Der maximale Drawdown von -18,67% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit auch Schwankungen gab. Im Vergleich zu Benchmarks bietet es eine solide Performance, was auf eine ausgewogene Risikostruktur hindeutet. Für Anleger ist es wichtig, sich bewusst zu sein, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind, aber sie bieten wertvolle Einblicke in die Widerstandsfähigkeit des Portfolios in verschiedenen Marktbedingungen.
Projection
Die Monte-Carlo-Simulationen, die historische Daten verwenden, zeigen eine breite Palette von potenziellen Ergebnissen. Mit einer erwarteten jährlichen Rendite von 15,60% und 896 von 1.000 Simulationen mit positiven Renditen bietet das Portfolio ein vielversprechendes Potenzial. Diese Projektionen helfen Anlegern, die Bandbreite möglicher zukünftiger Ergebnisse zu verstehen, wobei jedoch zu beachten ist, dass diese Simulationen auf historischen Daten basieren und keine zukünftigen Ergebnisse garantieren können.
Asset classes
- Stocks 85%
- Other 10%
- Cash 0%
- No data 0%
- Bonds 0%
Das Portfolio ist zu 85% in Aktien investiert, was eine starke Ausrichtung auf Wachstumschancen bedeutet. Der Rest ist in andere Anlageklassen wie Kryptowährungen investiert. Diese Verteilung bietet eine gute Diversifikation und ermöglicht es dem Portfolio, von verschiedenen Marktbedingungen zu profitieren. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine ausgewogene Allokation, die sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen bietet.
Sectors
- Technology 20%
- Financials 14%
- Consumer Discretionary 10%
- Industrials 10%
- Health Care 8%
- Telecommunications 7%
- Consumer Staples 5%
- Basic Materials 3%
- Energy 3%
- Real Estate 3%
- Utilities 2%
Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, mit einer starken Gewichtung im Technologiesektor (20%) und Finanzdienstleistungen (14%). Diese Konzentrationen können zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere in Zeiten von Zinsänderungen oder technologischen Umbrüchen. Die Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg ist jedoch ein positiver Aspekt, der hilft, das Risiko zu verteilen und das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen zu machen.
Regions
- North America 57%
- Europe Developed 12%
- Japan 6%
- Asia Emerging 4%
- Asia Developed 3%
- Australasia 2%
- Africa/Middle East 1%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
Das Portfolio weist eine starke geografische Ausrichtung auf Nordamerika (57%) auf, gefolgt von Europa (12%) und Japan (6%). Diese Gewichtung spiegelt die Marktkapitalisierung wider und bietet Zugang zu etablierten Märkten. Eine stärkere Diversifikation in Schwellenländer könnte jedoch das Wachstumspotenzial erhöhen und das Risiko weiter streuen. Die geografische Allokation ist im Einklang mit globalen Benchmarks, was die Stabilität des Portfolios unterstützt.
Market capitalization
- Mega-cap 33%
- Large-cap 25%
- Mid-cap 17%
- Small-cap 8%
- Micro-cap 2%
Die Allokation nach Marktkapitalisierung zeigt eine starke Gewichtung in Mega- (33%) und Big-Caps (25%), was auf Stabilität und geringeres Risiko hinweist. Mittelgroße und kleinere Unternehmen machen zusammen 27% aus, was Wachstumschancen bietet. Diese Verteilung ist ausgewogen und ermöglicht es dem Portfolio, sowohl von stabilen als auch von wachstumsstarken Unternehmen zu profitieren. Eine solche Gewichtung ist typisch für ein diversifiziertes Portfolio und unterstützt langfristige Renditen.
Ongoing product costs
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0.35%
- Lyxor Euro Cash UCITS ETF 0.10%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0.22%
- Weighted costs total (per year) 0.22%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,22%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds niedrig ist. Geringere Kosten tragen zu höheren Nettorenditen bei, da weniger Kapital durch Gebühren aufgezehrt wird. Die Wahl kostengünstiger ETFs ist eine kluge Strategie, um die langfristige Performance zu optimieren. Diese niedrigen Kosten sind ein positiver Aspekt und unterstützen die Effizienz des Portfolios.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Die Analyse der Effizienzgrenze zeigt, dass das Portfolio optimiert werden könnte, um eine höhere erwartete Rendite von 16,90% bei gleichem Risikoniveau zu erzielen. Dies erfordert jedoch eine Anpassung der aktuellen Allokation. Die Effizienzgrenze hilft Anlegern, das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu finden, indem sie die bestehende Allokation optimieren. Diese Optimierung ist jedoch auf die vorhandenen Vermögenswerte beschränkt und berücksichtigt keine externen Faktoren.
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