Ein konservatives Portfolio mit globaler Ausrichtung und geringem Risiko

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Conservative Investors

Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit konservativer Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es zielt darauf ab, durch breite Diversifikation und geringe Volatilität stabile Renditen zu erzielen. Die starke Gewichtung auf globale Märkte und etablierte Unternehmen bietet Sicherheit, während die Kostenstruktur die langfristige Performance unterstützt. Ideal für Anleger, die Wert auf Stabilität legen und bereit sind, auf kurzfristige Gewinne zugunsten eines beständigen Wachstums zu verzichten.

Positions

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
    VWCE - IE00BK5BQT80
    41.44%
  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc
    VUAA - IE00BFMXXD54
    14.44%
  • Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C
    XEON - LU0290358497
    13.37%
  • Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation
    VWCG - IE00BK5BQX27
    12.83%
  • Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation
    VJPA - IE00BFMXYX26
    12.57%
  • VanEck Defense ETF A USD Acc EUR
    DFEN - IE000YYE6WK5
    5.35%

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, wobei der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF mit 41,44% den größten Anteil ausmacht, gefolgt von dem Vanguard S&P 500 UCITS ETF mit 14,44%. Diese Struktur zeigt eine starke Gewichtung auf globale und US-amerikanische Märkte. Ein Vergleich mit Benchmark-Kompositionen zeigt eine ähnliche Gewichtung in globalen Aktien, was auf eine breite Diversifikation hinweist. Es ist wichtig, diese Diversifikation beizubehalten, um das Risiko zu streuen und das Potenzial für stabile Renditen zu erhöhen.

Warning The historical data covers less than 2 years, which reduces the confidence in the calculated values.

Growth Info

Das Portfolio hat eine beeindruckende historische Performance mit einem CAGR von 18,58% gezeigt. Diese Wachstumsrate übertrifft viele Benchmarks, was auf eine effektive Auswahl von Vermögenswerten hinweist. Der maximale Drawdown von -7,30% zeigt eine relativ geringe Volatilität, was für konservative Anleger attraktiv ist. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Es könnte vorteilhaft sein, die Performance regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den Erwartungen entspricht.

Warning Due to limited historical data, this may show extreme values that are not realistic.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulationen zeigen eine erwartete jährliche Rendite von 21,34%, was auf positive zukünftige Aussichten hindeutet. Diese Simulationen verwenden historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu modellieren, sind jedoch keine Garantie. Die Simulationen zeigen, dass alle 1.000 Durchläufe positive Renditen erzielen, was Vertrauen in die langfristige Stabilität gibt. Dennoch sollten Anleger regelmäßig ihre Erwartungen anpassen und die Marktbedingungen im Auge behalten, um flexibel auf Veränderungen reagieren zu können.

Asset classes Info

  • Stocks
    87%
  • Bonds
    13%
  • Cash
    1%
  • No data
    0%

Mit 87% in Aktien und 13% in Anleihen zeigt das Portfolio eine starke Ausrichtung auf Aktien, was für eine konservative Risikoklassifizierung überraschend sein kann. Diese Aufteilung kann in stabilen Marktphasen vorteilhaft sein, birgt jedoch Risiken bei Marktschwankungen. Ein Vergleich mit Benchmark-Normen zeigt eine ähnliche Ausrichtung, was auf eine angemessene Diversifikation hinweist. Es könnte sinnvoll sein, die Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um das Risiko besser zu managen.

Sectors Info

  • Technology
    20%
  • Industrials
    14%
  • Financials
    13%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Health Care
    8%
  • Telecommunications
    6%
  • Consumer Staples
    5%
  • Basic Materials
    3%
  • Energy
    3%
  • Utilities
    2%
  • Real Estate
    2%

Das Portfolio zeigt eine deutliche Gewichtung im Technologiesektor mit 20%, was in Zeiten von Zinserhöhungen zu höherer Volatilität führen kann. Die Sektorverteilung ist insgesamt breit gefächert, was Diversifikationsvorteile bringt. Ein Vergleich mit gängigen Benchmarks zeigt eine ähnliche Sektorallokation, was positiv ist. Es ist ratsam, die Sektorentwicklung im Auge zu behalten und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen, um das Risiko zu minimieren und Chancen zu nutzen.

Regions Info

  • North America
    46%
  • Europe Developed
    20%
  • Japan
    15%
  • Asia Emerging
    2%
  • Asia Developed
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Australasia
    1%
  • Latin America
    0%
  • Europe Emerging
    0%

Mit 46% in Nordamerika und 20% in Europa zeigt das Portfolio eine starke Ausrichtung auf entwickelte Märkte. Diese geografische Allokation bietet Stabilität, könnte jedoch das Potenzial für Wachstum in Schwellenländern vernachlässigen. Ein Vergleich mit Benchmark-Allokationen zeigt eine ähnliche Verteilung, was positiv ist. Es könnte sinnvoll sein, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen, um von globalen Wachstumschancen zu profitieren.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    38%
  • Large-cap
    30%
  • Mid-cap
    16%
  • Small-cap
    2%
  • Micro-cap
    0%

Die Marktkapitalisierungsverteilung mit 38% in Mega-Caps und 30% in Big-Caps zeigt eine starke Ausrichtung auf etablierte Unternehmen. Diese Verteilung bietet Stabilität und geringeres Risiko, könnte jedoch Wachstumschancen in kleineren Unternehmen übersehen. Ein Vergleich mit Benchmark-Verteilungen zeigt eine ähnliche Struktur, was positiv ist. Es könnte sinnvoll sein, die Verteilung regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen, um das Portfolio besser auszubalancieren.

Redundant positions Info

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
    Vanguard S&P 500 UCITS Acc
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen dem Vanguard FTSE All-World und dem Vanguard S&P 500 ETF deutet darauf hin, dass diese Positionen wenig Diversifikationsvorteile bieten. In Zeiten von Marktrückgängen könnten sie gleichzeitig an Wert verlieren. Eine geringere Korrelation zwischen den Vermögenswerten kann das Risiko mindern. Es könnte sinnvoll sein, die Allokation zu überdenken und gegebenenfalls weniger korrelierte Vermögenswerte hinzuzufügen, um die Diversifikation zu verbessern.

Ongoing product costs Info

  • Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation 0.15%
  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0.07%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0.22%
  • Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation 0.10%
  • Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C 0.10%
  • Weighted costs total (per year) 0.15%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,15%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlageprodukten niedrig ist. Diese geringen Kosten unterstützen die langfristige Rendite, da weniger Abzüge die Nettorendite beeinträchtigen. Ein Vergleich mit Benchmark-Kosten zeigt, dass das Portfolio kosteneffizient ist. Es könnte sinnvoll sein, regelmäßig nach kostengünstigen Alternativen zu suchen, um die Rendite weiter zu optimieren.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Das Portfolio könnte durch eine Optimierung entlang der Effizienzlinie verbessert werden, um ein besseres Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dabei wird die aktuelle Vermögensallokation neu justiert, um das bestmögliche Verhältnis von Risiko zu Rendite zu erzielen. Diese Optimierung basiert auf den bestehenden Vermögenswerten und zielt darauf ab, die erwartete Rendite zu erhöhen, ohne das Risiko zu steigern. Ein regelmäßiger Überprüfungsprozess könnte helfen, die Effizienz des Portfolios zu bewahren.

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