Una cartera de crecimiento con fuerte enfoque tecnológico y exposición geográfica limitada

Report created on Jul 3, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

3/5
Moderately Diversified
Less diversification More diversification

Positions

La composición de esta cartera está fuertemente inclinada hacia ETFs, con un 30% en Invesco QQQ Trust y Vanguard S&P 500 ETF, un 20% en VanEck Semiconductor ETF, y un 10% tanto en First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF como en Invesco S&P 500® Momentum ETF. Este enfoque en ETFs proporciona diversificación a través de múltiples acciones en un solo producto. Sin embargo, la alta concentración en tecnología puede aumentar la volatilidad. Considera diversificar más allá de ETFs tecnológicos para reducir el riesgo.

Growth Info

Históricamente, esta cartera ha mostrado un impresionante CAGR del 24.77%, aunque ha experimentado un máximo drawdown del -35.2%. Esto indica un fuerte potencial de crecimiento, pero también una considerable volatilidad. Comparado con índices de referencia como el S&P 500, que tiene un CAGR más bajo, este rendimiento es notable. Sin embargo, recuerda que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Mantén un ojo en las tendencias del mercado para ajustar según sea necesario.

Projection Info

La proyección futura, basada en un análisis de Monte Carlo con 1,000 simulaciones, sugiere un retorno anualizado del 28.21%. Este método utiliza datos históricos para modelar posibles resultados futuros, pero no es infalible. Las simulaciones muestran un 5% de probabilidad de alcanzar un 383.09% y un 67% de alcanzar un 3,384.77%. Estas proyecciones son optimistas, pero deben tomarse con cautela debido a las limitaciones inherentes de los datos históricos.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

La cartera está abrumadoramente compuesta por acciones (99.9%), con una mínima cantidad en efectivo. Esta fuerte inclinación hacia acciones puede ofrecer altos retornos potenciales, pero también conlleva un mayor riesgo. Comparado con carteras más equilibradas, que incluyen bonos, esta composición es más adecuada para inversores con alta tolerancia al riesgo. Considera introducir otras clases de activos para mejorar la diversificación y reducir la volatilidad.

Sectors Info

  • Technology
    57%
  • Consumer Discretionary
    9%
  • Telecommunications
    9%
  • Financials
    6%
  • Health Care
    6%
  • Industrials
    5%
  • Consumer Staples
    4%
  • Energy
    1%
  • Utilities
    1%
  • Basic Materials
    1%
  • Real Estate
    1%

El sector tecnológico domina la cartera con un 57%, seguido por el consumo cíclico y servicios de comunicación. Este fuerte sesgo hacia la tecnología puede aprovechar el crecimiento en innovación, pero también está expuesto a la volatilidad del sector. Comparado con índices más diversificados, esta cartera podría ser más vulnerable a cambios en el mercado tecnológico. Evalúa si una mayor diversificación sectorial podría reducir el riesgo sin sacrificar el crecimiento.

Regions Info

  • North America
    93%
  • Asia Developed
    3%
  • Europe Developed
    2%
  • Asia Emerging
    1%

La exposición geográfica está fuertemente concentrada en América del Norte (93.3%), con escasa diversificación internacional. Esta concentración puede beneficiar de la estabilidad económica de EE.UU., pero limita la exposición a mercados emergentes con alto potencial de crecimiento. Comparado con carteras globalmente diversificadas, esta falta de exposición geográfica puede ser una oportunidad perdida para mitigar riesgos geopolíticos. Considera aumentar la inversión en otras regiones.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

La cartera podría beneficiarse de la optimización en la Frontera Eficiente, que busca el mejor equilibrio entre riesgo y retorno. Actualmente, la alta concentración en tecnología puede no estar optimizando este equilibrio. Revisa la asignación actual y ajusta entre los activos existentes para mejorar la eficiencia. Recuerda que la eficiencia se basa en mejorar la relación riesgo-retorno, no necesariamente la diversificación.

Dividends Info

  • First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF 0.20%
  • Invesco QQQ Trust 0.40%
  • Invesco S&P 500® Momentum ETF 0.30%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.90%
  • Weighted yield (per year) 0.44%

El rendimiento por dividendos de la cartera es bajo, con un rendimiento total del 0.44%. Para inversores que buscan ingresos pasivos, esto podría no ser ideal. Sin embargo, para una estrategia de crecimiento, la reinversión de dividendos puede ser beneficiosa. Evalúa si aumentar la exposición a activos con mayores rendimientos por dividendos podría complementar tus objetivos financieros a largo plazo.

Ongoing product costs Info

  • First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF 0.59%
  • Invesco QQQ Trust 0.20%
  • VanEck Semiconductor ETF 0.35%
  • Invesco S&P 500® Momentum ETF 0.13%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Weighted costs total (per year) 0.21%

El costo total de la cartera es bajo, con un TER del 0.21%. Esto es positivo, ya que los costos más bajos pueden mejorar los rendimientos netos a largo plazo. Comparado con carteras con costos más altos, tu enfoque en ETFs de bajo costo es una estrategia eficiente. Continúa monitoreando los costos y considera alternativas más económicas si surgen, para maximizar tus retornos.

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