Ein ausgewogenes Portfolio mit Schwerpunkt auf US-Aktien und moderatem Risiko

Report created on Jul 7, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
Less risk More risk

Diversification profile Info

3/5
Moderately Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Die Portfoliozusammensetzung zeigt eine starke Fokussierung auf Aktien, insbesondere mit 40% im Vanguard S&P 500 ETF und 20% im Invesco NASDAQ 100 ETF. Diese beiden ETFs dominieren die Aktienallokation und bieten breite Marktabdeckung. Der Bond-Anteil von 10% im Vanguard Total Bond Market Index Fund sorgt für Stabilität. Im Vergleich zu typischen Balanced-Portfolios mit 60% Aktien und 40% Anleihen ist dieses Portfolio aktienlastiger. Eine moderate Diversifikation ist gegeben, was für ein ausgewogenes Profil angemessen ist. Um die Diversifikation zu verbessern, könnte eine erhöhte Allokation in internationale Märkte sinnvoll sein.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios ist beeindruckend mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 12,57%. Diese Zahl liegt über dem Durchschnitt für vergleichbare Portfolios und deutet auf eine starke Wertentwicklung hin. Die maximale Wertminderung von -23,86% ist jedoch ein Zeichen für die Volatilität, die mit einer hohen Aktienallokation einhergeht. Das Verständnis der historischen Performance hilft, zukünftige Erwartungen zu setzen, aber es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Renditen sind.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation bietet eine Vorhersage der möglichen zukünftigen Portfolioentwicklung. Mit 1.000 Simulationen zeigt das Portfolio eine mittlere jährliche Rendite von 9,61%. Der Medianwert von 212,97% deutet auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hin. Solche Simulationen nutzen historische Daten, um zukünftige Ergebnisse zu projizieren, aber sie sind keine Kristallkugel. Sie bieten jedoch ein wertvolles Bild der Wahrscheinlichkeiten und helfen, die Erwartungen zu managen, indem sie mögliche Risiken und Chancen aufzeigen.

Asset classes Info

  • Stocks
    90%
  • Bonds
    10%
  • Cash
    1%

Die Allokation in Aktien beträgt 89,5%, was auf eine starke Ausrichtung auf Wachstum hindeutet. Anleihen machen nur 9,8% aus, was für Stabilität sorgt, aber weniger Schutz in volatilen Märkten bietet. Diese Verteilung entspricht nicht den typischen Balanced-Portfolios, die oft eine 60/40-Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen haben. Eine Erhöhung des Anleihenanteils könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität erhöhen, insbesondere in unsicheren Marktphasen.

Sectors Info

  • Technology
    27%
  • Financials
    11%
  • Consumer Discretionary
    11%
  • Health Care
    9%
  • Telecommunications
    9%
  • Industrials
    7%
  • Consumer Staples
    7%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    2%
  • Utilities
    2%
  • Real Estate
    1%

Mit einem Anteil von 27% ist die Technologiebranche stark vertreten, was das Portfolio anfällig für Schwankungen in diesem Sektor macht. Finanzdienstleistungen und zyklische Konsumgüter sind ebenfalls prominent vertreten. Diese Konzentration kann in Zeiten von Zinserhöhungen oder wirtschaftlichen Abschwüngen zu erhöhter Volatilität führen. Eine breitere Streuung über verschiedene Sektoren könnte helfen, das Risiko zu reduzieren und die Stabilität zu erhöhen.

Regions Info

  • North America
    80%
  • Europe Developed
    3%
  • Asia Emerging
    3%
  • Asia Developed
    1%
  • Japan
    1%
  • Africa/Middle East
    1%

Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika fokussiert, mit 79,7% der Vermögenswerte. Dies bietet Stabilität durch die Stärke der US-Märkte, kann aber auch zu einer Überexponierung führen. Eine breitere geografische Diversifikation, insbesondere in Schwellenländer und entwickelte Märkte außerhalb Nordamerikas, könnte das Risiko reduzieren und neue Wachstumschancen bieten. Eine gleichmäßigere Verteilung könnte helfen, von globalen Markttrends zu profitieren.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Analyse des Portfolios zeigt, dass es durch eine Optimierung entlang der Effizienzgrenze verbessert werden könnte. Die Effizienzgrenze beschreibt das optimale Risiko-Rendite-Verhältnis, das durch Anpassungen in der Vermögensallokation erreicht werden kann. Eine Umverteilung der bestehenden Vermögenswerte könnte helfen, das Risiko zu senken und die Rendite zu maximieren. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass solche Anpassungen keine Garantie für zukünftigen Erfolg bieten.

Dividends Info

  • Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 3.30%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.40%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3.60%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 1.90%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.90%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 3.20%
  • Weighted yield (per year) 1.74%

Die Dividendenrendite des Portfolios liegt bei 1,74%, was für ein ausgewogenes Portfolio moderat ist. Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF trägt mit einer Rendite von 3,6% erheblich dazu bei. Dividenden bieten eine regelmäßige Einkommensquelle und können die Gesamtrendite steigern, insbesondere in Seitwärtsmärkten. Es könnte vorteilhaft sein, die Dividendenstrategie zu überprüfen und gegebenenfalls zu optimieren, um die Einkommensströme zu maximieren.

Ongoing product costs Info

  • Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 0.03%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.15%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0.06%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 0.05%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 0.08%
  • Weighted costs total (per year) 0.06%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt nur 0,06%, was bemerkenswert niedrig ist und die langfristige Performance unterstützt. Niedrige Kosten sind entscheidend, da sie die Nettorenditen erhöhen und das Kapitalwachstum verbessern. Diese Kosteneffizienz ist ein starker Vorteil und sollte beibehalten werden. Es lohnt sich, regelmäßig zu überprüfen, ob kostengünstigere Alternativen verfügbar sind, um die Kosteneffizienz weiter zu steigern.

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