Cartera de crecimiento moderadamente diversificada con fuerte enfoque en acciones estadounidenses

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Growth Investors

Esta cartera es adecuada para un inversor con tolerancia al riesgo moderada-alta y un horizonte de inversión a largo plazo. Busca un crecimiento significativo del capital, dispuesto a aceptar cierta volatilidad en el camino. La concentración en acciones de gran capitalización y tecnología sugiere un enfoque en el crecimiento, ideal para aquellos que desean maximizar el rendimiento a lo largo del tiempo.

Positions

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    50.00%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    VUG - US9229087369
    25.00%
  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
    AVUV - US0250728773
    15.00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    10.00%

Esta cartera está compuesta principalmente por ETFs, con un 50% en el Vanguard S&P 500 ETF, 25% en el Vanguard Growth Index Fund ETF, 15% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF, y 10% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Comparada con composiciones de referencia, muestra una inclinación hacia acciones de gran capitalización en EE.UU. Esta estructura es común en carteras de crecimiento, pero podría beneficiarse de una mayor diversificación en clases de activos más allá de acciones.

Growth Info

Históricamente, la cartera ha tenido un rendimiento impresionante con un CAGR del 17.31%, superando a muchos índices de referencia. Sin embargo, ha experimentado un máximo drawdown del -35%, lo que indica volatilidad en períodos de mercado a la baja. Este rendimiento pasado es alentador, pero recuerda que no garantiza resultados futuros. Considera mantener un balance entre el rendimiento y el riesgo, especialmente en mercados volátiles.

Projection Info

Las proyecciones futuras mediante simulación Monte Carlo muestran un posible crecimiento significativo, con un percentil 50 del 606.84% de aumento. Este método utiliza datos históricos para modelar posibles resultados, pero tiene sus limitaciones ya que no puede prever eventos futuros imprevistos. Asegúrate de revisar estas proyecciones con regularidad, especialmente si cambian las condiciones del mercado o tus objetivos personales.

Asset classes

  • Stocks
    100%
  • Cash
    0%
  • Other
    0%
  • No data
    0%

La cartera está altamente concentrada en acciones, representando el 99.7% del total, lo que sugiere una falta de diversificación en otras clases de activos como bonos o efectivo. Una diversificación más amplia podría ofrecer estabilidad en tiempos de turbulencia del mercado. Considera la posibilidad de incorporar activos de renta fija u otras inversiones alternativas para mitigar el riesgo.

Sectors

  • Technology
    31%
  • Financials
    14%
  • Consumer Discretionary
    12%
  • Industrials
    9%
  • Telecommunications
    9%
  • Health Care
    9%
  • Consumer Staples
    5%
  • Energy
    5%
  • Basic Materials
    3%
  • Real Estate
    2%
  • Utilities
    2%

La asignación sectorial está dominada por tecnología (31%), seguida de servicios financieros y consumo cíclico. Esta concentración puede ser ventajosa en un mercado alcista impulsado por la tecnología, pero también puede aumentar la volatilidad en caso de cambios en las tendencias del sector. Evaluar la exposición sectorial y ajustar según las perspectivas económicas puede mejorar la resiliencia de la cartera.

Regions

  • North America
    90%
  • Europe Developed
    4%
  • Asia Emerging
    2%
  • Japan
    2%
  • Asia Developed
    1%
  • Australasia
    1%
  • Latin America
    0%
  • Africa/Middle East
    0%
  • Europe Emerging
    0%

La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia Norteamérica, con un 90.2% de la cartera. Esto limita la diversificación geográfica y puede aumentar el riesgo si el mercado estadounidense enfrenta desafíos. Considera aumentar la exposición a otras regiones para mejorar la diversificación y aprovechar oportunidades de crecimiento global.

Redundant positions

  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    Vanguard S&P 500 ETF
    High correlation

Los activos de la cartera están altamente correlacionados, especialmente el Vanguard Growth Index Fund ETF y el Vanguard S&P 500 ETF. Esto puede limitar los beneficios de diversificación, ya que ambos tienden a moverse en la misma dirección. Reducir la superposición entre estos activos podría mejorar la diversificación y reducir el riesgo general de la cartera.

Dividends

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1.60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.90%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0.30%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1.60%
  • Weighted yield (per year) 0.92%

La cartera ofrece un rendimiento por dividendos del 0.92%, con contribuciones significativas del Avantis U.S. Small Cap Value ETF y el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Aunque los dividendos no son la principal fuente de ingresos en una cartera de crecimiento, pueden proporcionar un flujo de efectivo adicional. Considera cómo los dividendos encajan en tus objetivos generales de inversión.

Ongoing product costs

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0.25%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0.04%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0.08%
  • Weighted costs total (per year) 0.07%

Los costos de la cartera son bajos, con un TER total del 0.07%. Esto es positivo ya que los costos reducidos pueden mejorar los rendimientos netos a largo plazo. Mantener bajos los costos es una estrategia efectiva para maximizar el crecimiento del capital. Asegúrate de monitorear los costos y buscar oportunidades para reducirlos aún más si es posible.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

La cartera podría optimizarse utilizando el concepto de la Frontera Eficiente, que busca el mejor equilibrio riesgo-retorno. Sin embargo, primero deberías enfocarte en eliminar activos altamente correlacionados que no aportan beneficios de diversificación. Una vez hecho esto, ajustar las asignaciones actuales podría mejorar la eficiencia sin comprometer otros objetivos de inversión.

What next?

Create your own report?

Analyze your portfolio

Join our community!

Join Discord

The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.

Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.

Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.

Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.

By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.