Ausgewogenes und diversifiziertes Portfolio mit globalem Fokus und solider Dividendenrendite für risikobewusste Anleger

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Geeignet für Anleger mit ausgewogener Risikobereitschaft, die eine breite Diversifikation und globale Exposition suchen. Solche Anleger streben nach langfristigem Wachstum und sind bereit, gewisse Schwankungen in Kauf zu nehmen. Ein Anlagehorizont von mindestens fünf bis zehn Jahren wäre ideal, um von den potenziellen Vorteilen der Aktienmärkte zu profitieren. Diese Anleger sind oft an einem ausgewogenen Verhältnis von Risiko und Rendite interessiert und schätzen die Einfachheit eines einzigen, breit diversifizierten Fonds.

Positions

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
    VGWL - IE00B3RBWM25
    100.00%

Das Portfolio besteht zu 100% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, was eine breite Diversifikation über verschiedene Länder und Sektoren hinweg bietet. Dieser ETF deckt eine Vielzahl von Märkten ab und ermöglicht eine einfache und kostengünstige globale Investition. Die breite Diversifikation kann helfen, das Risiko zu streuen und die Volatilität zu reduzieren. Es ist wichtig, die Gewichtung im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass sie mit den langfristigen Anlagezielen übereinstimmt. Eine regelmäßige Überprüfung kann helfen, die Investitionsstrategie aktuell zu halten.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate von 12,8% erzielt, was auf eine starke Performance hindeutet. Der maximale Drawdown von -33,43% zeigt jedoch, dass es auch in der Vergangenheit zu erheblichen Verlusten gekommen ist. Diese Schwankungen sind typisch für Aktienmärkte und sollten im Kontext des langfristigen Wachstums betrachtet werden. Es ist wichtig, sich der Volatilität bewusst zu sein und sich auf die langfristigen Ziele zu konzentrieren, um nicht von kurzfristigen Marktschwankungen beeinflusst zu werden.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die auf einem hypothetischen Anfangsinvestment basiert, zeigt eine positive Aussichten für das Portfolio. Mit 1.000 Simulationen und einem durchschnittlichen annualisierten Ertrag von 13,53% bieten die Ergebnisse einen optimistischen Ausblick. Solche Simulationen helfen, potenzielle zukünftige Szenarien zu verstehen und die Unsicherheiten der Märkte zu berücksichtigen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese Projektionen keine Garantie für zukünftige Erträge sind. Eine kontinuierliche Überwachung und Anpassung der Anlagestrategie kann helfen, die Chancen zu maximieren.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%
  • Other
    0%
  • Cash
    0%
  • No data
    0%

Das Portfolio ist fast vollständig in Aktien investiert, was auf eine hohe Risikobereitschaft schließen lässt. Aktien bieten langfristig das Potenzial für höhere Renditen, sind jedoch auch mit höherem Risiko verbunden. Diese starke Fokussierung auf eine einzige Anlageklasse könnte in Zeiten von Marktturbulenzen zu erhöhten Schwankungen führen. Es könnte sinnvoll sein, die Möglichkeit in Betracht zu ziehen, das Portfolio mit anderen Anlageklassen zu diversifizieren, um das Risiko zu mindern und die Stabilität zu erhöhen.

Sectors Info

  • Technology
    25%
  • Financials
    16%
  • Health Care
    11%
  • Consumer Discretionary
    11%
  • Industrials
    10%
  • Telecommunications
    8%
  • Consumer Staples
    6%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    4%
  • Utilities
    3%
  • Real Estate
    2%

Der ETF deckt eine Vielzahl von Sektoren ab, wobei Technologie, Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen die größten Anteile ausmachen. Diese Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg kann helfen, das Risiko zu verteilen und von unterschiedlichen Wachstumschancen zu profitieren. Allerdings könnte eine Übergewichtung in bestimmten Sektoren zu einer erhöhten Anfälligkeit gegenüber sektorspezifischen Risiken führen. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, sicherzustellen, dass das Portfolio ausgewogen bleibt und den langfristigen Zielen entspricht.

Regions Info

  • North America
    65%
  • Europe Developed
    15%
  • Asia Emerging
    6%
  • Japan
    6%
  • Asia Developed
    4%
  • Australasia
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%
  • Europe Emerging
    0%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika fokussiert, gefolgt von entwickelten europäischen und asiatischen Märkten. Diese geografische Diversifikation bietet Zugang zu verschiedenen wirtschaftlichen Regionen und kann helfen, das Risiko zu verteilen. Allerdings könnte die starke Gewichtung in Nordamerika das Portfolio anfällig für regionale wirtschaftliche Schwankungen machen. Eine kontinuierliche Überwachung der geografischen Allokation kann helfen, das Risiko zu managen und sicherzustellen, dass das Portfolio den globalen Markttrends entspricht.

Dividends Info

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 1.20%
  • Weighted yield (per year) 1.20%

Das Portfolio bietet eine Dividendenrendite von 1,2%, was eine zusätzliche Einkommensquelle darstellt. Dividenden können helfen, die Gesamtrendite eines Portfolios zu steigern und bieten eine gewisse Stabilität in volatilen Marktphasen. Während die Dividendenrendite im Vergleich zu anderen Anlageklassen möglicherweise moderat ist, kann sie dennoch einen wertvollen Beitrag zur Gesamtrendite leisten. Es könnte sinnvoll sein, die Dividenden regelmäßig zu reinvestieren, um den Zinseszinseffekt zu nutzen und das langfristige Wachstumspotenzial des Portfolios zu maximieren.

Ongoing product costs Info

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.22%
  • Weighted costs total (per year) 0.22%

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