Ein technologieorientiertes Wachstumsportfolio mit breiter geografischer Streuung

Report created on Jul 5, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

3/5
Moderately Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Dieses Portfolio besteht hauptsächlich aus Einzelaktien und ETFs mit einem starken Fokus auf Technologie. NVIDIA und Volkswagen machen zusammen über 65% des Portfolios aus, was eine beträchtliche Konzentration in wenigen Titeln zeigt. Im Vergleich zu einem typischen Wachstumsportfolio ist die Diversifikation moderat. Eine solche Konzentration kann sowohl Chancen als auch Risiken bergen, da sie stark von der Performance dieser wenigen Positionen abhängt. Eine breitere Streuung über mehr Titel könnte das Risiko mindern, während das Wachstumspotenzial erhalten bleibt.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios ist beeindruckend, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 30,9%. Dies deutet auf eine starke Wertentwicklung in der Vergangenheit hin. Der maximale Rückgang von 42,21% zeigt jedoch auch die potenziellen Risiken auf, die mit einem solchen Wachstum einhergehen. Ein Vergleich mit einem Benchmark-Index könnte helfen, die relative Performance besser zu verstehen. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die historische Daten zur Vorhersage zukünftiger Ergebnisse nutzt, zeigt ein breites Spektrum möglicher Endwerte. Mit einem mittleren jährlichen Ertrag von 33,47% und 994 von 1.000 Simulationen mit positiven Renditen, zeigt sich ein vielversprechendes Potenzial. Dennoch ist es wichtig, die Unsicherheiten solcher Prognosen zu berücksichtigen, da sie auf historischen Daten basieren, die sich in der Zukunft ändern können. Eine regelmäßige Überprüfung der Annahmen und Anpassung der Strategie ist ratsam.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, mit fast 100% des Kapitals in dieser Anlageklasse. Während Aktien langfristig überdurchschnittliche Renditen bieten können, kann eine solch hohe Konzentration das Risiko erhöhen, insbesondere in volatilen Marktphasen. Eine stärkere Diversifikation über verschiedene Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffe könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen, ohne das Wachstumspotenzial erheblich zu beeinträchtigen.

Sectors Info

  • Technology
    50%
  • Consumer Discretionary
    35%
  • Financials
    4%
  • Health Care
    3%
  • Industrials
    2%
  • Telecommunications
    2%
  • Consumer Staples
    1%
  • Energy
    1%
  • Basic Materials
    1%
  • Utilities
    1%
  • Real Estate
    1%

Der Technologiesektor dominiert das Portfolio mit fast 50% des Gesamtwertes. Dies kann in Zeiten technologischer Innovationen vorteilhaft sein, birgt jedoch das Risiko erhöhter Volatilität, insbesondere bei Zinsänderungen. Der zweitgrößte Sektor, Konsumgüter, bietet eine gewisse Stabilität. Ein Abgleich mit einem Benchmark-Index könnte helfen, die Sektorgewichtung besser zu verstehen und mögliche Über- oder Untergewichtungen zu identifizieren. Eine breitere Sektorstreuung könnte das Risiko weiter mindern.

Regions Info

  • North America
    57%
  • Europe Developed
    37%
  • Asia Developed
    2%
  • Asia Emerging
    1%
  • Japan
    1%

Geografisch gesehen ist das Portfolio stark auf Nordamerika und Europa ausgerichtet, mit begrenzter Exposition gegenüber Asien und anderen Regionen. Diese Konzentration kann das Risiko erhöhen, wenn spezifische regionale Ereignisse eintreten. Eine stärkere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu verringern und von Chancen in aufstrebenden Märkten zu profitieren. Ein Vergleich mit einem globalen Benchmark könnte helfen, die geografische Streuung besser zu bewerten.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzgrenze könnte die Risiko-Rendite-Relation verbessern. Dies bedeutet, die vorhandenen Vermögenswerte so umzuverteilen, dass das Portfolio für ein bestimmtes Risiko das bestmögliche Renditepotenzial bietet. Ein solcher Ansatz kann helfen, das Portfolio effizienter zu gestalten, ohne neue Vermögenswerte hinzuzufügen. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Allokation kann dazu beitragen, die Effizienz beizubehalten.

Ongoing product costs Info

  • VanEck Semiconductor UCITS ETF 0.35%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0.22%
  • Weighted costs total (per year) 0.09%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios ist mit 0,09% sehr niedrig, was langfristig die Nettorendite positiv beeinflusst. Geringe Kosten sind ein Vorteil, da sie die Erträge nicht übermäßig belasten. Es lohnt sich, regelmäßig die Kostenstruktur zu überprüfen und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen in Betracht zu ziehen, um die langfristige Performance weiter zu optimieren.

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