Ein ausgewogenes globales Portfolio mit Schwerpunkt auf entwickelten Märkten und moderatem Risiko
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit moderater Risikobereitschaft, die ein ausgewogenes Wachstum anstreben. Es ist ideal für diejenigen, die einen mittelfristigen bis langfristigen Anlagehorizont haben und eine breite geografische Diversifikation wünschen. Die Konzentration auf entwickelte Märkte bietet Stabilität, während die Beimischung von Schwellenländern Wachstumschancen eröffnet. Eine regelmäßige Überprüfung der Allokation könnte notwendig sein, um das Risiko im Einklang mit den Anlagezielen zu halten.
Positions
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
EUNL - IE00B4L5Y983 66.67% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 16.67% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 16.67%
Das Portfolio besteht zu 66,67% aus dem iShares Core MSCI World ETF, 16,67% aus dem iShares Core MSCI Europe ETF und 16,67% aus dem iShares Emerging Markets ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Ausrichtung auf entwickelte Märkte mit einer kleinen Beimischung von Schwellenländern. Im Vergleich zu einem typischen globalen Aktienindex ist die Gewichtung in entwickelten Märkten hoch. Dies kann für eine ausgewogene Risikoverteilung sinnvoll sein, aber es könnte von einer weiteren Diversifikation profitieren, um Schwellenländer stärker einzubeziehen.
Growth
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 10,34% mit einem maximalen Drawdown von -33,55%. Dies deutet auf eine robuste Performance mit gewisser Volatilität hin. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine starke Erholung nach Marktrückgängen. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Dennoch könnte es sinnvoll sein, die Volatilität zu überwachen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.
Projection
Die Monte-Carlo-Simulationen, die historische Daten verwenden, zeigen eine erwartete jährliche Rendite von 8,97% mit einer hohen Wahrscheinlichkeit positiver Renditen. Diese Simulationen projizieren mögliche zukünftige Ergebnisse und helfen, Unsicherheiten zu verstehen. Sie basieren jedoch auf der Annahme, dass sich die Vergangenheit wiederholen könnte, was nicht garantiert ist. Es wäre ratsam, die Simulationsergebnisse regelmäßig zu überprüfen und die Allokation bei Bedarf anzupassen.
Asset classes
- Stocks 100%
- Cash 0%
- Other 0%
- Bonds 0%
- No data 0%
Das Portfolio besteht zu 100% aus Aktien, was auf ein hohes Risiko hinweist, da es keine Diversifikation in andere Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien gibt. Eine solche Allokation kann in Zeiten steigender Märkte von Vorteil sein, erhöht jedoch die Anfälligkeit in wirtschaftlichen Abschwüngen. Eine breitere Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu reduzieren und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen.
Sectors
- Technology 24%
- Financials 17%
- Consumer Discretionary 11%
- Industrials 11%
- Health Care 10%
- Telecommunications 8%
- Consumer Staples 6%
- Energy 4%
- Basic Materials 4%
- Utilities 3%
- Real Estate 2%
Die Sektorallokation zeigt eine Konzentration auf Technologie (24%), Finanzdienstleistungen (17%) und zyklische Konsumgüter (11%). Diese Sektoren können volatil sein, was das Gesamtrisiko des Portfolios beeinflusst. Verglichen mit Benchmark-Indizes ist die Technologieübergewichtung typisch, könnte aber bei steigenden Zinsen zu erhöhter Volatilität führen. Eine ausgewogenere Sektorallokation könnte helfen, das Risiko zu streuen.
Regions
- North America 52%
- Europe Developed 27%
- Asia Emerging 8%
- Asia Developed 6%
- Japan 3%
- Africa/Middle East 2%
- Latin America 1%
- Australasia 1%
- Europe Emerging 0%
Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika (52%) und Europa (27%) investiert, mit geringeren Anteilen in Asien und anderen Regionen. Diese geografische Konzentration kann das Risiko erhöhen, wenn diese Märkte unter Druck geraten. Eine stärkere Diversifikation in aufstrebenden Märkten könnte das Risiko reduzieren und potenzielle Wachstumschancen nutzen.
Market capitalization
- Mega-cap 47%
- Large-cap 34%
- Mid-cap 16%
- Small-cap 1%
- Micro-cap 0%
Die Marktkapitalisierungsstruktur zeigt eine starke Ausrichtung auf Mega- (47%) und Big-Cap-Aktien (34%), mit geringeren Anteilen in mittelgroßen und kleinen Unternehmen. Diese Allokation kann Stabilität bieten, beschränkt jedoch das Wachstumspotenzial kleinerer Unternehmen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte helfen, das Risiko zu streuen und Wachstumschancen zu nutzen.
Ongoing product costs
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0.20%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0.20%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0.18%
- Weighted costs total (per year) 0.20%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,20%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlageprodukten niedrig ist. Diese niedrigen Kosten unterstützen die langfristige Performance, da weniger Gebühren die Renditen schmälern. Es ist wichtig, die Kosten weiterhin im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass sie im Einklang mit den Anlagezielen bleiben.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Das Portfolio könnte von einer Optimierung entlang der Effizienzgrenze profitieren, die das beste Risiko-Rendite-Verhältnis basierend auf den aktuellen Vermögenswerten bietet. Dies würde bedeuten, die Allokationen innerhalb des Portfolios anzupassen, um das Risiko zu minimieren und die Rendite zu maximieren. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung könnte helfen, die Effizienz des Portfolios zu erhalten.
What next?
Create your own report?
Join our community!
The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.
Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.
Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.
Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.
By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.
