Balanced Portfolio with Focus on U.S. Stocks and Moderate Risk but Low Diversification

Report created on Nov 13, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
Less risk More risk

Diversification profile Info

2/5
Low Diversity
Less diversification More diversification

Positions

El portafolio está compuesto por tres ETFs: Vanguard S&P 500 (40%), Invesco NASDAQ 100 (35%) y Schwab U.S. Dividend Equity (25%). Esto refleja una fuerte inclinación hacia acciones estadounidenses, con una exposición limitada a otras regiones y sectores. La composición actual sugiere una estrategia centrada en el crecimiento del mercado de valores de EE.UU., pero carece de diversidad geográfica. Para mejorar, sería beneficioso considerar la inclusión de activos que ofrezcan exposición a otras áreas geográficas o clases de activos, lo que podría ayudar a mitigar riesgos específicos del mercado estadounidense.

Growth Info

El rendimiento histórico del portafolio ha sido impresionante, con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 15.67%. Sin embargo, el portafolio también ha experimentado un máximo drawdown del -25.34%, lo que indica volatilidad en tiempos de mercado bajista. Esto es relevante ya que demuestra la capacidad del portafolio para generar retornos significativos, pero también su susceptibilidad a grandes caídas. Para optimizar el rendimiento, podría ser útil considerar estrategias que reduzcan la volatilidad, como diversificar en activos menos correlacionados.

Projection Info

La proyección a futuro del portafolio, utilizando una simulación de Monte Carlo, muestra un rendimiento anualizado del 16.58% con un 100% de simulaciones positivas. Este tipo de simulación utiliza modelos estadísticos para prever posibles resultados futuros basados en datos históricos. Aunque el crecimiento proyectado es fuerte, el portafolio podría beneficiarse de una mayor diversificación para reducir la incertidumbre y mejorar la estabilidad a largo plazo. Sería prudente evaluar la incorporación de activos que puedan ofrecer estabilidad en diferentes condiciones de mercado.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Actualmente, el portafolio está compuesto casi exclusivamente por acciones (99.93%), con una mínima cantidad en efectivo (0.07%). Esto sugiere un enfoque agresivo hacia el crecimiento del capital a través de la apreciación del mercado accionario. Aunque esto puede ofrecer altos rendimientos, también conlleva riesgos significativos. Para equilibrar el riesgo, se podría considerar la incorporación de otros tipos de activos, como bonos, que podrían ofrecer una mayor estabilidad y protección en momentos de volatilidad del mercado.

Sectors Info

  • Technology
    34%
  • Consumer Discretionary
    12%
  • Telecommunications
    10%
  • Financials
    10%
  • Health Care
    10%
  • Consumer Staples
    8%
  • Industrials
    7%
  • Energy
    5%
  • Basic Materials
    2%
  • Utilities
    2%
  • Real Estate
    1%

El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico (33.75%), seguido de consumo cíclico y servicios de comunicación. Esta concentración sectorial puede ser un arma de doble filo: mientras que puede beneficiarse de un auge en estos sectores, también está expuesto a riesgos específicos si estos sectores enfrentan desafíos. Para mitigar estos riesgos, se recomienda diversificar en sectores menos representados, lo cual podría ofrecer un colchón en caso de que los sectores predominantes enfrenten dificultades.

Regions Info

  • North America
    99%
  • Europe Developed
    1%

La composición geográfica del portafolio está fuertemente inclinada hacia América del Norte (98.75%), con exposiciones mínimas en otras regiones. Esto limita la capacidad del portafolio para beneficiarse de oportunidades de crecimiento en mercados internacionales. La diversificación geográfica puede ofrecer ventajas significativas, especialmente en un entorno globalizado. Incorporar activos de diferentes regiones podría no solo proporcionar mejores oportunidades de crecimiento, sino también reducir la exposición al riesgo económico de una sola región.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

La optimización del portafolio podría enfocarse en diversificar más allá del mercado estadounidense y considerar otros tipos de activos. Moverse a lo largo de la frontera eficiente puede ayudar a lograr un equilibrio entre riesgo y rendimiento. Para un portafolio más conservador, se podría aumentar la proporción de activos de renta fija. Por otro lado, para un enfoque más agresivo, se podría considerar una mayor exposición a acciones de crecimiento. Sin embargo, inicialmente, el enfoque debería estar en mejorar la diversificación para reducir el riesgo general.

Dividends Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.60%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3.30%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Weighted yield (per year) 1.52%

El rendimiento por dividendos del portafolio es del 1.52%, con el ETF de Schwab U.S. Dividend Equity ofreciendo el mayor rendimiento del 3.3%. Esto proporciona un flujo de ingresos pasivo que puede ser atractivo para inversores que buscan ingresos además de la apreciación del capital. Sin embargo, el rendimiento total del portafolio podría mejorarse mediante la inclusión de activos con mayores rendimientos por dividendos. Evaluar otras oportunidades de inversión en dividendos podría incrementar el flujo de caja y mejorar la rentabilidad general del portafolio.

Ongoing product costs Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.15%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0.06%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Weighted costs total (per year) 0.08%

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