Ein ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf nachhaltige Investitionen

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit mittlerer Risikobereitschaft, die nachhaltige Investitionen priorisieren. Es bietet eine breite Diversifikation über globale Märkte hinweg und ist ideal für Anleger, die langfristiges Wachstum anstreben. Die Konzentration auf große, etablierte Unternehmen bietet Stabilität, während die SRI-Fokussierung ethische Anlageziele unterstützt. Eine langfristige Anlagestrategie ist ratsam, um von den Wachstumschancen und der Wertsteigerung des Portfolios zu profitieren.

Positions

  • UBS (Irl) ETF plc – MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc
    4UBH - IE00BK72HJ67
    50.00%
  • UBS(Lux)Fund Solutions – MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc
    UETE - LU1048313974
    30.00%
  • SPDR STOXX Europe 600 SRI UCITS ETF EUR Acc
    ZPDX - IE00BK5H8015
    20.00%

Das Portfolio besteht zu 50% aus dem UBS MSCI World SRI ETF, 30% aus dem UBS MSCI Emerging Markets SRI ETF und 20% aus dem SPDR STOXX Europe 600 SRI ETF. Diese Struktur zeigt eine starke Ausrichtung auf nachhaltige Investitionen. Im Vergleich zu einem typischen globalen Aktienportfolio ist dies eine bewusste Entscheidung, die eine breite Diversifikation und eine ethische Anlagestrategie kombiniert. Diese Zusammensetzung bietet eine solide Basis für Anleger, die Wert auf ethische Standards legen, während sie gleichzeitig von einer globalen Marktexposition profitieren.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio mit einem CAGR von 13,62% eine starke Leistung gezeigt. Ein hypothetisches Investment hätte sich über die Jahre signifikant vermehrt. Im Vergleich zu globalen Benchmarks zeigt sich eine überdurchschnittliche Performance. Der maximale Drawdown von -25,33% verdeutlicht jedoch die Risiken, die mit Aktieninvestitionen verbunden sind. Diese Performance-Analyse bietet wertvolle Einblicke in die bisherigen Stärken und Schwächen des Portfolios.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, eine Methode zur Projektion zukünftiger Ergebnisse basierend auf historischen Daten, zeigt eine beeindruckende Bandbreite an möglichen Endwerten. Mit einem medianen Portfoliozuwachs von 449,9% und einer hohen Anzahl positiver Simulationen bietet diese Analyse Zuversicht für zukünftiges Wachstum. Dennoch sollte man beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind und Marktbedingungen sich ändern können.

Asset classes Info

  • Stocks
    99%
  • Cash
    1%
  • Other
    0%

Das Portfolio ist fast vollständig in Aktien investiert (99%), mit nur 1% in Cash. Diese starke Aktiengewichtung kann zu höheren Renditen führen, bringt aber auch mehr Volatilität mit sich. Im Vergleich zu einem ausgewogenen Portfolio fehlt es an Anleihen oder anderen stabilisierenden Anlageklassen. Eine Überprüfung der Risikotoleranz könnte helfen, festzustellen, ob eine Beimischung von weniger volatilen Anlageklassen sinnvoll wäre.

Sectors Info

  • Technology
    27%
  • Financials
    20%
  • Consumer Discretionary
    14%
  • Health Care
    11%
  • Industrials
    10%
  • Consumer Staples
    7%
  • Telecommunications
    7%
  • Basic Materials
    3%
  • Real Estate
    2%
  • Utilities
    1%

Das Portfolio ist stark in den Sektoren Technologie (27%) und Finanzdienstleistungen (20%) gewichtet. Diese Sektoren sind bekannt für Wachstumspotential, aber auch für Volatilität, insbesondere bei Zinsänderungen. Die Gewichtung entspricht in etwa den globalen Benchmarks. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation könnte helfen, das Risiko zu managen und Chancen zu nutzen, die sich aus sich ändernden Marktbedingungen ergeben.

Regions Info

  • North America
    38%
  • Europe Developed
    28%
  • Asia Emerging
    13%
  • Asia Developed
    11%
  • Africa/Middle East
    3%
  • Japan
    3%
  • Latin America
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europe Emerging
    0%

Geografisch ist das Portfolio mit 38% in Nordamerika und 28% in Europa entwickelt stark diversifiziert. Dies entspricht den globalen Marktanteilen und bietet Stabilität. Eine bemerkenswerte Untergewichtung besteht in Lateinamerika und Europa aufstrebend, was das Risiko erhöht, Chancen in diesen Wachstumsregionen zu verpassen. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation könnte helfen, ein ausgewogenes Risikoprofil zu erhalten.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    43%
  • Large-cap
    39%
  • Mid-cap
    17%
  • Small-cap
    0%

Das Portfolio ist stark auf große Unternehmen fokussiert, mit 43% in Mega-Caps und 39% in Big-Caps. Diese Ausrichtung bietet Stabilität und geringere Volatilität im Vergleich zu kleineren Unternehmen. Allerdings könnte die geringe Gewichtung in Small-Caps (0%) das Potenzial für überdurchschnittliches Wachstum einschränken. Eine ausgewogenere Verteilung könnte helfen, die Vorteile unterschiedlicher Unternehmensgrößen zu nutzen.

Ongoing product costs Info

  • UBS (Irl) ETF plc – MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc 0.27%
  • UBS(Lux)Fund Solutions – MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc 0.27%
  • SPDR STOXX Europe 600 SRI UCITS ETF EUR Acc 0.12%
  • Weighted costs total (per year) 0.24%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,24%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds günstig ist. Geringe Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Rendite, da sie den Effekt des Zinseszinses verstärken. Die Beibehaltung niedriger Kosten ist eine kluge Strategie, um die Netto-Renditen zu optimieren und langfristig mehr Kapital zu akkumulieren.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Die Portfolio-Optimierung zeigt, dass die aktuelle Allokation nahe der Effizienzgrenze liegt, was bedeutet, dass das Risiko-Rendite-Verhältnis gut ausbalanciert ist. Eine regelmäßige Neubewertung der Allokation kann helfen, sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin effizient bleibt. Effizienz bedeutet hier, das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen, nicht unbedingt maximale Diversifikation.

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