Ein gut diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf Dividenden und globaler geografischer Streuung

Report created on Jun 9, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
Less risk More risk

Diversification profile Info

5/5
Highly Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus Aktien-ETFs, die 89,54% des Portfolios ausmachen, während Anleihen 10% ausmachen. Diese Zusammensetzung ist typisch für ein ausgewogenes Portfolio, das sowohl Wachstum als auch Stabilität anstrebt. Der Schwerpunkt auf Aktien kann zu höheren Renditen führen, bringt jedoch auch mehr Volatilität mit sich. Um das Risiko zu mindern, könnte eine Erhöhung des Anleiheanteils in Betracht gezogen werden, was die Stabilität in Zeiten von Marktschwankungen erhöhen könnte.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 7,18%, was solide ist. Der maximale Rückgang von -31,94% weist jedoch auf erhebliche Volatilität hin. Im Vergleich zu einem typischen ausgewogenen Portfolio ist dies eine akzeptable Performance, jedoch mit der Gefahr von starken Kursschwankungen. Um das Risiko zu reduzieren, könnte eine weitere Diversifizierung oder eine Anpassung der Vermögensverteilung erwogen werden.

Projection Info

Die Monte Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien durchläuft, zeigt eine breite Spanne möglicher Ergebnisse mit einem durchschnittlichen jährlichen Ertrag von 8,19%. Diese Methode nutzt historische Daten, um zukünftige Ergebnisse zu prognostizieren, jedoch ohne Garantie. Der 5. Perzentilwert von -8,1% weist auf mögliche Verluste hin. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung des Portfolios kann helfen, die Erträge zu maximieren und Verluste zu minimieren.

Asset classes Info

  • Stocks
    90%
  • Bonds
    10%

Die Gewichtung der Vermögensklassen zeigt eine starke Neigung zu Aktien, was für Wachstumschancen sorgt, aber auch das Risiko erhöht. Der Anleihenanteil von 10% bietet eine gewisse Stabilität, könnte jedoch für ein ausgeglicheneres Risikoprofil erhöht werden. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Aktiengewichtung hoch, was in bullischen Märkten vorteilhaft, in bärischen jedoch nachteilig sein kann.

Sectors Info

  • Financials
    25%
  • Technology
    15%
  • Industrials
    9%
  • Consumer Discretionary
    9%
  • Basic Materials
    7%
  • Telecommunications
    6%
  • Real Estate
    5%
  • Health Care
    4%
  • Consumer Staples
    4%
  • Utilities
    4%
  • Energy
    3%

Die Sektoraufteilung ist vielfältig, mit einem Schwerpunkt auf Finanzdienstleistungen (24,63%) und Technologie (14,68%). Diese Verteilung entspricht weitgehend globalen Benchmarks und bietet eine gute Diversifikation. Ein Übergewicht in Finanz- und Technologiewerten kann jedoch zu höherer Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen. Eine Überprüfung der Sektorallokation könnte sinnvoll sein, um das Risiko besser zu steuern.

Regions Info

  • North America
    20%
  • Asia Developed
    17%
  • Europe Developed
    16%
  • Asia Emerging
    13%
  • Japan
    11%
  • Australasia
    9%
  • Africa/Middle East
    3%
  • Latin America
    2%
  • Europe Emerging
    1%

Die geografische Allokation zeigt eine breite Streuung mit Schwerpunkten in Nordamerika (19,69%) und Asien (30,31%). Diese Diversifizierung entspricht globalen Standards und reduziert das länderspezifische Risiko. Eine Untergewichtung in Lateinamerika und Europa aufstrebend könnte jedoch Chancen in diesen Wachstumsregionen ungenutzt lassen. Eine Anpassung der geografischen Gewichtung könnte die Diversifikation weiter verbessern.

Redundant positions Info

  • Fidelity UCITS SICAV - Fidelity US Quality Income UCITS ETF
    iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen dem Fidelity US Quality Income ETF und dem iShares S&P 500 ETF deutet darauf hin, dass sie ähnliche Marktentwicklungen widerspiegeln. Dies kann die Diversifikationsvorteile mindern, da beide in ähnlichen Marktphasen gleich reagieren. Eine Reduzierung der Überschneidung durch Auswahl weniger korrelierter Anlagen könnte die Risikominderung verbessern.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios könnte durch die Anwendung der Effizienzgrenze erfolgen, die das beste Risiko-Rendite-Verhältnis innerhalb der bestehenden Anlagen ermittelt. Dies bedeutet jedoch nicht notwendigerweise eine bessere Diversifikation. Vor einer Optimierung sollte der Fokus auf der Reduzierung hoch korrelierter Anlagen liegen, um die Diversifikationsvorteile zu maximieren.

Dividends Info

  • Fidelity UCITS SICAV - Fidelity US Quality Income UCITS ETF 0.50%
  • iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 2.40%
  • iShares Euro Dividend UCITS ETF 5.60%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) 0.80%
  • Weighted yield (per year) 1.56%

Die Dividendenrendite des Portfolios beträgt 1,56%, wobei der iShares Euro Dividend ETF mit 5,6% am höchsten ist. Dividenden bieten eine stabile Einnahmequelle, die besonders für einkommensorientierte Anleger attraktiv ist. Eine höhere Dividendenrendite kann die Gesamtrendite des Portfolios verbessern. Eine Überprüfung der Dividendenstrategie könnte helfen, die Einkommensziele besser zu erreichen.

Ongoing product costs Info

  • iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD (Acc) 1.00%
  • Fidelity UCITS SICAV - Fidelity US Quality Income UCITS ETF 0.25%
  • iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 0.18%
  • iShares Euro Dividend UCITS ETF 0.40%
  • iShares Asia Pacific Dividend UCITS 0.59%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) 0.07%
  • Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF EUR Accumulation 0.07%
  • Weighted costs total (per year) 0.37%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,37%, was im Vergleich zu vielen aktiven Fonds niedrig ist und die Nettorenditen unterstützt. Besonders die niedrigen Kosten des iShares Core S&P 500 ETF (0,07%) sind vorteilhaft. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur kann helfen, die Gesamtrendite zu maximieren, indem teurere Fonds durch kostengünstigere Alternativen ersetzt werden.

What next?

Create your own report?

Analyze your portfolio

Join our community!

Join Discord

The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.

Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.

Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.

Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.

By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.

Instrument logos provided by Elbstream.

Help us improve Insightfolio

Your feedback makes a difference! Share your thoughts in our quick survey. Take the survey