Ein ausgewogenes Portfolio mit starker US-Ausrichtung und Technologiefokus
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem mittelfristigen bis langfristigen Anlagehorizont. Es richtet sich an Anleger, die ein ausgewogenes Wachstum anstreben und bereit sind, Schwankungen in Kauf zu nehmen, um von Marktchancen zu profitieren. Die starke Ausrichtung auf Technologie und US-Märkte spricht Anleger an, die von diesen Sektoren und Regionen überzeugt sind.
Positions
-
SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF USD Acc USD
SPP2 - IE00BF1B7272 50.00% -
Xetra-Gold
4GLD - DE000A0S9GB0 10.00% -
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 10.00% -
Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
XDWT - IE00BM67HT60 10.00% -
iShares MSCI World Quality Factor UCITS
IS3Q - IE00BP3QZ601 5.00% -
iShares MSCI World Momentum Factor UCITS
IS3R - IE00BP3QZ825 5.00% -
iShares MSCI World Value Factor UCITS
IS3S - IE00BP3QZB59 5.00% -
SPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc EUR
ZPRV - IE00BSPLC413 5.00%
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus Aktien-ETFs, wobei 50% im SPDR MSCI ACWI UCITS ETF investiert sind, was eine breite globale Abdeckung bietet. Die restlichen 50% verteilen sich auf spezialisierte ETFs, darunter Xetra-Gold und verschiedene thematische und faktorbasierte ETFs. Diese Struktur bietet eine solide Diversifikation, jedoch mit einem deutlichen Schwerpunkt auf den USA und Technologie. Eine breitere Streuung könnte durch Hinzufügen von Anleihen oder Rohstoffen erreicht werden, um das Risiko weiter zu reduzieren.
Growth
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer CAGR von 13,07% eine starke Leistung gezeigt. Im Vergleich zu typischen Benchmarks ist dies beeindruckend, wobei der maximale Drawdown von -15,43% ein moderates Risiko aufzeigt. Die Performance kann nicht als Garantie für die Zukunft gesehen werden, aber sie bietet einen positiven Ausblick. Eine regelmäßige Überprüfung der Performance im Vergleich zu Benchmarks könnte helfen, langfristig auf Kurs zu bleiben.
Projection
Die Monte-Carlo-Analyse, die 1.000 Simulationen nutzt, zeigt eine potenzielle jährliche Rendite von 14,62% mit einer hohen Wahrscheinlichkeit positiver Erträge. Diese Methode verwendet historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu simulieren, was jedoch keine Garantie für tatsächliche Ergebnisse ist. Eine Überprüfung der Annahmen und regelmäßige Anpassungen basierend auf Marktbedingungen könnten helfen, die Projektionen zu verfeinern.
Asset classes
- Stocks 90%
- Other 0%
- No data 0%
Das Portfolio ist stark auf Aktien ausgerichtet, was 90% der Allokation ausmacht. Dies bietet Potenzial für Wachstum, erhöht jedoch auch die Volatilität. Der Mangel an anderen Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffen könnte die Stabilität in turbulenten Zeiten beeinträchtigen. Eine ausgewogenere Allokation könnte durch Hinzufügen von festverzinslichen Wertpapieren erreicht werden, um das Risiko zu mindern.
Sectors
- Technology 33%
- Financials 12%
- Consumer Discretionary 9%
- Industrials 8%
- Health Care 7%
- Telecommunications 7%
- Consumer Staples 5%
- Energy 3%
- Basic Materials 3%
- Utilities 2%
- Real Estate 2%
Mit 33% im Technologiesektor ist das Portfolio stark techniklastig, was in Zeiten steigender Zinsen zu erhöhter Volatilität führen kann. Der Vergleich mit typischen Benchmarks zeigt eine Übergewichtung im Technologiesektor. Eine breitere Sektorstreuung könnte das Risiko verringern und die Stabilität erhöhen, insbesondere durch Hinzufügen von defensiveren Sektoren.
Regions
- North America 69%
- Europe Developed 11%
- Japan 4%
- Asia Emerging 2%
- Asia Developed 2%
- Australasia 1%
- Africa/Middle East 1%
- Latin America 0%
- Europe Emerging 0%
Die geografische Allokation zeigt eine starke Konzentration in Nordamerika mit 69%, was das Portfolio anfällig für Entwicklungen in dieser Region macht. Im Vergleich zu globalen Benchmarks könnte eine stärkere Diversifikation durch verstärkte Investitionen in Europa oder Asien sinnvoll sein. Dies könnte helfen, das regionale Risiko zu verringern und von globalem Wachstum zu profitieren.
Market capitalization
- Mega-cap 42%
- Large-cap 30%
- Mid-cap 13%
- Small-cap 3%
- Micro-cap 1%
Die Marktkapitalisierung ist ausgewogen mit einem Schwerpunkt auf Mega- und Big-Cap-Aktien, die zusammen 72% ausmachen. Dies bietet Stabilität, könnte aber das Wachstumspotenzial einschränken. Eine Erhöhung des Anteils an Small- und Mid-Cap-Aktien könnte das Wachstumspotenzial steigern, jedoch auch die Volatilität erhöhen. Eine regelmäßige Überprüfung der Marktkapitalisierungsallokation wäre ratsam.
Redundant positions
-
High correlationiShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
Die hohe Korrelation zwischen dem iShares NASDAQ 100 und dem Xtrackers MSCI World Information Technology ETF deutet auf eine begrenzte Diversifikation hin. In Zeiten von Marktrückgängen könnten diese Assets gleichzeitig an Wert verlieren. Eine Reduzierung der Korrelation durch Hinzufügen weniger korrelierter Anlagen könnte das Risiko mindern und die Stabilität des Portfolios verbessern.
Ongoing product costs
- iShares MSCI World Quality Factor UCITS 0.30%
- iShares MSCI World Momentum Factor UCITS 0.30%
- iShares MSCI World Value Factor UCITS 0.30%
- SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF USD Acc USD 0.45%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0.36%
- Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C 0.25%
- SPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc EUR 0.30%
- Weighted costs total (per year) 0.35%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,35%, was im Rahmen der Branche als moderat angesehen wird. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur und der Vergleich mit günstigeren Alternativen könnte helfen, die Rendite weiter zu optimieren.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Die Optimierung des Portfolios anhand der Effizienzgrenze könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern. Dies erfordert eine Neugewichtung der bestehenden Assets, um das bestmögliche Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite zu erzielen. Eine Analyse der aktuellen Allokation und Anpassung an die Effizienzgrenze könnte helfen, die Performance zu maximieren.
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