Un portafolio centrado en el crecimiento con alta exposición a tecnología y salud

Report created on Jun 13, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

2/5
Low Diversity
Less diversification More diversification

Positions

Este portafolio está compuesto principalmente por tres ETFs de Vanguard: el S&P 500 (40%), Tecnología de la Información (30%) y Salud (30%). La alta ponderación en tecnología y salud indica un enfoque en sectores de crecimiento, pero con baja diversificación. Comparado con un índice de referencia como el S&P 500, este portafolio tiene una concentración significativa en tecnología y salud. La diversificación limitada podría aumentar la volatilidad, especialmente en mercados bajistas. Se recomienda considerar la inclusión de otros sectores o clases de activos para mejorar la diversificación y reducir el riesgo.

Growth Info

Históricamente, este portafolio ha tenido un rendimiento impresionante con un CAGR del 15.07%. Sin embargo, también ha experimentado una caída máxima del 31.87%, lo que refleja su naturaleza de alto riesgo. Comparado con el S&P 500, el rendimiento es notablemente alto, pero la volatilidad también es significativa. Este tipo de rendimiento puede ser atractivo para inversores que toleran la volatilidad. Sin embargo, es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Se sugiere revisar regularmente la asignación de activos para asegurar que el portafolio se alinee con los objetivos de inversión a largo plazo.

Projection Info

La simulación de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para proyectar resultados futuros, muestra un retorno anualizado del 16.40%. Aunque 999 de las 1,000 simulaciones presentan retornos positivos, es importante destacar que las proyecciones basadas en datos pasados tienen limitaciones y no garantizan resultados futuros. Los percentiles reflejan una amplia gama de posibles resultados, desde un retorno del 96.1% en el 5º percentil hasta un 824.1% en el 67º percentil. Se recomienda monitorear regularmente las condiciones del mercado y ajustar la estrategia de inversión según sea necesario.

Asset classes Info

  • Stocks
    99%
  • Cash
    1%

La asignación de activos del portafolio está casi completamente en acciones (99%), con solo un 1% en efectivo. Esta alta concentración en acciones sugiere un enfoque agresivo orientado al crecimiento, pero también aumenta el riesgo del portafolio. Comparado con benchmarks diversificados que incluyen bonos u otros activos, este portafolio es más volátil. Para reducir el riesgo, podrías considerar la incorporación de otras clases de activos, como bonos, que pueden ofrecer estabilidad en tiempos de incertidumbre del mercado.

Sectors Info

  • Technology
    43%
  • Health Care
    34%
  • Financials
    5%
  • Consumer Discretionary
    5%
  • Telecommunications
    4%
  • Industrials
    3%
  • Consumer Staples
    2%
  • Energy
    1%
  • Utilities
    1%
  • Real Estate
    1%
  • Basic Materials
    1%

La exposición sectorial está dominada por tecnología (43%) y salud (34%), con una representación menor en servicios financieros y otros sectores. Esta concentración podría ser beneficiosa en mercados alcistas para estos sectores, pero también aumenta la vulnerabilidad a cambios regulatorios o económicos que afecten negativamente a estas industrias. Comparado con un índice diversificado como el S&P 500, este portafolio es más concentrado. Considera diversificar en sectores menos representados para mitigar el riesgo y aprovechar oportunidades en otras áreas del mercado.

Regions Info

  • North America
    99%

Geográficamente, el portafolio está casi completamente expuesto a América del Norte (99%), lo que limita la diversificación internacional. Esta concentración podría beneficiarse de la estabilidad del mercado estadounidense, pero también deja al portafolio vulnerable a riesgos específicos de la región. En comparación con benchmarks globales, hay una notable falta de exposición a mercados desarrollados y emergentes. Considera diversificar geográficamente para reducir el riesgo y aprovechar el potencial de crecimiento en otras regiones del mundo.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    39%
  • Large-cap
    37%
  • Mid-cap
    16%
  • Small-cap
    4%
  • Micro-cap
    2%

En términos de capitalización de mercado, el portafolio está bien distribuido con una fuerte presencia en mega (39%) y grandes capitalizaciones (37%), mientras que las medianas, pequeñas y micro capitalizaciones representan un porcentaje menor. Esta distribución ofrece estabilidad, pero podría limitar el potencial de crecimiento de las acciones más pequeñas. Comparado con índices más diversificados, la exposición a empresas de menor capitalización es baja. Para mejorar el equilibrio y el potencial de crecimiento, considera aumentar la exposición a empresas medianas y pequeñas.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

La optimización del portafolio mediante la Frontera Eficiente sugiere que podría mejorarse el equilibrio riesgo-retorno ajustando las ponderaciones actuales. La Frontera Eficiente es un concepto que busca la mejor relación posible entre riesgo y retorno, pero no garantiza diversificación. Este portafolio, al estar concentrado en sectores específicos, podría beneficiarse de una reestructuración para mejorar el perfil riesgo-retorno. Considera revisar las ponderaciones de los activos actuales para acercarte más a la Frontera Eficiente, maximizando así el rendimiento ajustado al riesgo.

Dividends Info

  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.60%
  • Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares 1.40%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Weighted yield (per year) 1.08%

El rendimiento por dividendos del portafolio es del 1.08%, con el ETF de salud ofreciendo el mayor rendimiento individual del 1.40%. Los dividendos pueden proporcionar ingresos pasivos y estabilidad en mercados volátiles, pero el enfoque principal del portafolio parece ser el crecimiento de capital. Comparado con portafolios de ingresos, este tiene un menor enfoque en dividendos. Si los ingresos por dividendos son importantes para tus objetivos financieros, considera aumentar la exposición a activos con mayor rendimiento por dividendos.

Ongoing product costs Info

  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.10%
  • Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares 0.10%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Weighted costs total (per year) 0.07%

Los costos del portafolio son bajos, con un TER total de 0.07%, lo cual es excelente para mejorar los rendimientos a largo plazo. Los ETFs de Vanguard son conocidos por sus bajos costos, lo que es beneficioso para mantener más de tus retornos. Comparado con otros fondos, este portafolio tiene costos competitivos. Mantener bajos los costos es crucial para maximizar los rendimientos netos. Continúa monitoreando los costos y considera alternativas de bajo costo si decides ajustar la composición del portafolio en el futuro.

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