Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und Schwerpunkt auf Technologieaktien

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft und einem Fokus auf langfristiges Wachstum. Es bietet eine breite globale Diversifikation, was für Anleger attraktiv ist, die von weltweiten Chancen profitieren möchten. Die hohe Allokation in Aktien und der Technologiesektor weist auf eine Neigung zu höherem Risiko hin, was für Anleger geeignet ist, die bereit sind, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren, um potenziell höhere Renditen zu erzielen.

Positions

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
    VWCE - IE00BK5BQT80
    100.00%

Das Portfolio besteht zu 100% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, was eine starke Konzentration auf einen einzigen ETF bedeutet. Diese ETF-Struktur bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Sektoren und geografische Regionen. Im Vergleich zu typischen Portfolios, die mehrere ETFs oder Fonds enthalten, ist dies eine minimalistische und kosteneffiziente Struktur. Eine solche Konzentration kann jedoch auch das Risiko erhöhen, da das gesamte Portfolio von der Performance eines einzigen ETFs abhängt. Es könnte sinnvoll sein, zusätzliche ETFs in Betracht zu ziehen, um die Diversifikation weiter zu stärken.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer CAGR von 12,82% eine beeindruckende Performance gezeigt. Dies bedeutet, dass das Portfolio im Durchschnitt jährlich um diesen Prozentsatz gewachsen ist. Im Vergleich zu globalen Aktienbenchmarks ist diese Rendite attraktiv. Allerdings gab es auch einen maximalen Drawdown von -33,45%, was auf erhebliche Volatilität hinweist. Anleger sollten sich dieser Schwankungen bewusst sein und sicherstellen, dass sie mit ihrer Risikobereitschaft übereinstimmen.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation zeigt, dass das Portfolio in 997 von 1.000 Simulationen positive Renditen erzielt hat, mit einem durchschnittlichen jährlichen Ertrag von 13,53%. Diese Simulation basiert auf historischen Daten und projiziert potenzielle zukünftige Ergebnisse. Es ist wichtig zu beachten, dass solche Simulationen keine Garantien für zukünftige Ergebnisse bieten, da sie auf der Annahme beruhen, dass sich die Vergangenheit wiederholt. Anleger sollten die Simulationsergebnisse als Orientierungshilfe verwenden und weiterhin die Marktbedingungen überwachen.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%
  • Other
    0%
  • No data
    0%

Das Portfolio ist fast vollständig in Aktien investiert, was auf ein hohes Risiko- und Renditepotenzial hinweist. Im Vergleich zu einem ausgeglichenen Portfolio, das auch Anleihen und andere Anlageklassen enthält, könnte dies zu höherer Volatilität führen. Eine stärkere Diversifikation über mehrere Anlageklassen könnte das Risiko mindern und die Stabilität erhöhen. Anleger sollten überlegen, ob sie in Anleihen oder alternative Anlagen investieren möchten, um das Risiko weiter zu streuen.

Sectors Info

  • Technology
    26%
  • Financials
    16%
  • Health Care
    11%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Industrials
    10%
  • Telecommunications
    8%
  • Consumer Staples
    6%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    4%
  • Utilities
    3%
  • Real Estate
    2%

Das Portfolio weist eine hohe Konzentration im Technologiesektor auf, der mehr als 25% des Portfolios ausmacht. Diese Konzentration kann zu höherer Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen oder technologischen Disruptionen. Andere Sektoren wie Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen sind ebenfalls stark vertreten, was eine gewisse Diversifikation bietet. Anleger sollten die Sektorallokation regelmäßig überprüfen und sicherstellen, dass sie mit ihren langfristigen Zielen und ihrer Risikobereitschaft übereinstimmt.

Regions Info

  • North America
    66%
  • Europe Developed
    14%
  • Asia Emerging
    6%
  • Japan
    6%
  • Asia Developed
    4%
  • Australasia
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%
  • Europe Emerging
    0%

Die geografische Allokation des Portfolios zeigt eine starke Konzentration auf Nordamerika mit über 65%. Dies bietet Zugang zu einem der größten und stabilsten Märkte der Welt, kann aber auch das Risiko erhöhen, wenn regionale Ereignisse den Markt beeinflussen. Europa und Asien sind ebenfalls vertreten, was eine gewisse Diversifikation bietet. Anleger sollten prüfen, ob sie die geografische Allokation weiter diversifizieren möchten, um potenzielle Risiken zu mindern und Chancen in unterrepräsentierten Märkten zu nutzen.

Ongoing product costs Info

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0.22%
  • Weighted costs total (per year) 0.22%

Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,22% ist das Portfolio kosteneffizient. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Rendite, da sie die Kapitalrendite nicht signifikant belasten. Im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds, die oft höhere Gebühren verlangen, ist dies ein Vorteil. Anleger sollten die Kostenstruktur regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig bleibt und keine unnötigen Ausgaben verursacht.

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