Ein gut diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf ESG und Dividendenrendite

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Cautious Investors

Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit mittlerem Risikoprofil, die Wert auf Diversifikation und Nachhaltigkeit legen. Mit einem langfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren bietet es eine ausgewogene Mischung aus Wachstums- und Dividendenstrategien. Es ist ideal für Anleger, die regelmäßige Erträge wünschen und gleichzeitig von der Wertsteigerung profitieren möchten.

Positions

  • Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing
    V3AL - IE00BNG8L385
    60.00%
  • Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis
    UDIV - IE00077FRP95
    15.00%
  • Invesco S&P 500 UCITS B Dis
    D500 - IE00BYML9W36
    9.00%
  • Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF EUR
    VGEM - IE00BZ163L38
    5.00%
  • Vanguard USD Treasury Bond UCITS USD
    VGTY - IE00BZ163M45
    5.00%
  • Amundi Index Solutions - Amundi Prime Euro Govies UCITS ETF DR
    PR1R - LU1931975152
    4.00%
  • Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF
    FLX5 - IE00BMDPBZ72
    2.00%

Dieses Portfolio besteht zu 60% aus dem Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF, was einen starken Fokus auf nachhaltige Investitionen zeigt. Weitere 15% sind im Global X SuperDividend UCITS ETF angelegt, was auf eine Vorliebe für Dividendenrenditen hinweist. Die restlichen Anteile verteilen sich auf verschiedene ETFs mit einem Schwerpunkt auf Anleihen und dem S&P 500. Diese Zusammensetzung ist gut diversifiziert, was das Risiko mindert. Dennoch könnte eine stärkere Gewichtung in Anleihen eine noch defensivere Strategie unterstützen.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 7,75%, was angesichts des Risikoprofils solide ist. Ein maximaler Drawdown von -14,66% deutet auf eine gewisse Volatilität hin, die jedoch durch die breite Diversifikation abgefedert wird. Im Vergleich zu Benchmarks ist diese Performance konkurrenzfähig, was auf eine ausgewogene Mischung von Wachstums- und Dividendenstrategien hinweist.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die auf historischen Daten basiert, prognostiziert eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,05%. Diese Methode nutzt vergangene Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu simulieren, ist jedoch keine Garantie für zukünftige Erträge. Die Simulation zeigt, dass 94% der Szenarien positive Renditen aufweisen, was die Robustheit des Portfolios unterstreicht. Dennoch sollte man die Unsicherheiten solcher Prognosen im Auge behalten.

Asset classes Info

  • Stocks
    86%
  • Bonds
    14%
  • Other
    0%
  • No data
    0%

Mit einem Aktienanteil von 85,9% und einem Anleihenanteil von 14% ist das Portfolio stark auf Aktien ausgerichtet. Diese Gewichtung kann in Zeiten von Marktschwankungen zu höheren Risiken führen. Ein ausgewogenerer Ansatz könnte durch Erhöhung des Anleihenanteils erreicht werden, um das Risiko weiter zu minimieren und die Stabilität zu erhöhen, insbesondere für einen vorsichtigen Anleger.

Sectors Info

  • Technology
    22%
  • Financials
    14%
  • Consumer Discretionary
    9%
  • Real Estate
    9%
  • Health Care
    8%
  • Telecommunications
    7%
  • Industrials
    6%
  • Consumer Staples
    4%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    3%
  • Utilities
    1%

Der Sektor Technologie ist mit 21,54% stark vertreten, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen oder wirtschaftlichen Abschwüngen. Eine breitere Streuung über weitere Sektoren könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Stabilität in unsicheren Zeiten zu erhöhen.

Regions Info

  • North America
    58%
  • Europe Developed
    10%
  • Asia Emerging
    5%
  • Asia Developed
    5%
  • Japan
    3%
  • Africa/Middle East
    2%
  • Latin America
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europe Emerging
    0%

Mit 57,6% in Nordamerika ist das Portfolio geografisch stark auf diese Region fokussiert. Dies bietet Chancen in einem stabilen und entwickelten Markt, kann aber auch zu einem Klumpenrisiko führen. Eine stärkere Diversifikation in andere Regionen wie Europa oder Asien könnte helfen, das Risiko zu streuen und von unterschiedlichen wirtschaftlichen Entwicklungen zu profitieren.

Redundant positions Info

  • Invesco S&P 500 UCITS B Dis
    Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen den Invesco S&P 500 und Franklin S&P 500 ETFs deutet darauf hin, dass sie ähnliche Marktbewegungen aufweisen. Diese Überschneidung bietet keinen zusätzlichen Diversifikationsvorteil. Eine Neugewichtung könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Effizienz des Portfolios zu steigern, indem weniger korrelierte Anlagen hinzugefügt werden.

Dividends Info

  • Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis 5.20%
  • Weighted yield (per year) 0.78%

Der Global X SuperDividend ETF bietet eine hohe Dividendenrendite von 5,2%, was zur Gesamtrendite des Portfolios beiträgt. Eine starke Dividendenstrategie kann regelmäßige Erträge generieren und die Gesamtrendite stabilisieren, besonders in volatilen Märkten. Dies ist besonders vorteilhaft für Anleger, die regelmäßige Erträge bevorzugen.

Ongoing product costs Info

  • Invesco S&P 500 UCITS B Dis 0.05%
  • Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF 0.15%
  • Amundi Index Solutions - Amundi Prime Euro Govies UCITS ETF DR 0.05%
  • Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis 0.45%
  • Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing 0.24%
  • Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF EUR 0.25%
  • Vanguard USD Treasury Bond UCITS USD 0.07%
  • Weighted costs total (per year) 0.24%

Das Portfolio weist eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,24% auf, was für ein diversifiziertes ETF-Portfolio relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend für den langfristigen Erfolg, da sie die Nettorendite erhöhen. Die Kostenstruktur ist vorteilhaft und unterstützt die langfristige Performance des Portfolios, ohne unnötige Gebühren zu verursachen.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Eine Optimierung entlang der Effizienzgrenze könnte die Risikorendite-Relation verbessern. Dabei sollten jedoch die stark korrelierten ETFs überprüft und möglicherweise ersetzt werden, um die Diversifikation zu erhöhen. Die Effizienzgrenze hilft, das beste Verhältnis von Risiko zu Rendite zu finden, basierend auf den vorhandenen Anlagen und ihrer Gewichtung.

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