Ein wachstumsorientiertes Portfolio mit hoher US-Aktienkonzentration und begrenzter Diversifikation

Report created on Jul 10, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

2/5
Low Diversity
Less diversification More diversification

Positions

Dieses Portfolio besteht zu 100% aus Aktien-ETFs, wobei der Schwerpunkt auf den Vanguard Growth Index Fund ETF Shares liegt, der 45% des Portfolios ausmacht. Der Vanguard S&P 500 ETF nimmt 30% ein, während der Schwab U.S. Dividend Equity ETF 15% und der Avantis U.S. Small Cap Value ETF 10% ausmachen. Im Vergleich zu gängigen Benchmark-Zusammensetzungen ist dieses Portfolio stark auf Wachstums- und Dividendenaktien fokussiert. Eine breitere Diversifikation könnte durch die Aufnahme anderer Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien erreicht werden.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 18,51% erzielt, was auf eine starke Performance der enthaltenen Aktien hinweist. Der maximale Drawdown von -33,88% zeigt jedoch, dass das Portfolio in der Vergangenheit erhebliche Verluste erlitten hat. Ein Vergleich mit einem Benchmark wie dem S&P 500 könnte aufzeigen, ob diese Performance über- oder unterdurchschnittlich war. Für die Zukunft könnte eine Überprüfung der Risikobereitschaft sinnvoll sein, um sicherzustellen, dass sie mit der Volatilität des Portfolios im Einklang steht.

Projection Info

Eine Monte-Carlo-Simulation, die historische Daten verwendet, prognostiziert potenzielle Portfolioergebnisse. Mit 1.000 Simulationen zeigt die Analyse eine breite Spanne möglicher Endwerte, wobei der Median bei 760,6% liegt. Diese Projektionen basieren auf historischen Trends und bieten keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Es ist wichtig, diese Unsicherheit zu berücksichtigen und die Simulation als Orientierungshilfe zu nutzen, um besser informierte Entscheidungen zu treffen.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert, was zu einer geringen Diversifikation führt. Diese einseitige Allokation erhöht das Risiko, da es keine Absicherung gegen Marktschwankungen bietet. Eine ausgewogenere Mischung aus verschiedenen Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffen könnte helfen, das Risiko zu reduzieren und die Stabilität des Portfolios zu verbessern. Ein Vergleich mit einem diversifizierten Benchmark könnte als Leitfaden dienen.

Sectors Info

  • Technology
    34%
  • Consumer Discretionary
    13%
  • Financials
    13%
  • Telecommunications
    10%
  • Health Care
    9%
  • Industrials
    7%
  • Consumer Staples
    5%
  • Energy
    5%
  • Basic Materials
    2%
  • Real Estate
    1%
  • Utilities
    1%

Die sektorale Aufteilung zeigt eine starke Konzentration im Technologiesektor mit 34,33%, gefolgt von zyklischen Konsumgütern und Finanzdienstleistungen. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten oder technologischer Disruptionen. Eine breitere Sektorstreuung könnte helfen, das Risiko zu mindern und von unterschiedlichen wirtschaftlichen Trends zu profitieren. Ein Vergleich mit einem Sektor-Benchmark könnte eine ausgewogenere Allokation aufzeigen.

Regions Info

  • North America
    100%

Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika fokussiert, mit 99,51% der Investitionen in dieser Region. Dies könnte das Risiko erhöhen, da es das Portfolio anfällig für regionale wirtschaftliche und politische Entwicklungen macht. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in anderen Regionen zu profitieren. Ein Vergleich mit einem globalen Benchmark könnte aufzeigen, wo Anpassungen sinnvoll wären.

Redundant positions Info

  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    Vanguard S&P 500 ETF
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen dem Vanguard Growth Index Fund ETF Shares und dem Vanguard S&P 500 ETF deutet darauf hin, dass diese beiden Positionen ähnliche Marktentwicklungen widerspiegeln. Dies kann die Diversifikationsvorteile des Portfolios einschränken, da stark korrelierte Anlagen in Zeiten von Marktrückgängen gleichzeitig an Wert verlieren können. Eine Überprüfung der Korrelationen und die Aufnahme weniger korrelierter Anlagen könnten die Risikostreuung verbessern.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios könnte durch die Anwendung der Effizienzgrenze erfolgen, die das beste Risiko-Rendite-Verhältnis für die bestehenden Anlagen ermittelt. Derzeit ist das Portfolio durch die hohe Korrelation einiger Anlagen möglicherweise nicht optimal diversifiziert. Eine Umstrukturierung der Allokation könnte die Effizienz verbessern, indem sie das Risiko bei gleicher Rendite minimiert. Dies sollte jedoch im Einklang mit den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft erfolgen.

Dividends Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1.60%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3.60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0.50%
  • Weighted yield (per year) 1.28%

Das Portfolio weist eine durchschnittliche Dividendenrendite von 1,28% auf, wobei der Schwab U.S. Dividend Equity ETF mit 3,6% den höchsten Beitrag leistet. Dividenden können eine wichtige Rolle bei der Erzielung stabiler Erträge spielen, insbesondere in Zeiten niedriger Kursgewinne. Anleger, die regelmäßige Einkommen bevorzugen, könnten erwägen, den Anteil von dividendenstarken Anlagen zu erhöhen. Ein Vergleich mit einem Dividenden-Benchmark könnte weitere Einblicke bieten.

Ongoing product costs Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0.25%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0.06%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0.04%
  • Weighted costs total (per year) 0.06%

Die Gesamtkostenquote des Portfolios beträgt 0,06%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlageoptionen sehr niedrig ist. Niedrige Kosten sind vorteilhaft, da sie die langfristigen Renditen verbessern, indem sie die Gesamtrendite weniger belasten. Es ist wichtig, weiterhin die Kostenstruktur im Auge zu behalten und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen in Betracht zu ziehen, um die Effizienz des Portfolios zu maximieren.

What next?

Ready to invest in this portfolio?

Select a broker that fits your needs and watch for low fees to maximize your returns.

Select broker

Create your own report?

Analyze your portfolio

Join our community!

Join Discord

The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.

Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.

Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.

Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.

By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.

Instrument logos provided by Elbstream.

Help us improve Insightfolio

Your feedback makes a difference! Share your thoughts in our quick survey. Take the survey