Ein wachstumsorientiertes Portfolio mit Schwerpunkt auf US-Aktien und Energiewerten

Report created on Jul 4, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

2/5
Low Diversity
Less diversification More diversification

Positions

Dieses Portfolio besteht zu 99,89% aus Aktien, wobei der Schwab U.S. Large-Cap ETF mit 59,06% den größten Anteil einnimmt. Diese Konzentration auf einen ETF ist typisch für wachstumsorientierte Portfolios, könnte jedoch das Risiko erhöhen. Ein Vergleich mit gängigen Benchmark-Portfolios zeigt, dass eine stärkere Diversifikation über mehrere Anlageklassen hinweg üblich ist. Eine breitere Streuung könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Renditen zu stabilisieren. Es wäre ratsam, die Einbeziehung weiterer Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilienfonds zu erwägen, um die Diversifikation zu verbessern.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende CAGR von 14,44%. Dies bedeutet, dass das Portfolio im Durchschnitt jährlich um 14,44% gewachsen ist. Im Vergleich zu typischen Marktbenchmarks ist dies eine starke Leistung, die jedoch mit einem Max Drawdown von 37,47% einhergeht. Diese Volatilität könnte für risikoscheue Anleger eine Herausforderung darstellen. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Erträge keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anleger sollten erwägen, ihre Risikotoleranz zu bewerten und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien verwendet, zeigt, dass das Portfolio in 98,5% der Fälle positive Renditen erzielt. Der Median der Simulationen deutet auf eine zukünftige Wertentwicklung von 547,46% hin. Diese Simulation nutzt historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu schätzen, jedoch sind diese keine Garantie für die tatsächliche Performance. Anleger sollten die Unsicherheiten solcher Prognosen berücksichtigen und sicherstellen, dass ihre Portfoliostrategie mit ihren langfristigen Zielen übereinstimmt.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio ist stark auf Aktien fokussiert, was eine geringe Diversifikation bedeutet. Im Vergleich zu Benchmarks, die oft eine Mischung aus Aktien, Anleihen und alternativen Anlagen beinhalten, könnte dieses Portfolio anfälliger für Marktschwankungen sein. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität erhöhen. Es wäre sinnvoll, alternative Anlageklassen in Erwägung zu ziehen, um das Risiko besser zu verteilen und potenzielle Renditen zu maximieren.

Sectors Info

  • Energy
    35%
  • Technology
    27%
  • Financials
    8%
  • Consumer Discretionary
    7%
  • Health Care
    6%
  • Telecommunications
    5%
  • Industrials
    5%
  • Consumer Staples
    3%
  • Utilities
    1%
  • Real Estate
    1%
  • Basic Materials
    1%

Die Sektorallokation zeigt eine hohe Konzentration im Energiesektor mit 35,23% und im Technologiesektor mit 27,13%. Dies kann zu einer erhöhten Volatilität führen, insbesondere bei Schwankungen in diesen Branchen. Ein Vergleich mit gängigen Benchmarks zeigt, dass eine ausgewogenere Sektorverteilung oft vorteilhaft ist. Anleger sollten erwägen, die Sektorallokation zu diversifizieren, um das Risiko zu mindern und von einer breiteren Marktentwicklung zu profitieren.

Regions Info

  • North America
    100%

Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika konzentriert, mit 99,53% des Portfolios. Dies könnte die Diversifikation einschränken und das Portfolio anfällig für regionale Risiken machen. Im Vergleich zu globalen Benchmarks, die oft eine ausgewogenere geografische Verteilung aufweisen, könnte eine stärkere internationale Diversifikation helfen, das Risiko zu mindern. Anleger sollten überlegen, ob eine breitere geografische Streuung ihren langfristigen Zielen besser entsprechen würde.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Eine Optimierung des Portfolios könnte die erwartete Rendite auf 20,77% bei einem Risikoniveau von 22,33% erhöhen. Dies zeigt, dass es möglich ist, die Effizienz des Portfolios zu verbessern, indem die Vermögenswerte neu gewichtet werden. Die Nutzung der Effizienzlinie, die das beste Risiko-Rendite-Verhältnis darstellt, kann helfen, die Performance zu maximieren. Anleger sollten die Möglichkeit in Betracht ziehen, ihr Portfolio regelmäßig zu optimieren, um die bestmögliche Rendite für das eingegangene Risiko zu erzielen.

Dividends Info

  • Fidelity® MSCI Energy Index ETF 3.00%
  • Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF 0.40%
  • Schwab U.S. Large-Cap ETF 1.50%
  • Weighted yield (per year) 1.92%

Das Portfolio weist eine Dividendenrendite von 1,92% auf, was für wachstumsorientierte Portfolios angemessen ist. Dividenden können eine wichtige Einkommensquelle darstellen und helfen, die Gesamtrendite zu steigern. Anleger, die auf regelmäßige Erträge angewiesen sind, sollten die Dividendenstrategie ihres Portfolios überprüfen, um sicherzustellen, dass sie ihren Einkommenszielen entspricht. Eine Anpassung der Dividendenstrategie könnte helfen, die Erträge zu maximieren und die Gesamtperformance zu verbessern.

Ongoing product costs Info

  • Fidelity® MSCI Energy Index ETF 0.08%
  • Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF 0.08%
  • Schwab U.S. Large-Cap ETF 0.03%
  • Weighted costs total (per year) 0.05%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,05%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlagemöglichkeiten sehr niedrig ist. Niedrige Kosten sind vorteilhaft, da sie die Nettorendite des Portfolios erhöhen können. Anleger sollten regelmäßig die Kosten ihrer Anlagen überprüfen, um sicherzustellen, dass sie wettbewerbsfähig bleiben. Eine kontinuierliche Überwachung der Kostenstruktur kann helfen, die langfristige Performance zu optimieren und unnötige Gebühren zu vermeiden.

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