Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Aktienallokation und moderatem Risiko
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont, die auf globales Wachstum setzen. Es bietet eine starke Aktienorientierung und ist ideal für Investoren, die von der Wertentwicklung großer, etablierter Unternehmen profitieren möchten. Gleichzeitig sollten sie bereit sein, kurzfristige Volatilität in Kauf zu nehmen und keine regelmäßigen Erträge durch Dividenden erwarten.
Positions
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
VGWL - IE00B3RBWM25 100.00%
Das Portfolio besteht zu 100 % aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, einem breit diversifizierten Aktien-ETF. Diese Struktur bietet eine umfassende globale Marktdeckung, jedoch fehlt es an Anleihen oder anderen nicht-aktienbasierten Anlagen. Ein Vergleich mit einem ausgewogenen Benchmark zeigt, dass typischerweise eine Mischung aus Aktien und Anleihen erwartet wird. Um das Risiko weiter zu minimieren, könnte eine kleine Allokation in festverzinsliche Wertpapiere in Betracht gezogen werden, um die Volatilität zu reduzieren.
Growth
Bei einem hypothetischen Anfangsinvestment zeigt das Portfolio eine beeindruckende historische Performance mit einem CAGR von 12,69 %. Der maximale Drawdown von -33,38 % verdeutlicht jedoch die Risiken, die mit einer reinen Aktienallokation verbunden sind. Im Vergleich zu einem ausgewogenen Benchmark, der in der Regel stabilere Renditen erzielt, könnte die Volatilität hier höher sein. Eine Diversifizierung mit Anleihen könnte helfen, die Schwankungen zu verringern.
Projection
Die Monte-Carlo-Simulation, die historische Daten verwendet, um zukünftige Ergebnisse zu projizieren, zeigt eine optimistische Aussicht mit einem mittleren Endwert von 430,2 %. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Bei der Planung zukünftiger Investitionen sollte man auch andere wirtschaftliche Faktoren in Betracht ziehen, die nicht in der Simulation berücksichtigt werden.
Asset classes
- Stocks 100%
- Other 0%
- No data 0%
Das Portfolio ist vollständig in Aktien investiert, was für eine starke Wachstumsorientierung spricht. Diese Konzentration kann jedoch das Risiko erhöhen, da andere Anlageklassen wie Anleihen fehlen, die in der Regel stabilere Renditen bieten. Ein Vergleich mit einem diversifizierten Benchmark zeigt, dass eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen oft als risikoärmer angesehen wird. Eine breitere Diversifikation könnte erreicht werden, indem ein Teil in Anleihen investiert wird.
Sectors
- Technology 25%
- Financials 17%
- Consumer Discretionary 11%
- Health Care 10%
- Industrials 10%
- Telecommunications 8%
- Consumer Staples 6%
- Energy 4%
- Basic Materials 3%
- Utilities 3%
- Real Estate 2%
Die Sektorallokation zeigt eine starke Konzentration im Technologiesektor mit 25 %, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Gewichtung könnte zu höherer Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen, die Technologiewerte stärker beeinflussen. Ein ausgewogenerer Sektoransatz, der auch defensivere Bereiche wie Versorger stärker berücksichtigt, könnte die Stabilität des Portfolios erhöhen.
Regions
- North America 66%
- Europe Developed 15%
- Asia Emerging 6%
- Japan 6%
- Asia Developed 4%
- Australasia 2%
- Africa/Middle East 1%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika ausgerichtet, das 66 % des Portfolios ausmacht. Dies kann das Risiko erhöhen, da es von der US-Wirtschaft abhängig ist. Eine breitere geografische Diversifikation, insbesondere in aufstrebende Märkte, könnte helfen, das Risiko zu verteilen und von unterschiedlichen Wachstumschancen weltweit zu profitieren. Ein Benchmark zeigt oft eine gleichmäßigere Verteilung über verschiedene Regionen.
Market capitalization
- Mega-cap 47%
- Large-cap 35%
- Mid-cap 17%
- Small-cap 0%
- Micro-cap 0%
Die Marktkapitalisierung ist stark auf Mega- und Large-Cap-Unternehmen konzentriert, die zusammen 82 % des Portfolios ausmachen. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität und Dividenden, jedoch könnte eine Beimischung von Small- und Mid-Cap-Aktien das Wachstumspotenzial erhöhen. Ein ausgewogenerer Ansatz könnte das Risiko reduzieren und die Chancen auf höhere Renditen erhöhen.
Dividends
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.60%
- Weighted yield (per year) 0.60%
Die Dividendenrendite von 0,60 % ist relativ niedrig, was typisch für ein wachstumsorientiertes Portfolio ist. Für Anleger, die regelmäßige Erträge suchen, könnte eine höhere Dividendenrendite wünschenswert sein. Die Aufnahme von dividendenstärkeren Anlagen könnte helfen, regelmäßige Einkünfte zu generieren, während das Wachstumspotenzial beibehalten wird.
Ongoing product costs
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.22%
- Weighted costs total (per year) 0.22%
Die Kosten des Portfolios sind mit einer Total Expense Ratio (TER) von 0,22 % sehr wettbewerbsfähig. Niedrige Kosten tragen positiv zur langfristigen Performance bei, da sie den Abfluss von Renditen minimieren. Dies ist ein starker Vorteil des Portfolios und sollte beibehalten werden. Anleger sollten jedoch regelmäßig die TER überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig bleibt.
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