Ein technologieorientiertes Portfolio mit hohem Wachstumsfokus und begrenzter geografischer Diversifikation

Report created on Jun 13, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

4/5
Broadly Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Das Portfolio besteht aus vier gleichgewichteten ETFs, die jeweils 25% des Gesamtportfolios ausmachen. Diese ETFs beinhalten den Invesco NASDAQ 100, Vanguard Information Technology, Vanguard International Dividend Appreciation und Vanguard S&P 500. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Ausrichtung auf den US-Technologiesektor. Im Vergleich zu einem breit diversifizierten Benchmark ist das Portfolio stark technologie- und US-zentriert. Diese Konzentration kann zu einer erhöhten Volatilität führen, bietet jedoch Potenzial für überdurchschnittliches Wachstum. Eine stärkere Diversifikation in andere Sektoren und Regionen könnte das Risiko weiter streuen.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 14,19% eine starke Performance gezeigt. Dies übertrifft viele marktübliche Benchmarks. Der maximale Rückgang von -30,49% verdeutlicht jedoch das Risiko, das mit einer technologie- und wachstumsorientierten Strategie einhergeht. Diese Schwankungen sind typisch für wachstumsorientierte Portfolios. Um das Risiko zu mindern, könnte eine breitere Diversifikation sinnvoll sein. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Ergebnisse bieten.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation zeigt, dass die zukünftige Performance des Portfolios variieren könnte. Diese Methode nutzt historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu projizieren. Die Simulation deutet auf eine hohe Wahrscheinlichkeit positiver Renditen hin, wobei der mittlere Wert bei 485,7% liegt. Dennoch ist es wichtig, sich der Unsicherheiten bewusst zu sein, die mit solchen Prognosen verbunden sind. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung des Portfolios kann helfen, auf veränderte Marktbedingungen zu reagieren.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio ist zu 100% in Aktien investiert, was typisch für wachstumsorientierte Strategien ist. Diese Allokation bietet das Potenzial für hohe Renditen, bringt jedoch auch ein höheres Risiko mit sich. Im Vergleich zu einem diversifizierten Portfolio fehlen hier Anleihen oder andere weniger volatile Anlageklassen, die helfen könnten, Risiken abzufedern. Eine Überlegung, Anteile in festverzinsliche Wertpapiere oder alternative Anlagen zu investieren, könnte helfen, die Volatilität zu reduzieren.

Sectors Info

  • Technology
    50%
  • Health Care
    9%
  • Industrials
    8%
  • Financials
    7%
  • Consumer Discretionary
    7%
  • Telecommunications
    6%
  • Consumer Staples
    6%
  • Basic Materials
    2%
  • Energy
    2%
  • Utilities
    1%
  • Real Estate
    1%

Der Technologiesektor dominiert mit 50% des Portfolios, gefolgt von Gesundheit, Industrie und Finanzdienstleistungen. Diese Konzentration auf Technologie kann zu höherer Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen. Eine stärkere Sektordiversifikation könnte helfen, das Risiko zu mindern. Die Einbeziehung von Sektoren wie Versorger oder Immobilien könnte eine stabilisierende Wirkung haben. Die aktuelle Sektorallokation ist jedoch stark wachstumsorientiert und passt zu einem risikofreudigen Ansatz.

Regions Info

  • North America
    77%
  • Europe Developed
    12%
  • Japan
    7%
  • Asia Emerging
    2%
  • Asia Developed
    1%

Das Portfolio ist stark auf Nordamerika fokussiert, mit 77% der Anlagen in dieser Region. Europa und Japan sind ebenfalls vertreten, jedoch in geringerem Maße. Diese geografische Konzentration kann anfällig für regionale Risiken sein. Ein stärkerer Fokus auf Schwellenländer oder andere unterrepräsentierte Regionen könnte die Diversifikation verbessern und Chancen in aufstrebenden Märkten nutzen. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation kann helfen, das Risiko zu streuen.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    53%
  • Large-cap
    31%
  • Mid-cap
    13%
  • Small-cap
    3%
  • Micro-cap
    1%

Das Portfolio weist eine hohe Konzentration auf Mega-Cap-Unternehmen auf, die 53% der Allokation ausmachen. Diese großen Unternehmen sind oft stabiler, bieten aber möglicherweise weniger Wachstumspotenzial als mittelgroße oder kleine Unternehmen. Die Einbeziehung von Small- und Mid-Cap-Unternehmen könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, jedoch auch das Risiko steigern. Eine ausgewogene Mischung verschiedener Marktkapitalisierungen kann helfen, ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite zu finden.

Redundant positions Info

  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
    Invesco NASDAQ 100 ETF
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen dem Vanguard Information Technology ETF und dem Invesco NASDAQ 100 ETF deutet darauf hin, dass diese ETFs ähnliche Bewegungen aufweisen. Eine solche Korrelation kann die Vorteile der Diversifikation einschränken, insbesondere in Marktabschwüngen. Eine Überprüfung und mögliche Anpassung dieser Positionen könnte helfen, das Risiko zu streuen und die Diversifikation zu verbessern. Eine geringere Korrelation zwischen den Anlagen kann zu stabileren Renditen führen.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzlinie könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern. Derzeit sind einige Anlagen hoch korreliert, was die Diversifikation einschränkt. Durch die Anpassung der Allokationen könnte das Portfolio effizienter gestaltet werden, indem das Risiko bei gleicher erwarteter Rendite reduziert wird. Die Effizienzlinie hilft, die bestmögliche Balance zwischen Risiko und Rendite zu finden, basierend auf den vorhandenen Anlagen. Eine regelmäßige Überprüfung kann helfen, das Portfolio optimal zu halten.

Dividends Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.60%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.60%
  • Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares 1.90%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Weighted yield (per year) 1.08%

Das Portfolio bietet eine durchschnittliche Dividendenrendite von 1,08%, was für wachstumsorientierte Portfolios typisch ist. Die Vanguard International Dividend Appreciation ETF trägt mit 1,90% am meisten zur Dividendenrendite bei. Dividenden können eine wichtige Rolle bei der Stabilisierung der Renditen spielen, insbesondere in volatilen Märkten. Eine Erhöhung der Allokation in dividendenstarke ETFs könnte das Einkommen steigern, jedoch auf Kosten des Wachstums. Die aktuelle Dividendenstrategie ist jedoch gut ausbalanciert.

Ongoing product costs Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.15%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.10%
  • Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares 0.15%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Weighted costs total (per year) 0.11%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,11%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds niedrig ist. Diese niedrigen Kosten tragen positiv zur langfristigen Rendite bei, da weniger Gebühren abgezogen werden. Es ist wichtig, die Kosten regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig sind. Niedrige Kosten sind ein wesentlicher Vorteil, der die Performance des Portfolios langfristig unterstützen kann. Die aktuelle Kostenstruktur ist sehr effizient.

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