Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und moderatem Risiko
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit moderater Risikobereitschaft und einem ausgewogenen Anlageprofil. Es bietet Potenzial für langfristiges Wachstum durch eine breite globale Diversifikation. Ideal für Anleger, die bereit sind, kurzfristige Volatilität in Kauf zu nehmen, um von langfristigen Wachstumschancen zu profitieren. Die starke Gewichtung in Aktien erfordert jedoch ein Verständnis der damit verbundenen Risiken und die Bereitschaft, diese zu akzeptieren.
Positions
-
db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C
XDWD - IE00BJ0KDQ92 70.00% -
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
XMME - IE00BTJRMP35 20.00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
IUSN - IE00BF4RFH31 10.00%
Das Portfolio besteht zu 70% aus einem ETF, der den MSCI World Index abbildet, 20% aus einem ETF für Schwellenmärkte und 10% aus einem Small-Cap-ETF. Diese Struktur bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte hinweg. Ein Vergleich mit gängigen Benchmarks zeigt, dass das Portfolio gut diversifiziert ist, jedoch einen starken Fokus auf globale Aktien hat. Dies kann zu einer stabilen Wertentwicklung beitragen, jedoch die Volatilität erhöhen, wenn sich globale Märkte stark bewegen.
Growth
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 11,99% eine solide Performance gezeigt. Der maximale Rückgang von -33,74% verdeutlicht jedoch das Risiko, das mit Aktieninvestitionen verbunden ist. Verglichen mit Benchmarks zeigt das Portfolio eine überdurchschnittliche Performance, was auf eine effektive Diversifikation und Anlagestrategie hinweist. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind.
Projection
Die Monte-Carlo-Simulation projiziert potenzielle zukünftige Ergebnisse auf Basis historischer Daten. Mit 1.000 Simulationen zeigt das Portfolio eine positive Rendite in 958 Fällen, was auf eine hohe Wahrscheinlichkeit für zukünftige Gewinne hinweist. Der mittlere Endwert von 222,52% zeigt das Potenzial für erhebliches Wachstum, aber es gibt auch Risiken, da die Simulationen auf historischen Daten basieren, die zukünftige Marktbedingungen nicht immer genau widerspiegeln.
Asset classes
- Stocks 100%
- Cash 0%
- Other 0%
Das Portfolio ist stark auf Aktien fokussiert, mit einem Anteil von 99,65%. Dies bietet die Möglichkeit für hohes Wachstum, birgt aber auch das Risiko von Volatilität. Ein Vergleich mit Benchmark-Zusammensetzungen zeigt, dass das Portfolio weniger in Anleihen oder andere defensive Anlagen investiert ist. Eine Erhöhung der Diversifikation durch Hinzufügen anderer Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität in volatilen Märkten zu erhöhen.
Sectors
- Technology 25%
- Financials 17%
- Consumer Discretionary 11%
- Industrials 10%
- Health Care 9%
- Telecommunications 8%
- Consumer Staples 6%
- Energy 4%
- Basic Materials 4%
- Real Estate 3%
- Utilities 3%
Die Sektorallokation zeigt eine hohe Gewichtung im Technologiesektor mit 24,82%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere in Zeiten von Zinsänderungen oder wirtschaftlichen Abschwüngen. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt eine überdurchschnittliche Gewichtung in Technologie, was für Wachstumsinvestoren attraktiv sein kann, aber eine breitere Sektorstreuung könnte das Risiko weiter reduzieren.
Regions
- North America 60%
- Europe Developed 12%
- Asia Emerging 10%
- Asia Developed 7%
- Japan 5%
- Africa/Middle East 2%
- Australasia 2%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika mit 60,44% ausgerichtet, gefolgt von Europa und Asien. Diese Verteilung bietet eine solide Basis, um von stabilen entwickelten Märkten zu profitieren, aber auch von wachstumsstarken Schwellenmärkten. Die Untergewichtung in Regionen wie Lateinamerika und Europa Emerging könnte jedoch Chancen für zusätzliche Diversifikation und Renditepotenzial bieten. Eine Anpassung könnte helfen, globale Risiken besser zu managen.
Ongoing product costs
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0.35%
- db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C 0.17%
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C 0.18%
- Weighted costs total (per year) 0.19%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,19%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlagestrategien niedrig ist. Geringe Kosten sind entscheidend für den langfristigen Erfolg, da sie die Nettorendite erhöhen. Die Auswahl kostengünstiger ETFs ist ein positiver Aspekt, der die langfristige Performance unterstützt. Eine regelmäßige Überprüfung der Kosten kann helfen, sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin kosteneffizient bleibt.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Das Portfolio kann durch Anpassungen entlang der Effizienzgrenze optimiert werden. Eine effizientere Allokation könnte die erwartete Rendite bei gleichem Risiko auf 14,09% erhöhen. Dies zeigt das Potenzial für eine bessere Risiko-Rendite-Balance, jedoch ist zu beachten, dass diese Optimierung auf den aktuellen Anlagen basiert. Eine Überprüfung der Allokation kann helfen, die Effizienz zu steigern, ohne die Risikoexposition zu erhöhen.
What next?
Create your own report?
Join our community!
The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.
Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.
Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.
Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.
By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.
