Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und Bitcoin-Beimischung

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Dieses Portfolio passt zu einem Investor mit mittlerer Risikobereitschaft und langfristigem Anlagehorizont, der global diversifiziert investieren möchte. Es eignet sich für Anleger, die sowohl von Wachstumschancen als auch von der Stabilität großer Märkte profitieren möchten, während sie bereit sind, die Volatilität von Bitcoin zu tolerieren.

Positions

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
    VWCE - IE00BK5BQT80
    80.00%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
    IUSN - IE00BF4RFH31
    15.00%
  • CoinShares Physical Bitcoin (BTC) EUR
    BITC - GB00BLD4ZL17
    5.00%

Das Portfolio besteht zu 80% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF und zu 15% aus dem iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF. Diese ETFs bieten eine breite globale Diversifikation. Die restlichen 5% sind in den CoinShares Physical Bitcoin ETF investiert, was eine gewisse Volatilität einführt. Im Vergleich zu einem typischen ausgewogenen Portfolio ist der Bitcoin-Anteil höher. Eine stärkere Gewichtung in traditionellen Anlageklassen könnte die Volatilität reduzieren.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 11,12% gut abgeschnitten. Der maximale Drawdown von -19,97% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit zu erheblichen Schwankungen gekommen ist. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Performance solide, aber es ist wichtig, die Volatilität im Auge zu behalten, um zukünftige Risiken zu managen.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien berücksichtigt, zeigt eine breite Palette möglicher Ergebnisse. Der Median der Simulationen liegt bei 507,4%, was auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hinweist. Allerdings zeigen die 5%-Perzentile einen möglichen Verlust von bis zu -33,1%, was die Unsicherheit zukünftiger Ergebnisse unterstreicht. Simulationen basieren auf historischen Daten und sind daher keine Garantie für zukünftige Erträge.

Asset classes Info

  • Stocks
    95%
  • Other
    0%
  • Cash
    0%
  • No data
    0%
  • Bonds
    0%

Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, was für Wachstumschancen sorgt, aber auch Risiken birgt. Im Vergleich zu Benchmarks könnte eine höhere Diversifikation durch die Einbeziehung von Anleihen oder anderen Anlageklassen sinnvoll sein, um die Volatilität zu reduzieren und das Risiko besser zu managen.

Sectors Info

  • Technology
    22%
  • Financials
    16%
  • Consumer Discretionary
    11%
  • Industrials
    11%
  • Health Care
    9%
  • Telecommunications
    7%
  • Consumer Staples
    5%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    4%
  • Real Estate
    3%
  • Utilities
    2%

Die Sektorengewichtung zeigt eine starke Ausrichtung auf Technologie (22%) und Finanzdienstleistungen (16%). Diese Konzentration kann bei wirtschaftlichen Schwankungen zu erhöhter Volatilität führen. Eine breitere Sektorendiversifikation könnte helfen, das Risiko zu verteilen und stabilere Renditen zu erzielen.

Regions Info

  • North America
    63%
  • Europe Developed
    14%
  • Japan
    6%
  • Asia Emerging
    4%
  • Asia Developed
    3%
  • Australasia
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%
  • Europe Emerging
    0%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika (63%) fokussiert, was in den letzten Jahren vorteilhaft war. Eine stärkere Diversifikation durch Erhöhung des Anteils an Schwellenländern oder anderen Regionen könnte helfen, das Risiko zu streuen und von globalen Wachstumschancen zu profitieren.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    38%
  • Large-cap
    28%
  • Mid-cap
    19%
  • Small-cap
    8%
  • Micro-cap
    2%

Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Gewichtung in Mega- (38%) und Big-Cap-Aktien (28%). Diese Ausrichtung bietet Stabilität, könnte jedoch das Wachstumspotenzial einschränken. Eine Erhöhung des Anteils an kleinen und mittleren Unternehmen könnte die Wachstumschancen verbessern, birgt jedoch auch höhere Risiken.

Ongoing product costs Info

  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0.35%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0.22%
  • Weighted costs total (per year) 0.23%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,23%, was im Vergleich zu vielen aktiven Fonds niedrig ist. Diese niedrigen Kosten tragen positiv zur langfristigen Rendite bei. Es ist wichtig, die Kosten im Auge zu behalten, da sie einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben können.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Das Portfolio könnte durch die Anwendung der Effizienzgrenze optimiert werden, um das bestmögliche Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dies würde eine Anpassung der aktuellen Gewichtungen erfordern, um die Balance zwischen Risiko und Rendite zu verbessern. Diese Optimierung konzentriert sich auf das aktuelle Portfolio und berücksichtigt keine externen Faktoren.

What next?

Create your own report?

Analyze your portfolio

Join our community!

Join Discord

The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.

Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.

Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.

Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.

By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.