Ein technologieorientiertes Wachstumsportfolio mit geringer Diversifikation

Report created on Jul 7, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

2/5
Low Diversity
Less diversification More diversification

Positions

Dieses Portfolio besteht zu gleichen Teilen aus vier ETFs: Invesco QQQ Trust, Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF, Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares und Vanguard S&P 500 ETF. Mit jeweils 25% Gewichtung zeigt es eine starke Ausrichtung auf große US-Wachstumsaktien und Technologie. Im Vergleich zu typischen Benchmarks fehlt die Diversifikation in andere Assetklassen oder geografische Regionen. Ein ausgewogenes Portfolio könnte mehr Anleihen oder internationale Aktien enthalten, um Risiken besser zu verteilen und Stabilität zu bieten.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 18,28% eine beeindruckende Performance gezeigt. Allerdings war es auch volatil, mit einem maximalen Drawdown von -32,96%. Diese Schwankungen sind typisch für wachstumsorientierte Portfolios und könnten in Marktkrisen zu erheblichen Verlusten führen. Ein Vergleich mit einem diversifizierten Benchmark könnte zeigen, dass das Portfolio in bullischen Märkten überdurchschnittlich abschneidet, aber in Baisse-Phasen stärker leidet.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die auf historischen Daten basiert, projiziert eine breite Spanne möglicher Ergebnisse für das Portfolio. Mit einem Median von 875,5% und einem positiven Ergebnis in allen Simulationen zeigt sie optimistische Aussichten. Diese Projektionen sind jedoch auf vergangene Trends angewiesen und bieten keine Garantie für zukünftige Erträge. Investoren sollten die inhärenten Unsicherheiten solcher Vorhersagen berücksichtigen und sich nicht ausschließlich auf diese stützen.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio ist stark auf Aktien ausgerichtet, mit einem Anteil von fast 100%. Diese Konzentration erhöht das Risiko, da andere Assetklassen wie Anleihen oder Immobilien fehlen, die in volatilen Märkten Stabilität bieten könnten. Ein typisches diversifiziertes Portfolio enthält mehrere Assetklassen, um Risiken zu mindern und Erträge zu stabilisieren. Investoren könnten erwägen, Anleihen oder alternative Investments hinzuzufügen, um die Diversifikation zu verbessern.

Sectors Info

  • Technology
    58%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Telecommunications
    10%
  • Health Care
    7%
  • Financials
    5%
  • Industrials
    4%
  • Consumer Staples
    3%
  • Energy
    1%
  • Basic Materials
    1%
  • Utilities
    1%
  • Real Estate
    1%

Mit über 57% im Technologiesektor ist das Portfolio stark technologieorientiert. Diese Konzentration kann in Zeiten technologischer Innovation von Vorteil sein, birgt jedoch das Risiko erhöhter Volatilität bei Zinsänderungen oder regulatorischen Änderungen. Ein Vergleich mit einem diversifizierten Benchmark zeigt, dass andere Sektoren wie Gesundheitswesen oder Versorger unterrepräsentiert sind. Eine breitere Sektorverteilung könnte helfen, Risiken zu streuen und Erträge zu stabilisieren.

Regions Info

  • North America
    99%
  • Europe Developed
    1%

Das Portfolio ist fast vollständig in Nordamerika investiert, was das geografische Risiko erhöht. Diese Konzentration kann zu erhöhten Verlusten führen, wenn der nordamerikanische Markt unter Druck gerät. Ein diversifiziertes geografisches Portfolio würde auch bedeutende Anteile in Europa, Asien und anderen Regionen enthalten, um globale Chancen zu nutzen und Risiken zu verteilen. Investoren könnten erwägen, die geografische Diversifikation zu erhöhen, um das Risiko zu mindern.

Redundant positions Info

  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
    Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
    Invesco QQQ Trust
    Vanguard S&P 500 ETF
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen den Portfoliobestandteilen bedeutet, dass sie sich tendenziell gemeinsam bewegen. Dies kann die Diversifikationsvorteile verringern, insbesondere in Marktabschwüngen. Wenn alle Vermögenswerte ähnlich reagieren, kann das Risiko schwerer Verluste steigen. Eine Strategie zur Risikominderung könnte darin bestehen, weniger korrelierte oder negativ korrelierte Anlagen hinzuzufügen, um die Gesamtvolatilität zu reduzieren.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Das Portfolio könnte durch die Anwendung der Effizienzlinie optimiert werden, indem die Risikodiversifikation verbessert wird. Derzeit sind die Vermögenswerte hoch korreliert, was die Risikominderung einschränkt. Durch eine Umstrukturierung der bestehenden Allokationen, um die Diversifikation zu erhöhen und weniger korrelierte Anlagen einzubeziehen, könnte das Portfolio ein besseres Risiko-Rendite-Verhältnis erreichen. Diese Optimierung basiert auf den aktuellen Vermögenswerten und deren Allokation.

Dividends Info

  • Invesco QQQ Trust 0.40%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0.40%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.50%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Weighted yield (per year) 0.62%

Die Dividendenrendite des Portfolios beträgt 0,62%, was relativ niedrig ist. Dies ist typisch für wachstumsorientierte Portfolios, die auf Kapitalwachstum statt auf laufende Erträge abzielen. Dividenden können jedoch eine wichtige Einkommensquelle sein, insbesondere in volatilen Märkten. Investoren, die regelmäßige Erträge suchen, könnten überlegen, mehr dividendenstarke Aktien oder ETFs hinzuzufügen, um die Ertragskomponente zu stärken.

Ongoing product costs Info

  • Invesco QQQ Trust 0.20%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0.04%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.10%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Weighted costs total (per year) 0.09%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,09%, was bemerkenswert niedrig ist und die langfristige Performance unterstützt. Geringe Kosten sind vorteilhaft, da sie die Nettorenditen erhöhen, besonders bei langfristigen Investments. Diese Kosteneffizienz ist ein positiver Aspekt des Portfolios und sollte beibehalten werden. Investoren sollten weiterhin auf niedrige Kosten achten, um die Rendite zu maximieren.

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