Ein ausgewogenes Portfolio mit Fokus auf Dividenden und breiter globaler Diversifikation

Report created on Jul 3, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
Less risk More risk

Diversification profile Info

4/5
Broadly Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, wobei der Schwab U.S. Dividend Equity ETF mit 54% den größten Anteil ausmacht. Es folgen der Vanguard S&P 500 ETF mit 18% und der Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares mit 13%. Diese Zusammensetzung ist ausgewogen, mit einem klaren Fokus auf Dividenden und US-Markt. Eine solche Struktur kann stabilere Erträge bieten, ist jedoch stark auf den US-Markt ausgerichtet. Eine breitere geografische Diversifikation könnte das Risiko weiter streuen.

Growth Info

Historisch gesehen zeigt das Portfolio eine starke Performance mit einer CAGR von 12,34% und einem maximalen Drawdown von -20,5%. Im Vergleich zu Benchmarks ist dies beeindruckend, da es hohe Renditen bei moderatem Risiko bietet. Diese Performance verdeutlicht die Stärke der Dividendenstrategie, die in Zeiten von Marktvolatilität stabilisierend wirken kann. Trotzdem ist es wichtig zu beachten, dass vergangene Erfolge keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind.

Projection Info

Die Monte Carlo-Simulation, die historische Daten nutzt, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu projizieren, zeigt eine positive Aussicht. Mit einem medianen Endwert von 186% und 937 von 1.000 Simulationen, die positive Renditen aufweisen, ist das Potenzial hoch. Diese Projektionen sind jedoch keine Gewissheit, da sie auf historischen Trends basieren und sich die Marktbedingungen ändern können. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie bleibt ratsam.

Asset classes Info

  • Stocks
    99%
  • Bonds
    1%

Der Großteil des Portfolios ist in Aktien investiert, mit einem minimalen Anteil in Anleihen. Diese Gewichtung kann in bullischen Märkten hohe Renditen bringen, birgt jedoch in Bärenmärkten Risiken. Die fast vollständige Ausrichtung auf Aktien deutet auf eine hohe Risikobereitschaft hin. Eine Erhöhung des Anleiheanteils könnte helfen, die Volatilität zu reduzieren und die Stabilität zu erhöhen, besonders in unsicheren Zeiten.

Sectors Info

  • Financials
    17%
  • Technology
    17%
  • Health Care
    14%
  • Industrials
    11%
  • Consumer Staples
    11%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Energy
    8%
  • Telecommunications
    5%
  • Basic Materials
    3%
  • Utilities
    1%
  • Real Estate
    1%

Das Portfolio ist über mehrere Sektoren hinweg diversifiziert, mit Schwerpunkten in Finanzdienstleistungen und Technologie (jeweils 17%). Diese Sektoren können in einem wirtschaftlichen Aufschwung gut performen, sind jedoch anfällig für Zinsänderungen und regulatorische Risiken. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, Chancen und Risiken besser zu managen und auf Marktveränderungen zu reagieren.

Regions Info

  • North America
    80%
  • Europe Developed
    9%
  • Japan
    4%
  • Asia Emerging
    3%
  • Asia Developed
    2%
  • Australasia
    1%

Mit 80% des Portfolios in Nordamerika ist die geografische Diversifikation begrenzt. Während dies in der Vergangenheit von Vorteil war, könnte eine stärkere Gewichtung anderer Regionen wie Europa oder Asien das Risiko weiter streuen. Eine breitere geografische Allokation kann helfen, von globalen Wachstumschancen zu profitieren und das Portfolio gegen regionale Risiken abzusichern.

Market capitalization Info

  • Large-cap
    45%
  • Mid-cap
    23%
  • Mega-cap
    23%
  • Small-cap
    5%
  • Micro-cap
    2%

Die Marktkapitalisierungsaufteilung ist ausgewogen, mit einem Schwerpunkt auf großen und mittleren Unternehmen. Dies bietet eine gute Balance zwischen Stabilität und Wachstumspotenzial. Eine stärkere Gewichtung kleinerer Unternehmen könnte das Risiko erhöhen, aber auch die Chance auf höhere Renditen bieten. Eine Diversifikation über verschiedene Unternehmensgrößen hinweg kann helfen, das Risiko-Rendite-Profil zu optimieren.

Redundant positions Info

  • Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares
    Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares
    High correlation

Einige Vermögenswerte im Portfolio, wie der Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares und der Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares, zeigen eine hohe Korrelation. Dies kann die Diversifikationsvorteile einschränken, insbesondere in Marktrückgängen. Eine Überprüfung und mögliche Anpassung dieser Positionen könnte helfen, die Diversifikation zu verbessern und das Risiko besser zu managen.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzgrenze könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern. Dabei wird die beste Kombination von Risiko und Rendite basierend auf den vorhandenen Vermögenswerten gesucht. Eine solche Optimierung kann helfen, das Portfolio auf den effizientesten Punkt zu bringen, ohne die Diversifikation zu beeinträchtigen. Eine regelmäßige Überprüfung dieser Optimierung kann helfen, die Ziele des Portfolios zu erreichen.

Dividends Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1.70%
  • WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend Fund 2.70%
  • Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund ETF Shares 4.40%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.60%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3.50%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 3.10%
  • Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares 1.80%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 3.10%
  • Weighted yield (per year) 2.70%

Das Portfolio weist eine ansprechende Dividendenrendite von 2,70% auf, was eine solide Einkommensquelle darstellt. Besonders der Schwab U.S. Dividend Equity ETF trägt mit 3,50% erheblich dazu bei. Dividenden können eine wichtige Rolle in der Ertragsstabilität spielen, besonders in volatilen Märkten. Eine regelmäßige Überprüfung der Dividendenstrategie kann helfen, die Einkommensziele zu erreichen und die Gesamtrendite zu steigern.

Ongoing product costs Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0.25%
  • WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend Fund 0.58%
  • Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund ETF Shares 0.06%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0.15%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0.06%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 0.05%
  • Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares 0.15%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 0.08%
  • Weighted costs total (per year) 0.08%

Die Gesamtkostenquote des Portfolios liegt bei 0,08%, was im Vergleich zu vielen aktiven Fonds sehr wettbewerbsfähig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der Nettorenditen über lange Zeiträume. Die Beibehaltung eines kosteneffizienten Ansatzes kann die langfristige Performance erheblich verbessern und sollte weiterhin priorisiert werden.

What next?

Ready to invest in this portfolio?

Select a broker that fits your needs and watch for low fees to maximize your returns.

Select broker

Create your own report?

Analyze your portfolio

Join our community!

Join Discord

The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.

Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.

Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.

Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.

By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.

Instrument logos provided by Elbstream.

Help us improve Insightfolio

Your feedback makes a difference! Share your thoughts in our quick survey. Take the survey