Ausgewogenes Portfolio mit Fokus auf Technologie und solider Performance, moderate Diversifikation, geeignet für risikobewusste Anleger

Report created on Jun 14, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
Less risk More risk

Diversification profile Info

3/5
Moderately Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Das Portfolio besteht zu 70% aus dem iShares MSCI World Quality Factor UCITS ETF und zu 30% aus Apple Inc. Die Kombination aus einem globalen ETF und einer Einzelaktie sorgt für eine moderate Diversifikation. Der ETF bietet eine breite Streuung über verschiedene Branchen und Regionen, während Apple eine starke Position im Technologiesektor einnimmt. Diese Aufteilung könnte jedoch das Risiko erhöhen, da ein erheblicher Anteil in eine einzelne Aktie investiert ist. Eine bessere Streuung über mehrere Einzeltitel könnte helfen, das Risiko weiter zu reduzieren.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 16,68%. Das bedeutet, dass ein hypothetisches Investment über die Jahre hinweg stark gewachsen wäre. Dennoch gab es einen maximalen Drawdown von -32,17%, was auf erhebliche Schwankungen hinweist. Solche Schwankungen sind typisch für ein Portfolio mit hohem Aktienanteil. Es ist wichtig, auf solche Drawdowns vorbereitet zu sein und sicherzustellen, dass die Risikotoleranz mit der Volatilität des Portfolios übereinstimmt.

Projection Info

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt, dass das Portfolio in 995 Fällen positive Renditen erzielte. Die Simulation nimmt eine hypothetische Anfangsinvestition an und projiziert zukünftige Werte. Der Median der Simulationen zeigt eine beeindruckende Rendite von 1.094,42%. Dies deutet darauf hin, dass das Portfolio eine starke Wachstumschance bietet, jedoch auch mit Schwankungen zu rechnen ist. Eine solche Simulation hilft, die möglichen zukünftigen Entwicklungen besser zu verstehen und das Risiko einzuschätzen.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio besteht fast ausschließlich aus Aktien mit einem winzigen Anteil an Bargeld und Anleihen. Ein hoher Aktienanteil kann zu starken Wachstumschancen führen, birgt aber auch ein höheres Risiko. Die Konzentration auf Aktien bedeutet, dass das Portfolio stark von den Entwicklungen auf den Aktienmärkten abhängig ist. Um das Risiko zu senken, könnte eine stärkere Diversifikation durch die Aufnahme anderer Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffe in Betracht gezogen werden.

Sectors Info

  • Technology
    49%
  • Financials
    11%
  • Health Care
    7%
  • Industrials
    7%
  • Consumer Discretionary
    7%
  • Telecommunications
    6%
  • Consumer Staples
    4%
  • Energy
    3%
  • Basic Materials
    2%
  • Utilities
    2%
  • Real Estate
    2%

Der Technologiesektor dominiert mit fast 49% des Portfolios, was auf eine starke Abhängigkeit von diesem Bereich hinweist. Während der Technologiesektor in der Vergangenheit stark gewachsen ist, kann eine solche Konzentration das Risiko bei Marktveränderungen erhöhen. Eine breitere Streuung über verschiedene Sektoren könnte helfen, die Stabilität des Portfolios zu verbessern. Das Portfolio enthält auch Anteile in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen und Industrie, was eine gewisse Diversifikation bietet.

Regions Info

  • North America
    84%
  • Europe Developed
    13%
  • Japan
    2%
  • Australasia
    1%
  • Asia Developed
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika ausgerichtet, mit einem Anteil von über 84%. Dies kann zu einem Klumpenrisiko führen, insbesondere wenn der nordamerikanische Markt schwankt. Eine stärkere geografische Diversifikation könnte durch die Aufnahme von mehr Investitionen in andere Regionen wie Europa oder Asien erreicht werden. Eine breitere geografische Streuung kann helfen, das Risiko zu reduzieren und von Wachstumsmöglichkeiten in verschiedenen Märkten zu profitieren.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Das Portfolio zeigt Potenzial für Optimierung durch Anpassung entlang der Effizienzgrenze. Um ein risikoärmeres Portfolio zu erreichen, könnte der Anteil an Anleihen erhöht werden. Umgekehrt könnte eine Erhöhung des Aktienanteils das Risiko steigern, aber auch potenzielle Renditen maximieren. Bevor jedoch Optimierungen vorgenommen werden, sollte der Fokus auf der Erhöhung der Diversifikation liegen. Dies könnte durch die Aufnahme von Anlagen in verschiedene Sektoren und Regionen erreicht werden, um das Risiko besser zu verteilen.

Dividends Info

  • Apple Inc 0.40%
  • Weighted yield (per year) 0.12%

Das Portfolio hat eine geringe Dividendenrendite von 0,12%, was darauf hindeutet, dass der Fokus eher auf Wachstum als auf Einkommen liegt. Apple trägt mit einer Dividendenrendite von 0,4% dazu bei. Für Anleger, die ein regelmäßiges Einkommen aus ihrem Portfolio wünschen, könnte es sinnvoll sein, mehr in dividendenstärkere Anlagen zu investieren. Eine höhere Dividendenrendite könnte helfen, das Einkommen zu stabilisieren, insbesondere in Zeiten, in denen das Marktwachstum begrenzt ist.

Ongoing product costs Info

  • iShares MSCI World Quality Factor UCITS 0.30%
  • Weighted costs total (per year) 0.21%

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