Ein wachstumsorientiertes Portfolio mit hoher US-Konzentration und begrenzter geografischer Diversifikation

Report created on Jul 9, 2024

Risk profile Info

5/7
Growth
Less risk More risk

Diversification profile Info

2/5
Low Diversity
Less diversification More diversification

Positions

Dieses Portfolio besteht zu 100% aus Aktien, was ein hohes Wachstumspotenzial bietet, aber auch mit erhöhtem Risiko verbunden ist. Die größten Positionen sind der Vanguard S&P 500 ETF mit 40% und der Schwab U.S. Dividend Equity ETF mit 20%. Im Vergleich zu einem typischen Benchmark-Portfolio ist die Diversifikation gering, da es keine Anleihen oder internationale Aktien enthält. Eine breitere Streuung könnte helfen, Risiken besser zu managen und Schwankungen auszugleichen.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 17,68% erzielt, was auf eine starke Performance hindeutet. Im Vergleich zu einem Benchmark wie dem S&P 500 zeigt sich eine überdurchschnittliche Rendite. Dennoch ist der maximale Drawdown von -33,68% ein Hinweis auf die Volatilität, die mit einem reinen Aktienportfolio verbunden ist. Ein diversifizierterer Ansatz könnte helfen, solche Rückschläge abzumildern.

Projection Info

Die Monte Carlo-Simulationen zeigen ein breites Spektrum möglicher zukünftiger Ergebnisse, mit einem Median von 916,7% und einem positiven Ergebnis in 991 von 1.000 Simulationen. Diese Projektionen basieren auf historischen Daten und sollten mit Vorsicht betrachtet werden, da vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Eine Anpassung der Allokation könnte helfen, die Risiken weiter zu steuern.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Die Allokation von 100% in Aktien bietet ein erhebliches Wachstums- und Renditepotenzial, aber wenig Schutz vor Marktvolatilität. Im Vergleich zu einem ausgewogeneren Portfolio fehlen Anleihen, die normalerweise zur Stabilität beitragen. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko mindern und die Gesamtstabilität erhöhen.

Sectors Info

  • Technology
    31%
  • Financials
    22%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Health Care
    9%
  • Telecommunications
    7%
  • Industrials
    7%
  • Consumer Staples
    6%
  • Energy
    5%
  • Basic Materials
    2%
  • Real Estate
    1%
  • Utilities
    1%

Das Portfolio ist stark in Technologie (31%) und Finanzdienstleistungen (22%) investiert, was es anfällig für Schwankungen in diesen Sektoren macht. Während Technologiewerte in der Vergangenheit gut abgeschnitten haben, können steigende Zinsen und regulatorische Änderungen die Volatilität erhöhen. Eine breitere Sektorstreuung könnte helfen, das Risiko zu minimieren und die Chancen zu maximieren.

Regions Info

  • North America
    100%

Die geografische Allokation ist auf Nordamerika beschränkt, was zu einer Konzentration des Länderrisikos führt. Während der US-Markt historisch gut performt hat, könnte eine Einbeziehung internationaler Märkte die Diversifikation verbessern und das Risiko von regionalen Abschwüngen abfedern. Die Erweiterung auf europäische oder asiatische Märkte könnte langfristig vorteilhaft sein.

Market capitalization Info

  • Mega-cap
    47%
  • Large-cap
    32%
  • Mid-cap
    15%
  • Small-cap
    4%
  • Micro-cap
    3%

Die Gewichtung nach Marktkapitalisierung zeigt eine starke Neigung zu Mega-Cap-Aktien (47%) und Big-Cap-Aktien (32%). Diese Unternehmen bieten Stabilität, könnten jedoch in Wachstumsphasen hinter Small-Cap-Aktien zurückbleiben. Eine ausgewogenere Verteilung auf kleinere Marktkapitalisierungen könnte das Wachstumspotenzial erhöhen und das Risiko diversifizieren.

Redundant positions Info

  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    Vanguard S&P 500 ETF
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen dem Vanguard Growth Index Fund ETF Shares und dem Vanguard S&P 500 ETF deutet darauf hin, dass diese Positionen ähnliche Marktbewegungen widerspiegeln. Eine solche Korrelation kann die Diversifikationsvorteile einschränken und das Risiko erhöhen. Eine Reduzierung der Überschneidungen könnte die Risikostreuung verbessern.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzlinie könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern. Derzeitige Überschneidungen und hohe Korrelationen schränken die Diversifikation ein. Eine Umschichtung innerhalb der bestehenden Anlagen könnte helfen, das Portfolio effizienter zu gestalten, ohne die grundlegende Wachstumsstrategie zu verändern.

Dividends Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1.50%
  • Microsoft Corporation 0.70%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3.50%
  • Visa Inc. Class A 0.70%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0.50%
  • Weighted yield (per year) 1.46%

Die Dividendenrendite des Portfolios beträgt 1,46%, was einen stabilen Einkommensstrom bietet. Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF trägt mit 3,50% am meisten bei. Dividenden können eine wichtige Rolle für Anleger spielen, die regelmäßige Erträge suchen. Eine Erhöhung der Dividendenstrategie könnte den Cashflow verbessern, ohne das Wachstumspotenzial zu beeinträchtigen.

Ongoing product costs Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0.25%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0.06%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0.04%
  • Weighted costs total (per year) 0.04%

Die Gesamtkostenquote (TER) ist mit 0,04% bemerkenswert niedrig, was die langfristige Performance unterstützt. Niedrige Kosten sind entscheidend, um die Nettorendite zu maximieren. Diese Effizienz ist ein Vorteil und sollte beibehalten werden, um die Renditen nicht durch unnötige Gebühren zu schmälern.

What next?

Ready to invest in this portfolio?

Select a broker that fits your needs and watch for low fees to maximize your returns.

Select broker

Create your own report?

Analyze your portfolio

Join our community!

Join Discord

The information provided on this platform is for informational purposes only and should not be considered as financial or investment advice. Insightfolio does not provide investment advice, personalized recommendations, or guidance regarding the purchase, holding, or sale of financial assets. The tools and content are intended for educational purposes only and are not tailored to individual circumstances, financial needs, or objectives.

Insightfolio assumes no liability for the accuracy, completeness, or reliability of the information presented. Users are solely responsible for verifying the information and making independent decisions based on their own research and careful consideration. Use of the platform should not replace consultation with qualified financial professionals.

Investments involve risks. Users should be aware that the value of investments may fluctuate and that past performance is not an indicator of future results. Investment decisions should be based on personal financial goals, risk tolerance, and independent evaluation of relevant information.

Insightfolio does not endorse or guarantee the suitability of any particular financial product, security, or strategy. Any projections, forecasts, or hypothetical scenarios presented on the platform are for illustrative purposes only and are not guarantees of future outcomes.

By accessing the services, information, or content offered by Insightfolio, users acknowledge and agree to these terms of the disclaimer. If you do not agree to these terms, please do not use our platform.

Instrument logos provided by Elbstream.

Help us improve Insightfolio

Your feedback makes a difference! Share your thoughts in our quick survey. Take the survey