Ausgewogenes Portfolio mit breiter Diversifikation und moderatem Risiko für langfristiges Wachstum geeignet

Report created on Jul 17, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
← Less risk More risk →

Diversification profile Info

4/5
Broadly Diversified
← Less diversification More diversification →

Positions

Das Portfolio besteht aus drei ETFs, die eine breite Diversifikation bieten. Der Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF macht 70% des Portfolios aus, der Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 20% und der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 10%. Diese Zusammensetzung bietet eine solide Grundlage für ein ausgewogenes Portfolio. Die große Gewichtung auf den MSCI World ETF sorgt für eine globale Abdeckung. Eine stärkere Gewichtung auf Schwellenländer könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, allerdings auch das Risiko. Eine regelmäßige Überprüfung der Gewichtungen könnte helfen, das Risiko im Einklang mit den Anlagezielen zu halten.

Growth Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 12,62%. Der maximale Drawdown von -33,73% deutet jedoch auf erhebliche Schwankungen hin, die in volatilen Märkten auftreten können. Diese Performance zeigt, dass das Portfolio in der Vergangenheit gut abgeschnitten hat, aber auch anfällig für Marktabschwünge ist. Es wäre ratsam, die Volatilität im Auge zu behalten und eventuell Strategien zur Risikominderung in Betracht zu ziehen, um in schwierigen Marktphasen besser abgesichert zu sein.

Projection Info

Eine Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen wurde durchgeführt, um die zukünftige Performance des Portfolios zu projizieren. Diese Simulation zeigt, dass das Portfolio in 96,3% der Fälle positive Renditen erzielt, mit einem durchschnittlichen jährlichen Ertrag von 10,22%. Die Simulation ist ein hilfreiches Werkzeug, um die Unsicherheiten der Zukunft zu modellieren und die Wahrscheinlichkeit verschiedener Renditeszenarien zu verstehen. Es könnte sinnvoll sein, regelmäßig solche Simulationen durchzuführen, um sicherzustellen, dass das Portfolio auf dem richtigen Kurs bleibt.

Asset classes Info

  • Stocks
    100%

Das Portfolio besteht fast ausschließlich aus Aktien, was zu einer hohen Volatilität führen kann. Diese Konzentration auf eine einzige Anlageklasse kann in Zeiten von Marktturbulenzen riskant sein. Eine stärkere Diversifikation durch Hinzufügen von Anleihen oder anderen weniger volatilen Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu streuen und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen. Eine Überlegung wert wäre es, einen kleinen Teil des Portfolios in festverzinsliche Wertpapiere zu investieren, um die Schwankungen abzufedern.

Sectors Info

  • Technology
    23%
  • Financials
    17%
  • Industrials
    12%
  • Health Care
    11%
  • Consumer Discretionary
    10%
  • Telecommunications
    7%
  • Consumer Staples
    7%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    4%
  • Utilities
    3%
  • Real Estate
    2%

Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, wobei der Technologiesektor mit 22,63% am stärksten gewichtet ist. Finanzdienstleistungen und Industrie sind ebenfalls bedeutend vertreten. Diese Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg kann helfen, das Risiko zu verteilen und von Wachstum in verschiedenen Bereichen zu profitieren. Dennoch könnte eine Überprüfung der Sektorallokation sinnvoll sein, um sicherzustellen, dass keine Übergewichtung in einem bestimmten Sektor besteht, die das Risiko erhöhen könnte.

Regions Info

  • North America
    54%
  • Europe Developed
    30%
  • Asia Emerging
    5%
  • Japan
    4%
  • Asia Developed
    4%
  • Australasia
    1%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika fokussiert, das 53,75% des Portfolios ausmacht. Europa ist mit 30,39% ebenfalls stark vertreten. Diese geografische Verteilung bietet eine gute Abdeckung der entwickelten Märkte, könnte jedoch das Wachstumspotenzial in Schwellenländern vernachlässigen. Eine stärkere Gewichtung in Schwellenmärkten könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, allerdings auch das Risiko. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation kann helfen, Chancen in unterrepräsentierten Regionen zu identifizieren.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Portfolio-Optimierung zeigt, dass es Raum für Verbesserungen gibt, um das Risiko-Ertrags-Verhältnis zu optimieren. Durch Verschiebungen entlang der Effizienzgrenze kann das Portfolio risikoreicher oder konservativer gestaltet werden. Eine stärkere Diversifikation oder die Aufnahme von weniger korrelierten Vermögenswerten könnte helfen, das Risiko zu verringern. Es könnte sinnvoll sein, sich auf die Verbesserung der geografischen und sektoralen Verteilung zu konzentrieren, bevor spezifische Optimierungsmaßnahmen ergriffen werden.

Ongoing product costs Info

  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0.18%
  • Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF 0.12%
  • Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0.07%
  • Weighted costs total (per year) 0.12%

Die Gesamtkostenquote des Portfolios beträgt 0,12%, was für ein ETF-basiertes Portfolio recht niedrig ist. Niedrige Kosten sind wichtig, um die Nettorendite zu maximieren. Die Verwaltungskosten können sich über die Zeit erheblich auf die Rendite auswirken. Es wäre ratsam, die Kosten regelmäßig zu überwachen und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen in Betracht zu ziehen. Eine kontinuierliche Kontrolle der Kostenstruktur kann helfen, die Effizienz des Portfolios zu gewährleisten.

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