A growth-focused portfolio with significant technology exposure and moderate international diversification
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Growth Investors
Este portafolio es adecuado para un inversor con alta tolerancia al riesgo que busca un crecimiento agresivo a largo plazo. Con un enfoque en acciones de gran capitalización y tecnología, es ideal para aquellos que están dispuestos a enfrentar volatilidad a cambio de potenciales altos retornos. La moderada diversificación geográfica y sectorial sugiere que el inversor está cómodo con la exposición concentrada, pero debería estar preparado para ajustar su estrategia según las condiciones del mercado.
Positions
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 55.00% -
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
VGT - US92204A7028 25.00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 10.00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 10.00%
El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 55% en el Vanguard S&P 500 ETF, un 25% en el Vanguard Information Technology Index Fund ETF, un 10% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF, y un 10% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Esta estructura refleja una estrategia de crecimiento, con una alta exposición a acciones de gran capitalización y tecnología. Comparado con composiciones de referencia comunes, este portafolio tiene un enfoque más concentrado en el mercado estadounidense y en el sector tecnológico, lo que podría limitar la diversificación.
Growth
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 18.2%. Sin embargo, ha experimentado una caída máxima del -34.49%, lo que indica volatilidad. Comparado con los índices de referencia, el rendimiento es superior, pero la volatilidad también es alta. Esto subraya la importancia de considerar la tolerancia al riesgo personal al evaluar el rendimiento pasado, ya que el rendimiento histórico no garantiza resultados futuros.
Projection
La proyección a futuro utiliza simulaciones de Monte Carlo, que evalúan posibles resultados basados en datos históricos. Con 1,000 simulaciones, el portafolio muestra un retorno anualizado del 18.6%, con un 98.1% de simulaciones positivas. Aunque estos resultados son prometedores, es importante recordar que las proyecciones se basan en datos pasados y no pueden predecir con certeza el futuro. Considerar diferentes escenarios de mercado es esencial para una planificación financiera sólida.
Asset classes
- Stocks 100%
- Cash 0%
- Other 0%
- No data 0%
La asignación de clases de activos está dominada por acciones, representando el 99.64% del portafolio, lo que sugiere un enfoque agresivo en el crecimiento. La falta de diversificación en clases de activos, como bonos o efectivo, puede aumentar la volatilidad. Comparado con normas de referencia, esta composición de activos es menos diversificada. Explorar la inclusión de otras clases de activos podría ayudar a mitigar el riesgo y ofrecer estabilidad en mercados volátiles.
Sectors
- Technology 45%
- Financials 12%
- Consumer Discretionary 8%
- Industrials 8%
- Health Care 7%
- Telecommunications 6%
- Consumer Staples 4%
- Energy 4%
- Basic Materials 2%
- Utilities 2%
- Real Estate 2%
El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico, con un 44.94% de la asignación total. Otros sectores como servicios financieros y consumo cíclico tienen menor representación. Esta concentración puede aumentar la volatilidad, especialmente en tiempos de cambios en las tasas de interés que afectan a las acciones tecnológicas. Comparado con índices de referencia, el portafolio está menos diversificado sectorialmente. Considerar una distribución más equilibrada podría mejorar la estabilidad.
Regions
- North America 90%
- Europe Developed 4%
- Asia Emerging 2%
- Japan 2%
- Asia Developed 1%
- Australasia 1%
- Africa/Middle East 0%
- Latin America 0%
- Europe Emerging 0%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia América del Norte, con un 90.05% del portafolio. Las regiones como Europa, Asia y América Latina tienen una representación mucho menor. Esta concentración geográfica puede limitar la diversificación y aumentar la exposición a riesgos específicos del mercado estadounidense. Comparado con índices globales, el portafolio está subrepresentado internacionalmente. Ampliar la exposición geográfica podría mejorar la diversificación y mitigar riesgos regionales.
Dividends
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1.60%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.50%
- Vanguard S&P 500 ETF 0.90%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1.60%
- Weighted yield (per year) 0.94%
El rendimiento por dividendos del portafolio es del 0.94%, lo que contribuye modestamente a los retornos totales. Los dividendos pueden ofrecer un flujo de ingresos pasivo y estabilidad en tiempos de volatilidad del mercado. Sin embargo, dado el enfoque de crecimiento del portafolio, los dividendos no son el principal motor de retorno. Evaluar si aumentar la exposición a activos con mayores rendimientos por dividendos podría alinearse con tus objetivos de ingresos.
Ongoing product costs
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0.25%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0.10%
- Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0.08%
- Weighted costs total (per year) 0.07%
Los costos del portafolio son bajos, con un TER total del 0.07%, lo que es ventajoso para el rendimiento a largo plazo. Los costos reducidos permiten que una mayor parte de los retornos permanezca en el portafolio, mejorando el crecimiento compuesto. Comparado con estándares de la industria, estos costos son competitivos. Mantener estos costos bajos es crucial para maximizar los beneficios a largo plazo. Revisar periódicamente las tarifas puede asegurar que sigan siendo competitivas.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio utilizando la Frontera Eficiente podría mejorar la relación riesgo-retorno. La Frontera Eficiente es un concepto que ayuda a encontrar la mejor combinación de activos para maximizar el retorno esperado para un nivel dado de riesgo. Aunque la diversificación no es el objetivo principal, ajustar las asignaciones actuales podría mejorar la eficiencia. Considerar cambios en la asignación de activos para alcanzar un equilibrio óptimo entre riesgo y retorno.
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