Ein ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf Nordamerika und niedrigen Kosten
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit mittlerer Risikotoleranz, die ein ausgewogenes Wachstum anstreben. Es ist ideal für diejenigen, die sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen suchen, mit einem langfristigen Anlagehorizont. Die Kombination aus Aktien und Anleihen bietet eine gute Balance zwischen Risiko und Rendite, während die Diversifikation das Risiko weiter streut.
Positions
-
Vanguard FTSE North America UCITS ETF USD Accuimulation
VNRA - IE00BK5BQW10 52.00% -
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulation
VAGF - IE00BG47KH54 20.00% -
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation
VWCG - IE00BK5BQX27 12.00% -
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation
VFEA - IE00BK5BR733 6.40% -
Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF USD Accumulation
VGEK - IE00BK5BQZ41 4.80% -
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation
VJPA - IE00BFMXYX26 4.80%
Das Portfolio besteht zu 52% aus dem Vanguard FTSE North America UCITS ETF, was eine starke Gewichtung in nordamerikanische Aktien widerspiegelt. Anleihen machen 20% aus, was typisch für ein ausgewogenes Portfolio ist. Diese Zusammensetzung unterstützt sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen. Ein Vergleich mit einem typischen ausgewogenen Benchmark zeigt eine hohe Übereinstimmung, was auf eine durchdachte Struktur hinweist.
Growth
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 11,1%. Ein maximaler Drawdown von -28,06% zeigt jedoch, dass das Portfolio in der Vergangenheit signifikante Rückgänge erlebt hat. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Wachstumsrate stark, aber es ist wichtig, sich der Volatilität bewusst zu sein und diese bei der Planung zukünftiger Investitionen zu berücksichtigen.
Projection
Die Monte-Carlo-Simulation zeigt eine breite Palette potenzieller Ergebnisse, wobei 941 von 1.000 Simulationen positive Renditen aufweisen. Die durchschnittliche jährliche Rendite von 8,1% deutet auf solide langfristige Aussichten hin. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Projektionen auf historischen Daten basieren und keine zukünftigen Ergebnisse garantieren. Die Simulation bietet jedoch wertvolle Einblicke in das Risiko-Rendite-Profil des Portfolios.
Asset classes
- Stocks 80%
- Bonds 20%
- Other 0%
- No data 0%
- Cash 0%
Das Portfolio ist zu etwa 80% in Aktien und zu 20% in Anleihen investiert, was eine typische Aufteilung für ein ausgewogenes Portfolio darstellt. Diese Gewichtung ermöglicht es, von Aktienwachstum zu profitieren und gleichzeitig durch Anleihen Stabilität zu bieten. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine ausgewogene Allokation, die Diversifikation und Risikomanagement unterstützt.
Sectors
- Technology 20%
- Financials 14%
- Consumer Discretionary 9%
- Health Care 8%
- Industrials 8%
- Telecommunications 6%
- Consumer Staples 5%
- Energy 3%
- Basic Materials 3%
- Utilities 2%
- Real Estate 2%
Mit einer starken Gewichtung in Technologie (20%) und Finanzdienstleistungen (14%) ist das Portfolio gut positioniert, um von Wachstumssektoren zu profitieren. Diese Sektoren können jedoch auch volatiler sein. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass die Sektorallokation gut diversifiziert ist, was auf eine ausgewogene Risikoexposition hindeutet.
Regions
- North America 52%
- Europe Developed 12%
- Japan 5%
- Asia Emerging 4%
- Asia Developed 4%
- Australasia 2%
- Africa/Middle East 1%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika (52%) fokussiert, was das Portfolio anfällig für regionale Schwankungen macht. Europa ist mit 12% vertreten, was eine gewisse Diversifikation bietet. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass es potenziell von einer stärkeren geografischen Streuung profitieren könnte, um das Risiko weiter zu minimieren.
Ongoing product costs
- Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulation 0.10%
- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation 0.22%
- Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF USD Accumulation 0.15%
- Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation 0.15%
- Vanguard FTSE North America UCITS ETF USD Accuimulation 0.10%
- Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation 0.10%
- Weighted costs total (per year) 0.11%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei einem beeindruckend niedrigen Wert von 0,11%. Dies ist ein wesentlicher Vorteil, da niedrige Kosten langfristig die Nettorendite steigern. Im Vergleich zu anderen Portfolios sind die Kosten sehr wettbewerbsfähig, was die Attraktivität des Portfolios erhöht und den Kapitalzuwachs unterstützt.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzgrenze könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis weiter verbessern. Die Effizienzgrenze zeigt die optimale Allokation von Vermögenswerten für das bestmögliche Verhältnis zwischen Risiko und Rendite. Eine Anpassung der bestehenden Vermögensverteilung könnte helfen, die Effizienz zu maximieren, ohne die Diversifikation zu beeinträchtigen.
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