Ein global diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf Aktien und moderatem Risikoprofil
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es zielt auf ein ausgewogenes Wachstum ab, indem es eine breite globale Diversifikation bietet und gleichzeitig hauptsächlich in Aktien investiert. Diese Struktur spricht Investoren an, die bereit sind, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren, um von langfristigen Wachstumschancen zu profitieren.
Positions
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
VGWL - IE00B3RBWM25 100.00%
Das Portfolio besteht zu 100% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, einem breit diversifizierten Aktien-ETF. Diese Struktur bietet eine umfassende globale Abdeckung, allerdings fehlt die Diversifikation über verschiedene Anlageklassen hinweg. Ein Vergleich mit gängigen Benchmarks zeigt, dass das Portfolio eine starke Konzentration auf Aktien aufweist. Dies kann zu höheren Schwankungen führen, bietet aber auch Potenzial für langfristiges Wachstum. Um das Risiko zu streuen, könnte eine Beimischung anderer Anlageklassen wie Anleihen erwogen werden.
Growth
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 12,61%. Dies übertrifft viele traditionelle Benchmarks und deutet auf eine starke Wertentwicklung hin. Der maximale Drawdown von -33,43% zeigt jedoch, dass das Portfolio in turbulenten Zeiten erheblichen Schwankungen ausgesetzt sein kann. Ein langfristiger Anlagehorizont kann helfen, solche Schwankungen auszugleichen und die Wachstumschancen zu maximieren.
Projection
Die Monte-Carlo-Simulation projiziert zukünftige Portfoliowerte basierend auf historischen Daten. Mit 1.000 Simulationen zeigt das Portfolio eine hohe Wahrscheinlichkeit positiver Renditen, wobei 998 Simulationen Gewinne verzeichnen. Die mittlere jährliche Rendite von 13,43% ist vielversprechend, aber es ist wichtig zu beachten, dass diese Projektionen keine Garantie für zukünftige Erträge sind. Die Simulationen geben jedoch einen Anhaltspunkt für potenzielle Ergebnisse und helfen bei der Risikobewertung.
Asset classes
- Stocks 100%
- Other 0%
- No data 0%
Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert, was eine hohe Renditechance bietet, jedoch auch ein höheres Risiko birgt. Im Vergleich zu Benchmarks fehlt die Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, was in Zeiten von Marktvolatilität zu größeren Schwankungen führen kann. Eine breitere Anlageklassenverteilung könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen.
Sectors
- Technology 26%
- Financials 16%
- Health Care 11%
- Consumer Discretionary 10%
- Industrials 10%
- Telecommunications 8%
- Consumer Staples 6%
- Energy 4%
- Basic Materials 4%
- Utilities 3%
- Real Estate 2%
Die Sektoraufteilung zeigt eine starke Gewichtung im Technologiesektor mit 25,65%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen oder Marktschwankungen. Eine breitere Sektorverteilung könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität des Portfolios verbessern, indem es weniger anfällig für sektorspezifische Risiken wird.
Regions
- North America 66%
- Europe Developed 14%
- Asia Emerging 6%
- Japan 6%
- Asia Developed 4%
- Australasia 2%
- Africa/Middle East 1%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
Das Portfolio weist eine erhebliche geografische Konzentration in Nordamerika auf, mit 65,54% der Allokation. Während dies von der starken Performance der US-Märkte profitieren kann, bedeutet es auch ein erhöhtes Risiko bei regionalen wirtschaftlichen Schwankungen. Eine ausgewogenere geografische Verteilung könnte helfen, das Risiko zu minimieren und Chancen in anderen aufstrebenden Märkten zu nutzen.
Dividends
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.90%
- Weighted yield (per year) 0.90%
Mit einer Dividendenrendite von 0,9% bietet das Portfolio eine bescheidene Einkommensquelle. Für Anleger, die auf regelmäßige Erträge angewiesen sind, könnte dies möglicherweise unzureichend sein. Die Einbeziehung von dividendenstärkeren Anlagen könnte helfen, die laufenden Erträge zu erhöhen und das Portfolio ausgewogener zu gestalten.
Ongoing product costs
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.22%
- Weighted costs total (per year) 0.22%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,22%, was im Vergleich zu vielen anderen Fonds niedrig ist. Diese niedrigen Kosten unterstützen eine bessere langfristige Performance, da mehr Kapital im Portfolio verbleibt. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur kann helfen, sicherzustellen, dass keine unnötigen Gebühren die Rendite schmälern.
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