Ein breit diversifiziertes Portfolio mit starkem Fokus auf US-Märkte und moderatem Risiko

Report created on Nov 9, 2024

Risk profile Info

4/7
Balanced
Less risk More risk

Diversification profile Info

4/5
Broadly Diversified
Less diversification More diversification

Positions

Das Portfolio besteht zu 100% aus börsengehandelten Fonds (ETFs) und ist stark auf Aktien fokussiert. Der größte Anteil entfällt auf den Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF mit 50%, gefolgt vom Vanguard Total International Stock Index Fund ETF mit 30% und dem Vanguard S&P 500 ETF mit 20%. Diese Zusammensetzung bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte und Sektoren hinweg. Eine solche Struktur kann für Investoren attraktiv sein, die eine umfassende Marktteilnahme anstreben. Es wäre jedoch sinnvoll, die Gewichtung regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass die Anlageziele weiterhin erfüllt werden.

Growth Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 12,17% erzielt, jedoch mit einem maximalen Drawdown von -34,38%. Dies deutet auf erhebliche Schwankungen hin, die in Zeiten von Marktunsicherheiten auftreten können. Die Performance zeigt, dass das Portfolio in der Lage war, trotz Rückschlägen langfristig solide Renditen zu erwirtschaften. Anleger sollten jedoch darauf vorbereitet sein, in volatilen Phasen Ruhe zu bewahren und eine langfristige Perspektive beizubehalten.

Projection Info

Die Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen zeigt eine breite Spanne potenzieller Ergebnisse, wobei 984 Simulationen positive Renditen aufweisen. Der mittlere Endwert liegt bei 369,03% und die jährliche Rendite bei 12,95%. Diese Projektionen basieren auf historischen Daten, die keine zukünftigen Ergebnisse garantieren. Sie bieten jedoch wertvolle Einblicke in mögliche Szenarien. Anleger sollten solche Simulationen als Orientierungshilfe nutzen, aber auch externe Faktoren berücksichtigen, die die Märkte beeinflussen könnten.

Asset classes Info

  • Stocks
    99%
  • Cash
    1%

Das Portfolio ist stark auf Aktien konzentriert, die 99,42% ausmachen, während Cash nur 0,54% und andere Klassen vernachlässigbar sind. Diese einseitige Ausrichtung kann das Risiko erhöhen, da es von der Performance der Aktienmärkte abhängt. Diversifikation über verschiedene Anlageklassen hinweg kann helfen, das Risiko zu mindern und stabilere Erträge zu erzielen. Anleger könnten in Betracht ziehen, Anleihen oder alternative Anlagen hinzuzufügen, um die Volatilität zu reduzieren.

Sectors Info

  • Technology
    26%
  • Financials
    15%
  • Health Care
    11%
  • Consumer Discretionary
    11%
  • Industrials
    10%
  • Telecommunications
    8%
  • Consumer Staples
    6%
  • Energy
    4%
  • Basic Materials
    4%
  • Real Estate
    3%
  • Utilities
    3%

Die Sektorallokation weist eine hohe Konzentration im Technologiebereich mit 25,89% auf, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen. Diese Sektoren sind bekannt für ihre Wachstumschancen, können jedoch auch volatil sein. Eine breitere Streuung über andere Sektoren könnte helfen, das Risiko zu mindern und das Portfolio widerstandsfähiger gegen sektorenspezifische Schwankungen zu machen. Anleger sollten die Sektorallokation regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen.

Regions Info

  • North America
    72%
  • Europe Developed
    12%
  • Asia Emerging
    5%
  • Japan
    5%
  • Asia Developed
    3%
  • Australasia
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%

Mit 71,98% in Nordamerika ist das Portfolio stark regional fokussiert, während andere Regionen wie Europa und Asien weniger stark vertreten sind. Diese geografische Konzentration kann das Risiko erhöhen, insbesondere wenn der US-Markt unter Druck gerät. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, die Abhängigkeit von einer bestimmten Region zu verringern und das Risiko zu streuen. Anleger sollten in Erwägung ziehen, die Allokation in unterrepräsentierten Regionen zu erhöhen.

Redundant positions Info

  • Vanguard S&P 500 ETF
    Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    High correlation

Die hohe Korrelation zwischen dem Vanguard S&P 500 ETF und dem Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF deutet darauf hin, dass diese Fonds ähnliche Marktbewegungen aufweisen. Dies kann die Diversifikationsvorteile reduzieren, da sie in ähnlichen Marktphasen ähnlich reagieren. Eine Überprüfung der Korrelationen kann helfen, unnötige Überschneidungen zu vermeiden und das Portfolio effizienter zu gestalten. Anleger sollten erwägen, weniger korrelierte Anlagen hinzuzufügen, um das Risiko zu streuen.

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Click on the colored dots to explore allocations.

Die Optimierung des Portfolios anhand der Effizienten Grenze könnte helfen, das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Hierbei wird die aktuelle Allokation der bestehenden Vermögenswerte angepasst, um das beste Verhältnis von Risiko zu Rendite zu erzielen. Dies bedeutet jedoch nicht zwangsläufig mehr Diversifikation, sondern eine bessere Nutzung der vorhandenen Mittel. Anleger sollten sich auf die Optimierung der bestehenden Allokationen konzentrieren, um die Effizienz zu steigern.

Dividends Info

  • Vanguard S&P 500 ETF 1.20%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1.20%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 2.90%
  • Weighted yield (per year) 1.71%

Die Dividendenrendite des Portfolios liegt bei 1,71%, wobei der Vanguard Total International Stock Index Fund ETF mit 2,9% den höchsten Beitrag leistet. Dividenden können eine wertvolle Einkommensquelle sein und zur Gesamtrendite beitragen. Anleger, die regelmäßige Erträge suchen, könnten die Dividendenstrategie überprüfen und gegebenenfalls anpassen. Es könnte sinnvoll sein, Fonds mit höheren Dividendenrenditen zu berücksichtigen, um das Einkommen zu steigern, ohne das Risiko signifikant zu erhöhen.

Ongoing product costs Info

  • Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0.03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0.08%
  • Weighted costs total (per year) 0.04%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,04%, was auf eine kosteneffiziente Struktur hinweist. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der Nettoerträge, insbesondere bei langfristigen Investitionen. Anleger sollten weiterhin auf kostengünstige Anlagevehikel achten und die Gebührenstruktur regelmäßig überprüfen. Es kann sich lohnen, alternative Produkte mit noch niedrigeren Kosten in Betracht zu ziehen, um die Rendite zu optimieren.

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