Portafolio Balanceado con Alta Diversificación y Costos Bajos
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Este portafolio es adecuado para un inversor balanceado que busca un crecimiento moderado con una tolerancia al riesgo media. Este tipo de inversor generalmente tiene objetivos a largo plazo, como la jubilación, y está dispuesto a aceptar cierta volatilidad en el corto plazo para lograr un crecimiento sostenido. La diversificación en diferentes clases de activos y sectores ayuda a mitigar el riesgo, mientras que la inclusión de bonos proporciona estabilidad. Este perfil de inversor valora tanto la seguridad como el crecimiento.
Positions
-
Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50.00% -
Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF
VEU - US9220427754 30.00% -
Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Total Bond Market ETF
BND - US9219378356 10.00% -
Vanguard Index Funds - Vanguard Small-Cap ETF
VB - US9229087518 10.00%
El portafolio está compuesto por un 50% en el ETF Vanguard S&P 500, un 30% en el ETF Vanguard FTSE All-World ex-US, un 10% en el ETF Vanguard Total Bond Market y un 10% en el ETF Vanguard Small-Cap. Esta distribución muestra una alta diversificación tanto en términos de regiones geográficas como de sectores industriales. La diversificación es clave para reducir riesgos y aprovechar oportunidades en diferentes mercados. Mantener esta diversificación es recomendable para minimizar el impacto de la volatilidad en el rendimiento del portafolio.
Growth
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento anual compuesto (CAGR) del 9.77%, con una caída máxima del 32.15%. Este rendimiento sugiere que, aunque ha habido periodos de volatilidad significativa, el portafolio ha logrado un crecimiento sólido a lo largo del tiempo. Es importante considerar tanto el rendimiento como la volatilidad al evaluar la efectividad de un portafolio. Continuar monitoreando el rendimiento histórico puede ayudar a ajustar la estrategia de inversión según sea necesario.
Projection
Utilizando una simulación Monte Carlo con 1,000 iteraciones, se proyecta que el portafolio podría tener un rendimiento anualizado del 8.82%. Una simulación Monte Carlo evalúa múltiples escenarios posibles para prever el rendimiento futuro. En el percentil 50, el valor final del portafolio podría alcanzar un 178.48% de crecimiento, mientras que en el percentil 67, podría llegar hasta un 277.12%. Esta proyección sugiere un potencial de crecimiento significativo, aunque siempre existe un grado de incertidumbre. Continuar con una estrategia balanceada debería ayudar a manejar esta incertidumbre.
Asset classes
- Stocks 89%
- Bonds 10%
- Cash 1%
- Other 0%
- No data 0%
El portafolio está compuesto por un 89.15% en acciones, un 9.90% en bonos y un pequeño porcentaje en efectivo y otros activos. Esta asignación refleja una estrategia de crecimiento moderado con un componente de estabilidad proporcionado por los bonos. La alta proporción de acciones sugiere un enfoque en el crecimiento a largo plazo, mientras que la inclusión de bonos ayuda a mitigar el riesgo. Mantener esta combinación puede ser beneficioso para equilibrar crecimiento y seguridad.
Sectors
- Technology 22%
- Financials 14%
- Industrials 10%
- Health Care 10%
- Consumer Discretionary 10%
- Telecommunications 7%
- Consumer Staples 5%
- Energy 4%
- Basic Materials 4%
- Real Estate 3%
- Utilities 2%
El portafolio está diversificado en 11 sectores, con una mayor concentración en tecnología (21.60%), servicios financieros (13.86%) e industriales (10.20%). Esta diversificación sectorial ayuda a reducir el riesgo asociado con la volatilidad en cualquier sector individual. Sin embargo, la alta concentración en tecnología podría aumentar la exposición a la volatilidad de este sector. Considerar una revisión periódica de la asignación sectorial puede ayudar a asegurar que el portafolio se mantenga alineado con los objetivos de inversión.
Regions
- North America 62%
- Europe Developed 12%
- Japan 5%
- Asia Emerging 5%
- Asia Developed 3%
- Australasia 2%
- Africa/Middle East 1%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
La asignación geográfica del portafolio muestra una alta concentración en América del Norte (61.64%), seguida de Europa Desarrollada (12.28%) y Japón (4.79%). Esta distribución geográfica proporciona exposición a mercados desarrollados y emergentes, lo que puede ayudar a diversificar el riesgo y aprovechar oportunidades globales. Sin embargo, la alta concentración en América del Norte podría limitar la diversificación geográfica. Revisar periódicamente la distribución geográfica puede ayudar a mantener un equilibrio saludable.
Dividends
- Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Total Bond Market ETF 3.40%
- Vanguard Index Funds - Vanguard Small-Cap ETF 1.40%
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 3.00%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 1.30%
- Weighted yield (per year) 2.03%
El portafolio genera rendimientos por dividendos, lo que puede proporcionar un flujo de ingresos adicional. Los dividendos son una parte importante del rendimiento total de una inversión, especialmente en tiempos de volatilidad del mercado. Incluir activos que generen dividendos puede ayudar a estabilizar el rendimiento del portafolio y proporcionar ingresos pasivos. Considerar la reinversión de dividendos puede aumentar el crecimiento a largo plazo del portafolio.
Ongoing product costs
- Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Total Bond Market ETF 0.03%
- Vanguard Index Funds - Vanguard Small-Cap ETF 0.05%
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 0.07%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
- Weighted costs total (per year) 0.04%
Los costos del portafolio son extremadamente bajos, con un Total Expense Ratio (TER) de solo 0.04%. Mantener bajos los costos de inversión es crucial para maximizar el rendimiento neto del portafolio. Los costos bajos permiten que una mayor parte del rendimiento bruto se traduzca en ganancias netas para el inversionista. Continuar eligiendo fondos con bajos costos de gestión puede ser beneficioso para el rendimiento a largo plazo del portafolio.
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