Moderat diversifiziertes konservatives Portfolio mit stabiler Performance und niedrigen Kosten

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Conservative Investors

Dieses Portfolio ist ideal für konservative Anleger, die Stabilität und regelmäßige Erträge suchen. Solche Anleger haben in der Regel einen langen Anlagehorizont und eine geringe Risikotoleranz. Ihre Hauptziele sind Kapitalerhalt und moderate Wachstumschancen. Sie bevorzugen eine ausgewogene Mischung aus Anleihen und Aktien, um das Risiko zu minimieren und dennoch eine gewisse Rendite zu erzielen. Diese Anleger sind bereit, auf höhere Renditen zu verzichten, um das Risiko zu reduzieren.

Positions

  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Income
    VAGE - IE00BG47KB92
    80.00%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
    VGWL - IE00B3RBWM25
    20.00%

Das Portfolio besteht zu 80% aus dem Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF und zu 20% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Neigung zu Anleihen, was für ein konservatives Portfolio typisch ist. Ein hoher Anleihenanteil sorgt für Stabilität und geringere Volatilität, während der Aktienanteil für etwas Wachstumspotenzial sorgt. Eine solche Aufteilung ist ideal, um das Risiko zu minimieren, während dennoch eine gewisse Rendite erzielt wird. Es könnte jedoch von einer breiteren Diversifikation profitieren, um das Risiko weiter zu streuen.

Growth

Historisch gesehen hat das Portfolio eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 1,73% erzielt. Der maximale Drawdown lag bei -15,9%, was zeigt, dass es in der Vergangenheit einige Verluste gegeben hat. Die Tatsache, dass 90% der Renditen an nur 8 Tagen erzielt wurden, deutet darauf hin, dass die Performance stark von wenigen guten Tagen abhängt. Dies zeigt die Bedeutung einer langfristigen Anlagestrategie, um solche Schwankungen auszugleichen. Eine Anpassung der Allokation könnte helfen, die Performance zu stabilisieren.

Projection

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 verschiedene Szenarien durchspielt, zeigt, dass das Portfolio in 921 Fällen positive Renditen erzielt. Der Medianwert (50. Perzentil) liegt bei 101,61%, was einer moderaten Rendite entspricht. Der 5. Perzentilwert zeigt jedoch ein mögliches Szenario mit -11,39%, was auf ein gewisses Risiko hindeutet. Diese Simulation hilft, die Unsicherheiten und möglichen Ergebnisse besser zu verstehen und zeigt, dass das Portfolio in den meisten Fällen eine positive Performance aufweisen wird.

Asset classes

  • Bonds
    80%
  • Stocks
    20%
  • Cash
    0%
  • No data
    0%
  • Other
    0%

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus Anleihen (79,79%) und Aktien (19,99%), mit einem sehr kleinen Anteil an Bargeld und anderen nicht klassifizierten Vermögenswerten. Diese Verteilung ist typisch für ein konservatives Portfolio, das auf Stabilität abzielt. Anleihen bieten regelmäßige Erträge und geringere Volatilität, während Aktien das Wachstumspotenzial erhöhen. Eine zusätzliche Diversifikation in andere Anlageklassen könnte helfen, das Risiko weiter zu streuen und die Rendite zu verbessern.

Sectors

  • Technology
    5%
  • Financials
    3%
  • Health Care
    2%
  • Consumer Discretionary
    2%
  • Industrials
    2%
  • Telecommunications
    2%
  • Consumer Staples
    1%
  • Energy
    1%
  • Basic Materials
    1%
  • Utilities
    0%
  • Real Estate
    0%

Die Sektorallokation des Portfolios zeigt eine gewisse Diversifikation, wobei Technologie, Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen die größten Anteile ausmachen. Andere Sektoren wie Konsumgüter, Industrie und Kommunikation sind ebenfalls vertreten, wenn auch in geringeren Anteilen. Diese Verteilung hilft, das Risiko auf verschiedene Wirtschaftsbereiche zu verteilen. Eine breitere Sektorallokation könnte jedoch helfen, das Risiko weiter zu minimieren und die Chancen auf höhere Renditen zu erhöhen.

Regions

  • North America
    13%
  • Europe Developed
    3%
  • Japan
    1%
  • Asia Emerging
    1%
  • Asia Developed
    1%
  • Australasia
    0%
  • Africa/Middle East
    0%
  • Latin America
    0%
  • Europe Emerging
    0%

Geografisch gesehen ist das Portfolio stark auf Nordamerika (12,87%) und Europa (3,12%) konzentriert, mit kleineren Anteilen in Japan, Asien und anderen Regionen. Diese Verteilung zeigt eine gewisse Diversifikation, aber eine stärkere geografische Streuung könnte das Risiko weiter reduzieren. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, die Abhängigkeit von bestimmten Märkten zu verringern und das Gesamtrisiko des Portfolios zu senken.

Dividends

  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Income 2.90%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 1.70%
  • Weighted yield (per year) 2.66%

Das Portfolio generiert regelmäßige Dividenden, was für konservative Anleger attraktiv sein kann, die regelmäßige Erträge suchen. Dividenden bieten eine zusätzliche Einkommensquelle und können helfen, die Gesamtperformance des Portfolios zu stabilisieren. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die Dividendenrendite regelmäßig zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie den Erwartungen entspricht.

Ongoing product costs

  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Income 0.10%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.22%
  • Weighted costs total (per year) 0.12%

Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) des Portfolios beträgt 0,12%, was sehr niedrig ist. Niedrige Kosten sind vorteilhaft, da sie die Nettorendite erhöhen und das langfristige Wachstum des Portfolios unterstützen. Es ist wichtig, die Kosten weiterhin niedrig zu halten, um die Rendite nicht zu schmälern. Eine regelmäßige Überprüfung der Kosten und der Suche nach kostengünstigen Alternativen könnte helfen, die Effizienz des Portfolios zu verbessern.

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