Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit hohem Technologieanteil

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Dieses Portfolio ist ideal für einen ausgewogenen Anleger, der bereit ist, ein moderates Risiko einzugehen, um langfristiges Wachstum zu erzielen. Solche Anleger haben in der Regel einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont und streben eine ausgewogene Mischung aus Risiko und Rendite an. Sie sind bereit, kurzfristige Marktschwankungen zu tolerieren, um von langfristigen Wachstumschancen zu profitieren. Ein diversifiziertes Portfolio wie dieses bietet eine gute Balance zwischen Risiko und Ertrag und ist für Anleger geeignet, die eine stabile und dennoch wachstumsorientierte Anlagestrategie verfolgen.

Positions

  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
    IS3N - IE00BKM4GZ66
    20.53%
  • Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF
    XDEM - IE00BL25JP72
    19.08%
  • Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF
    XDEQ - IE00BL25JL35
    18.81%
  • Xtrackers MSCI World Value UCITS ETF
    XDEV - IE00BL25JM42
    17.48%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
    IUSN - IE00BF4RFH31
    16.95%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
    EUNL - IE00B4L5Y983
    3.76%
  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR
    EXXT - DE000A0F5UF5
    3.38%

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, die verschiedene Marktsegmente abdecken. Es ist stark in Aktien investiert, wobei der größte Anteil auf den iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF entfällt. Diese breite Streuung über unterschiedliche ETFs sorgt für eine gute Diversifikation und reduziert das Risiko. Eine solche Zusammensetzung ist ideal, um von verschiedenen Marktchancen zu profitieren und gleichzeitig das Risiko durch Diversifikation zu minimieren. Um die Diversifikation weiter zu optimieren, könnte eine gelegentliche Überprüfung und Anpassung der Anteile sinnvoll sein.

Growth

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 9.29%, was eine solide Rendite darstellt. Der maximale Drawdown von -33.41% weist jedoch auf erhebliche Schwankungen hin, die in volatilen Marktphasen auftreten können. Diese Performance-Daten sind wichtig, um die langfristige Rentabilität und die Risikotragfähigkeit des Portfolios zu beurteilen. Es wäre ratsam, die Performance regelmäßig zu überwachen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um die Rendite zu maximieren und das Risiko zu minimieren.

Projection

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1,000 Szenarien umfasst, zeigt eine breite Spanne möglicher zukünftiger Ergebnisse. Der 5. Perzentilwert liegt bei 38.25%, während der Medianwert bei 300.2% und der 67. Perzentilwert bei 440.65% liegt. Diese Simulation hilft, potenzielle zukünftige Renditen und Risiken zu verstehen. Sie zeigt, dass das Portfolio in den meisten Fällen positive Renditen erzielen kann. Es wäre sinnvoll, diese Simulation regelmäßig durchzuführen, um die Langfristigkeit und Stabilität des Portfolios zu überprüfen.

Asset classes

  • Stocks
    100%
  • Cash
    0%
  • Other
    0%
  • No data
    0%
  • Bonds
    0%

Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert, mit einem minimalen Anteil an Bargeld und anderen Anlagen. Diese starke Ausrichtung auf Aktien kann zu höheren Renditen führen, bringt jedoch auch ein höheres Risiko mit sich. Es ist wichtig, die Asset-Allokation im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass sie den langfristigen Zielen und der Risikotoleranz entspricht. Eine mögliche Empfehlung wäre, einen kleinen Anteil in Anleihen oder andere weniger volatile Anlagen zu investieren, um das Risiko weiter zu streuen.

Sectors

  • Technology
    25%
  • Financials
    14%
  • Industrials
    12%
  • Consumer Discretionary
    12%
  • Health Care
    10%
  • Telecommunications
    8%
  • Basic Materials
    5%
  • Consumer Staples
    5%
  • Energy
    4%
  • Real Estate
    3%
  • Utilities
    2%

Die Sektoraufteilung zeigt eine starke Konzentration im Technologiesektor mit 24.97%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Industriewerten. Diese Konzentration kann zu einer erhöhten Volatilität führen, insbesondere wenn bestimmte Sektoren stark schwanken. Eine gut diversifizierte Sektoraufteilung hilft, das Risiko zu minimieren und die Rendite zu stabilisieren. Es wäre ratsam, die Sektoraufteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um eine ausgewogenere Verteilung zu erreichen.

Regions

  • North America
    51%
  • Europe Developed
    17%
  • Japan
    10%
  • Asia Emerging
    10%
  • Asia Developed
    7%
  • Africa/Middle East
    2%
  • Latin America
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europe Emerging
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika investiert, gefolgt von Europa und Japan. Diese geografische Verteilung bietet eine gute Diversifikation, da sie verschiedene wirtschaftliche Regionen abdeckt. Allerdings könnte eine zu starke Konzentration auf eine Region das Risiko erhöhen, insbesondere bei regionalen wirtschaftlichen Abschwüngen. Es wäre sinnvoll, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls in andere Regionen zu investieren, um das Risiko weiter zu streuen.

Dividends

  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR 0.30%
  • Weighted yield (per year) 0.01%

Dividendenerträge spielen in diesem Portfolio eine untergeordnete Rolle, da der Fokus auf Wachstums-ETFs liegt. Ein niedrigerer Dividendenanteil kann für Anleger geeignet sein, die auf Kapitalwachstum abzielen. Allerdings können Dividenden eine stabile Einkommensquelle darstellen, die in volatilen Zeiten hilfreich sein kann. Es wäre empfehlenswert, den Dividendenanteil im Auge zu behalten und gegebenenfalls in dividendenstärkere Anlagen zu investieren, um eine ausgewogenere Einkommensquelle zu schaffen.

Ongoing product costs

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0.20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0.18%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0.35%
  • Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 0.25%
  • Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF 0.25%
  • Xtrackers MSCI World Value UCITS ETF 0.25%
  • Weighted costs total (per year) 0.24%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0.24%, was relativ niedrig ist und die Rendite nicht erheblich schmälert. Geringere Kosten sind wichtig, da sie die Nettorendite des Portfolios erhöhen. Es ist ratsam, die Kosten regelmäßig zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie im Vergleich zu anderen verfügbaren Optionen wettbewerbsfähig bleiben. Niedrige Kosten tragen dazu bei, die langfristige Rentabilität des Portfolios zu maximieren.

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