Portafolio Balanceado y Bien Diversificado con Enfoque Global
Risk profile
- Secure Speculative
The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.
Diversification profile
- Focused Diversified
The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.
What type of investor this portfolio is suitable for
Balanced Investors
Este portafolio es adecuado para un inversor balanceado que busca crecimiento a largo plazo con una tolerancia moderada al riesgo. Este tipo de inversor valora la diversificación global y sectorial para mitigar riesgos específicos. Sus objetivos potenciales incluyen la acumulación de riqueza y la estabilidad financiera futura. El horizonte de inversión es típicamente a largo plazo, permitiendo que el portafolio recupere y crezca a través de las fluctuaciones del mercado.
Positions
-
Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF
VEU - US9220427754 50.00% -
Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50.00%
El portafolio está compuesto por dos ETFs de Vanguard, cada uno representando el 50% del total. El Vanguard FTSE All-World ex-US ETF proporciona exposición a mercados internacionales fuera de EE. UU., mientras que el Vanguard S&P 500 ETF cubre las principales empresas estadounidenses. Esta combinación ofrece una diversificación amplia, abarcando tanto mercados desarrollados como emergentes. La diversificación es crucial para mitigar riesgos específicos de cada mercado y sector, y este portafolio lo logra efectivamente. Sin embargo, es importante revisar periódicamente para asegurar que la asignación siga alineada con los objetivos de inversión.
Growth
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento anual compuesto (CAGR) del 9.5%, con una caída máxima del 33.64%. Esto indica que, aunque el portafolio ha tenido buenos rendimientos a largo plazo, también ha experimentado volatilidad significativa. Es crucial entender que todos los portafolios tienen sus altibajos, y mantener la calma durante las caídas del mercado puede ser beneficioso. Considerar estrategias de gestión de riesgos adicionales podría ayudar a reducir la volatilidad futura.
Projection
Utilizando una simulación de Monte Carlo con 1,000 iteraciones, se proyecta que el rendimiento anualizado del portafolio podría ser del 10.4%. La simulación Monte Carlo evalúa múltiples escenarios posibles para proporcionar una gama de resultados potenciales. En el percentil 5, el valor final del portafolio es 6.48%, mientras que en el percentil 67, es 341.97%. Esto muestra que, aunque hay una posibilidad de rendimientos bajos, el potencial de crecimiento es considerable en la mayoría de los escenarios. Mantener una perspectiva a largo plazo puede maximizar los beneficios.
Asset classes
- Stocks 99%
- Cash 1%
- Other 0%
La mayoría del portafolio está invertido en acciones (98.87%), con pequeñas asignaciones en efectivo (1.06%) y otros activos (0.065%). Tener una alta proporción en acciones puede ofrecer mayores rendimientos potenciales, pero también aumenta la exposición a la volatilidad del mercado. Considerar diversificar en otras clases de activos como bonos podría proporcionar estabilidad adicional y reducir el riesgo general del portafolio.
Sectors
- Technology 23%
- Financials 17%
- Industrials 11%
- Health Care 11%
- Consumer Discretionary 10%
- Telecommunications 7%
- Consumer Staples 6%
- Energy 5%
- Basic Materials 5%
- Utilities 3%
- Real Estate 2%
El portafolio está diversificado en varios sectores, con una mayor concentración en tecnología (22.86%), servicios financieros (16.81%), e industriales (11.10%). Esta diversificación sectorial ayuda a mitigar el riesgo asociado con cualquier sector específico. Sin embargo, es importante monitorear las tendencias y cambios en el mercado que puedan afectar a ciertos sectores más que a otros. Rebalancear periódicamente puede ayudar a mantener una diversificación adecuada.
Regions
- North America 53%
- Europe Developed 20%
- Japan 8%
- Asia Emerging 8%
- Asia Developed 5%
- Australasia 3%
- Africa/Middle East 2%
- Latin America 1%
- Europe Emerging 0%
La composición geográfica del portafolio está bien diversificada, con una mayor exposición a Norteamérica (53.10%) y Europa desarrollada (20.19%). También incluye asignaciones en Japón, Asia emergente y desarrollada, Australasia, África/Medio Oriente y América Latina. Esta diversificación geográfica puede proteger contra riesgos específicos de una región. Sin embargo, es esencial estar al tanto de los eventos macroeconómicos globales que puedan impactar diferentes regiones.
Dividends
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 3.10%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 1.30%
- Weighted yield (per year) 2.20%
No se proporciona información específica sobre los dividendos del portafolio. Sin embargo, los ETFs de Vanguard generalmente ofrecen rendimientos de dividendos consistentes. Los dividendos pueden proporcionar un flujo de ingresos adicional y contribuir a los rendimientos totales del portafolio. Reinvertir los dividendos puede aumentar el crecimiento compuesto a largo plazo. Es útil revisar los rendimientos de dividendos periódicamente para evaluar su impacto en el portafolio.
Ongoing product costs
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 0.07%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 0.03%
- Weighted costs total (per year) 0.05%
Los costos del portafolio son bastante bajos, con un TER total de 0.05%. Mantener los costos de inversión bajos es crucial para maximizar los rendimientos netos. Los ETFs de bajo costo como los de Vanguard son una excelente opción para mantener los gastos mínimos. Es importante continuar monitoreando los costos y considerar alternativas de bajo costo si los gastos comienzan a aumentar. Reducir los costos siempre debe ser una prioridad para optimizar los rendimientos.
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