Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit hohem Wachstumspotenzial

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Dieses Portfolio ist geeignet für einen ausgewogenen Investor, der eine moderate Risikotoleranz hat und langfristig investieren möchte. Potenzielle Ziele könnten der Aufbau von Vermögen über einen längeren Zeitraum oder die Vorbereitung auf den Ruhestand sein. Die breite Diversifikation und die ausgewogene Risikostruktur machen es ideal für jemanden, der sowohl Wachstumschancen als auch eine gewisse Stabilität sucht. Ein solcher Investor sollte bereit sein, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren, um langfristige Gewinne zu erzielen.

Positions

  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
    IS3N - IE00BKM4GZ66
    23.00%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
    EUNK - IE00B4K48X80
    21.00%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    SXR8 - IE00B5BMR087
    20.00%
  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR
    EXXT - DE000A0F5UF5
    10.00%
  • iShares Core MSCI Pac ex-Jpn ETF USD Acc
    SXR1 - IE00B52MJY50
    10.00%
  • Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF
    DX2J - LU0322253906
    9.00%
  • iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD (Acc)
    EUNN - IE00B4L5YX21
    7.00%

Das Portfolio besteht aus sieben verschiedenen ETFs, die eine breite Diversifikation über verschiedene Regionen und Märkte bieten. Die größten Positionen sind iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (23%) und iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) (21%). Dies zeigt eine starke Präsenz in Schwellenmärkten und Europa. Eine ausgeglichene Verteilung auf verschiedene Märkte kann helfen, das Risiko zu minimieren und gleichzeitig das Potenzial für Renditen zu maximieren. Es ist ratsam, regelmäßig die Gewichtung der einzelnen Positionen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass das Portfolio ausgewogen bleibt.

Growth

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 10,98% erzielt. Der maximale Drawdown lag bei -33,06%, was auf eine gewisse Volatilität hinweist. In 20 Tagen wurden 90% der Renditen erwirtschaftet, was zeigt, dass die Performance stark von wenigen Tagen abhängt. Historische Daten sind nützlich, um die potenzielle Performance zu verstehen, aber sie garantieren keine zukünftigen Ergebnisse. Ein diversifiziertes Portfolio kann helfen, das Risiko zu steuern, aber es ist wichtig, sich der möglichen Schwankungen bewusst zu sein.

Projection

Eine Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen zeigt, dass das Portfolio eine große Spannweite an möglichen Endwerten hat. Im 5. Perzentil liegt der Endwert bei 21,29%, während das 50. Perzentil bei 296,65% und das 67. Perzentil bei 455,49% liegt. Dies deutet auf ein erhebliches Potenzial für zukünftiges Wachstum hin, aber auch auf Unsicherheit. Monte-Carlo-Simulationen nutzen Zufallsvariablen, um verschiedene mögliche Szenarien zu modellieren. Es ist ratsam, diese Projektionen als Teil eines umfassenden Risikomanagements zu berücksichtigen und nicht als Garantie für zukünftige Renditen.

Asset classes

  • Stocks
    99%
  • Cash
    1%
  • Other
    0%
  • Bonds
    0%
  • No data
    0%

Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, mit einem Anteil von 99,28%. Es gibt minimale Anteile an Bargeld (0,63%) und anderen Klassen, wie Anleihen (0,0007%). Diese starke Gewichtung in Aktien kann zu höheren Renditen führen, bringt aber auch ein höheres Risiko mit sich. Eine breitere Diversifikation über verschiedene Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu reduzieren. Es könnte sinnvoll sein, über eine Erhöhung des Anteils an weniger volatilen Anlageklassen wie Anleihen nachzudenken, um das Risiko weiter zu streuen.

Sectors

  • Technology
    20%
  • Financials
    17%
  • Industrials
    12%
  • Consumer Discretionary
    11%
  • Health Care
    9%
  • Telecommunications
    7%
  • Consumer Staples
    7%
  • Basic Materials
    6%
  • Energy
    4%
  • Real Estate
    3%
  • Utilities
    3%

Die Sektorverteilung zeigt eine starke Gewichtung in Technologie (20,26%) und Finanzdienstleistungen (17,30%), gefolgt von Industrie (12,16%) und zyklischen Konsumgütern (11,15%). Diese Verteilung bietet eine gute Diversifikation über verschiedene Wirtschaftssektoren. Eine ausgewogene Sektorverteilung kann helfen, das Risiko zu minimieren, da unterschiedliche Sektoren unterschiedlich auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren. Es ist ratsam, die Sektorverteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin gut diversifiziert bleibt.

Regions

  • North America
    30%
  • Europe Developed
    30%
  • Asia Emerging
    11%
  • Asia Developed
    10%
  • Japan
    7%
  • Australasia
    7%
  • Africa/Middle East
    2%
  • Latin America
    2%
  • Europe Emerging
    1%

Geografisch ist das Portfolio breit gestreut, wobei Nordamerika (30,09%) und Europa (30,07%) die größten Anteile haben. Auch Asien (Emerging und Developed) ist mit insgesamt 21,25% stark vertreten. Diese geografische Diversifikation kann helfen, das Risiko zu minimieren, indem es die Abhängigkeit von einer einzigen Region reduziert. Eine breite geografische Streuung kann das Portfolio widerstandsfähiger gegenüber regionalen wirtschaftlichen Schwankungen machen. Es ist wichtig, die geografische Verteilung im Auge zu behalten und sicherzustellen, dass keine Region übermäßig gewichtet ist.

Dividends

  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR 0.30%
  • Weighted yield (per year) 0.03%

Das Portfolio scheint keine signifikanten Dividendenerträge zu generieren, was auf eine Fokussierung auf Wachstumswerte hindeutet. Dividenden können eine wichtige Einkommensquelle sein, besonders in Zeiten, in denen die Aktienkurse stagnieren. Es könnte sinnvoll sein, über eine Beimischung von dividendenstarken ETFs nachzudenken, um eine zusätzliche Einkommensquelle zu schaffen. Dies kann helfen, das Gesamtportfolio stabiler zu machen und regelmäßige Erträge zu generieren.

Ongoing product costs

  • Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 0.30%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0.20%
  • iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD (Acc) 1.00%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0.18%
  • iShares Core MSCI Pac ex-Jpn ETF USD Acc 0.20%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0.12%
  • Weighted costs total (per year) 0.22%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,22%, was relativ niedrig ist und darauf hinweist, dass die Kosten für das Halten dieser ETFs gering sind. Niedrige Kosten sind wichtig, da sie die Nettorendite erhöhen können. Es ist ratsam, weiterhin auf kostengünstige Investmentmöglichkeiten zu achten, um die Renditen zu maximieren. Regelmäßige Überprüfungen der Kostenstruktur können helfen, unnötige Gebühren zu vermeiden und die Effizienz des Portfolios zu steigern.

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