Hochriskantes Portfolio mit starker Abhängigkeit von Apple

Das Portfolio besteht zu 100% aus Aktien von Apple Inc. Diese einseitige Zusammensetzung bedeutet ein hohes Risiko, da das gesamte Kapital in nur eine Aktie investiert ist. Ein solcher Mangel an Diversifikation kann zu erheblichen Schwankungen im Portfolio führen, abhängig von der Performance dieses einen Unternehmens. Um das Risiko zu mindern, wäre es ratsam, das Portfolio auf mehrere Aktien oder andere Anlageklassen zu verteilen.

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von -6,71%. Der maximale Rückgang des Portfolios betrug -72,27%, was auf hohe Volatilität hinweist. Nur ein einziger Tag machte 90% der Renditen aus, was auf eine sehr unbeständige Performance hinweist. Solche Schwankungen sind typisch für eine Anlage, die stark von einem einzigen Unternehmen abhängt. Eine breitere Diversifikation könnte helfen, solche extremen Schwankungen zu reduzieren.

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt, dass es eine 5% Wahrscheinlichkeit gibt, dass der Portfoliowert um -97,13% fällt. Der Medianwert liegt bei -63,45%, und nur 24,1% der Simulationen zeigen positive Renditen. Diese Projektionen verdeutlichen das hohe Risiko und die potenziellen Verluste, die mit dieser einseitigen Anlage verbunden sind. Eine Diversifikation könnte die Wahrscheinlichkeit positiver Renditen erhöhen.

Das Portfolio besteht ausschließlich aus Aktien, was es extrem anfällig für Marktschwankungen macht. Eine Investition in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffe könnte helfen, das Risiko zu streuen und die Volatilität zu reduzieren. Eine ausgewogene Mischung verschiedener Anlageklassen kann langfristig stabilere Renditen bieten.

Das Portfolio ist vollständig im Technologiesektor investiert, was es sehr anfällig für sektorenspezifische Risiken macht. Schwankungen in der Technologiebranche könnten das gesamte Portfolio erheblich beeinflussen. Eine Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg könnte das Risiko verringern und die Stabilität des Portfolios erhöhen.

Die geografische Zusammensetzung des Portfolios ist unbekannt, aber da es nur aus Apple-Aktien besteht, ist es stark auf den US-Markt fokussiert. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in verschiedenen Regionen zu profitieren. Investitionen in internationale Märkte könnten die Abhängigkeit von einem einzigen Markt reduzieren.