Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf globale Aktien

Risk profile

  • Secure
    Speculative

The risk profile, derived from past market volatility, reflects the level of risk the portfolio is exposed to. This assessment helps align your investments with your financial goals and comfort with market fluctuations.

Diversification profile

  • Focused
    Diversified

The diversification assessment evaluates the spread of investments across asset classes, regions, and sectors. This ensures a balanced mix, reducing risk and maximizing returns by not concentrating in any single area.

What type of investor this portfolio is suitable for

Balanced Investors

Dieses Portfolio eignet sich für Anleger, die ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Profil suchen. Es ist ideal für Personen mit mittlerer Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Solche Anleger streben nach Kapitalwachstum und sind bereit, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren. Das Portfolio bietet eine breite Diversifikation und ist für diejenigen geeignet, die von globalen Aktienmärkten profitieren möchten, ohne sich zu stark auf einen einzelnen Markt oder Sektor zu konzentrieren.

Positions

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
    VGWL - IE00B3RBWM25
    90.00%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
    IUSN - IE00BF4RFH31
    10.00%

Das Portfolio besteht zu 90% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF und zu 10% aus dem iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Gewichtung in globalen Aktien, was eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte und Unternehmen hinweg ermöglicht. Diese Diversifikation kann das Risiko verringern und gleichzeitig die Renditepotenziale erhöhen. Es wäre sinnvoll, regelmäßig zu überprüfen, ob diese Gewichtung weiterhin den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft entspricht.

Growth

Historisch gesehen hat das Portfolio eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 11,75% erzielt, was eine solide Performance darstellt. Der maximale Rückgang betrug jedoch -33,99%, was auf erhebliche Schwankungen hinweist. Diese Schwankungen sind typisch für Aktienportfolios und sollten bei der Risikobewertung berücksichtigt werden. Um die Performance weiter zu optimieren, könnte es sinnvoll sein, die Volatilität durch eine breitere Streuung in weniger volatile Anlageklassen zu reduzieren.

Projection

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien durchlief, zeigt, dass das Portfolio in 978 Fällen positive Renditen erzielte. Die geschätzte jährliche Rendite liegt bei 11,47%. Diese Simulation hilft, die Unsicherheit zukünftiger Renditen zu quantifizieren. Die Ergebnisse zeigen, dass das Portfolio in den meisten Szenarien gut abschneidet, aber es gibt immer noch ein gewisses Risiko. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Anlagestrategie kann helfen, die langfristigen Ziele zu erreichen.

Asset classes

  • Stocks
    100%
  • Cash
    0%
  • Other
    0%
  • No data
    0%
  • Bonds
    0%

Das Portfolio ist nahezu vollständig in Aktien investiert, mit minimalen Anteilen in Bargeld, anderen Anlageklassen und Anleihen. Diese starke Gewichtung in Aktien kann zu höheren Erträgen führen, birgt aber auch ein höheres Risiko. Um das Risiko zu mindern, könnte eine breitere Streuung in Anleihen oder andere Anlageklassen in Erwägung gezogen werden. Dies könnte helfen, die Volatilität zu reduzieren und eine stabilere Rendite zu erzielen.

Sectors

  • Technology
    23%
  • Financials
    16%
  • Industrials
    11%
  • Health Care
    11%
  • Consumer Discretionary
    11%
  • Telecommunications
    7%
  • Consumer Staples
    6%
  • Energy
    5%
  • Basic Materials
    4%
  • Real Estate
    3%
  • Utilities
    2%

Das Portfolio ist auf 11 verschiedene Sektoren verteilt, wobei Technologie (23,05%), Finanzdienstleistungen (15,78%) und Industrie (11,40%) die größten Anteile ausmachen. Diese Sektorverteilung bietet eine gute Diversifikation und kann das Risiko verringern, das mit der Konzentration auf einen einzelnen Sektor verbunden ist. Es wäre jedoch ratsam, die Sektorverteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um auf Marktveränderungen zu reagieren.

Regions

  • North America
    64%
  • Europe Developed
    16%
  • Japan
    7%
  • Asia Emerging
    5%
  • Asia Developed
    4%
  • Australasia
    2%
  • Africa/Middle East
    1%
  • Latin America
    1%
  • Europe Emerging
    0%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika (64,26%) und Europa (15,79%) investiert, gefolgt von Japan und verschiedenen asiatischen Märkten. Diese Verteilung bietet eine breite globale Diversifikation, was das Risiko länderspezifischer Ereignisse verringern kann. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die geografische Verteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um von Wachstumschancen in anderen Regionen zu profitieren.

Dividends

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 1.30%
  • Weighted yield (per year) 1.17%

Das Portfolio enthält keine spezifischen Angaben zu Dividenden, was darauf hindeutet, dass die Rendite hauptsächlich aus Kursgewinnen stammt. Dividenden können jedoch eine wichtige Rolle bei der Gesamtrendite eines Portfolios spielen, insbesondere in Zeiten niedriger Kursgewinne. Es könnte sinnvoll sein, in dividendenstarke Anlagen zu investieren, um eine zusätzliche Einkommensquelle zu schaffen und die Gesamtrendite zu stabilisieren.

Ongoing product costs

  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0.35%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0.22%
  • Weighted costs total (per year) 0.23%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,23%, was relativ niedrig ist und die Rendite nicht erheblich beeinträchtigt. Niedrige Kosten sind ein wichtiger Faktor für den langfristigen Anlageerfolg, da sie die Nettorendite erhöhen können. Es wäre ratsam, weiterhin auf kostengünstige Anlageprodukte zu setzen und die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie wettbewerbsfähig bleibt.

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