Balanced Portfolio with Strong Global Diversification and Efficient Frontier Positioning

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits a balanced investor seeking moderate risk and broad diversification. Such an investor values both capital appreciation and risk management, with an investment horizon of at least five years. They are comfortable with market volatility but prefer a diversified approach to mitigate risks. The portfolio's efficient frontier positioning aligns with their goal of optimizing returns while maintaining a manageable risk level, making it ideal for those seeking a balanced growth strategy.

Positionen

  • Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD Accumulation
    VHVE - IE00BK5BQV03
    45,00%
  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc
    VUAG - IE00BFMXXD54
    45,00%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation GBP
    VFEG - IE00BK5BQV03
    10,00%

The portfolio is composed of three Vanguard ETFs, focusing on developed and emerging markets. With a 45% allocation each to the FTSE Developed World and S&P 500 ETFs, and 10% to the FTSE Emerging Markets ETF, it offers a balanced exposure to global equities. This composition reflects a broadly diversified strategy, which is ideal for spreading risk across various markets. The ETFs selected are known for their low costs and efficient tracking of their respective indices, making this portfolio a cost-effective choice for long-term growth.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has demonstrated a commendable performance with a CAGR of 14.34%. This indicates a strong return on investment over time, albeit with a maximum drawdown of -28.87%, highlighting potential volatility. The days that account for 90% of returns are just 18, showing the importance of staying invested during key market movements. This performance suggests a robust growth trajectory, but it's crucial to remain mindful of the inherent risks associated with market fluctuations.

Prognose Info

Utilizing a Monte Carlo simulation with 1,000 iterations, the portfolio's future performance was projected. Assuming a hypothetical initial investment, the simulation indicated a 5th percentile return of 28.78% and a 50th percentile return of 343.47%. With 980 simulations resulting in positive returns, the annualized return across all simulations stands at 12.98%. This analysis provides a probabilistic insight into potential future outcomes, helping to set realistic expectations for returns while considering market uncertainties.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Sonstige
    0%

The portfolio is heavily concentrated in stocks, with 99.97% of assets allocated to equities. This high exposure to the stock market suggests an aggressive growth strategy, leveraging the potential for high returns. However, it also indicates a higher risk profile, as equities are subject to market volatility. For a more balanced risk approach, consider incorporating other asset classes like bonds, which can provide stability and reduce overall portfolio volatility.

Branchen Info

  • Technologie
    29%
  • Finanzen
    15%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Industriegüter
    9%
  • Telekommunikation
    9%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Sector allocation within the portfolio is diverse, with significant weightings in technology (28.54%), financial services (15.13%), and consumer cyclicals (10.50%). This sector distribution reflects a strategic focus on high-growth areas, particularly technology. While this can drive returns, it also introduces sector-specific risks. To mitigate these risks, consider periodically reviewing sector allocations to ensure they align with market conditions and personal risk tolerance.

Regionen Info

  • Nordamerika
    78%
  • Europa
    8%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Japan
    3%
  • Asien
    3%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Australasia
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is heavily skewed towards North America, comprising 77.52% of the allocation. While this provides exposure to a mature and stable market, it limits diversification benefits from other regions. Europe Developed (7.55%) and Asia Emerging (6.06%) offer some diversification, but there's room for improvement. To enhance geographic diversification, consider adjusting allocations to include more exposure to underrepresented regions, balancing potential growth opportunities and risks.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD Accumulation 0,12%
  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,09%

The portfolio benefits from low costs, with a total expense ratio (TER) of 0.09%. This cost-effective structure is advantageous for long-term investors, as lower fees can significantly enhance net returns over time. By maintaining a focus on low-cost ETFs, the portfolio efficiently captures market returns without eroding gains through high fees. To sustain this advantage, continue prioritizing cost-effective investment options and periodically review expense ratios to ensure they remain competitive.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio is well-positioned on the efficient frontier, indicating an optimal balance between risk and return. However, there's potential to fine-tune the risk level to better match personal preferences. By adjusting allocations along the efficient frontier, one can achieve a riskier or more conservative stance. For those seeking higher returns, increase exposure to higher-risk assets. Conversely, for a more conservative approach, consider incorporating lower-risk investments like bonds to reduce volatility.

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