Ausgewogenes Portfolio mit breiter Diversifikation und stark korrelierten globalen ETF-Investitionen

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Diese Art von Portfolio eignet sich für Anleger mit einer mittelmäßigen Risikotoleranz, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag suchen. Solche Anleger haben in der Regel ein mittelfristiges bis langfristiges Anlageziel und sind daran interessiert, von globalen Marktchancen zu profitieren. Sie sind bereit, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren, um langfristig höhere Renditen zu erzielen. Diese Investoren legen Wert auf Diversifikation und Kosteneffizienz und bevorzugen eine passive Anlagestrategie.

Positionen

  • UBS(Lux)Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc
    SEAC - LU0950674332
    66,00%
  • db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C
    XDWD - IE00BJ0KDQ92
    34,00%

Das Portfolio besteht aus zwei ETFs, die zusammen eine breite globale Diversifikation bieten. Der UBS ETF macht 66% des Portfolios aus, während der db x-trackers ETF 34% ausmacht. Diese Zusammensetzung zeigt eine klare Präferenz für sozial verantwortliche und globale Indexinvestitionen. Da beide ETFs stark korreliert sind, könnte das Portfolio in Zeiten von Marktschwankungen ähnliche Bewegungen erleben. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte helfen, das Risiko weiter zu reduzieren.

Wachstum

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 13,71% erzielt. Der maximale Drawdown von -32,85% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit auch erhebliche Verluste gegeben hat. Diese Performance deutet auf ein ausgewogenes Risiko-Ertrags-Verhältnis hin, das für viele Anleger attraktiv sein könnte. Um die Volatilität zu verringern, könnte eine weitere Diversifikation in weniger volatile Anlageklassen in Betracht gezogen werden.

Prognose

Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt eine positive Aussicht für das Portfolio. Bei einer angenommenen Anfangsinvestition sind 996 der Simulationen mit positiven Renditen abgeschlossen. Der Medianwert der Simulationen liegt bei einem Anstieg von 554,12%, was auf ein erhebliches Wachstumspotential hindeutet. Diese Projektion kann als Hinweis darauf dienen, dass das Portfolio auch in Zukunft Wachstumspotential hat, allerdings sollte das Risiko durch Diversifikation weiterhin im Auge behalten werden.

Anlageklassen

  • Unbekannt
    66%
  • Aktien
    34%
  • Cash
    0%
  • Sonstige
    0%

Das Portfolio ist hauptsächlich in Aktien investiert, mit einem kleinen Anteil an Bargeld und anderen Vermögenswerten. Der Großteil der unbekannten Vermögenswerte ist wahrscheinlich in den ETFs enthalten, die sowohl Aktien als auch andere Anlageklassen umfassen können. Eine stärkere Gewichtung von Anleihen oder anderen festverzinslichen Anlagen könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität erhöhen. Eine regelmäßige Überprüfung der Vermögensallokation kann helfen, die Anlagestrategie im Einklang mit den Zielen zu halten.

Branchen

  • Unbekannt
    66%
  • Technologie
    9%
  • Finanzen
    5%
  • Gesundheitswesen
    4%
  • Industriegüter
    4%
  • Zyklische Konsumgüter
    3%
  • Telekommunikation
    3%
  • Basiskonsumgüter
    2%
  • Energie
    2%
  • Grundstoffe
    1%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    1%

Das Portfolio ist auf eine Vielzahl von Sektoren verteilt, wobei der Technologiesektor am stärksten vertreten ist. Auch Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen sind bedeutend vertreten. Diese Sektorverteilung kann von Marktentwicklungen in diesen Bereichen profitieren, birgt jedoch auch das Risiko von Sektorspezifischen Schwankungen. Eine breitere Streuung über verschiedene Sektoren könnte helfen, das Risiko zu mindern und das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen zu machen.

Regionen

  • Unbekannt
    66%
  • Nordamerika
    25%
  • Europa
    6%
  • Japan
    2%
  • Australasia
    1%
  • Asien
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%

Geografisch gesehen ist das Portfolio stark auf Nordamerika ausgerichtet, gefolgt von Europa und Japan. Diese Verteilung kann von den wirtschaftlichen Entwicklungen in diesen Regionen profitieren, birgt jedoch auch das Risiko regionaler Marktschwankungen. Eine stärkere Diversifikation in Schwellenmärkte oder andere weniger vertretene Regionen könnte das geografische Risiko weiter reduzieren und potenziell neue Wachstumschancen eröffnen.

Redundante Positionen

  • UBS(Lux)Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc
    db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C
    Hohe Korrelation

Die beiden ETFs im Portfolio sind stark korreliert, was bedeutet, dass sie sich in der Vergangenheit ähnlich bewegt haben. Diese Korrelation kann in Zeiten von Marktvolatilität zu ähnlichen Verlusten führen. Um das Risiko zu verringern, könnte eine Investition in weniger korrelierte Vermögenswerte in Betracht gezogen werden. Eine regelmäßige Überprüfung der Korrelationen im Portfolio kann helfen, die Diversifikation zu optimieren und das Risiko zu managen.

Ausschüttungen

Das Portfolio bietet keine spezifischen Informationen zu Dividendenrenditen. Da ETFs oft Dividenden ausschütten, könnte eine Überprüfung der Dividendenpolitik der gehaltenen ETFs sinnvoll sein. Dividenden können eine zusätzliche Einkommensquelle darstellen und zur Gesamtrendite des Portfolios beitragen. Eine Fokussierung auf dividendenstarke Anlagen könnte für Anleger attraktiv sein, die ein regelmäßiges Einkommen aus ihrem Portfolio wünschen.

Laufende Produktkosten

  • db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C 0,17%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,06%

Die Kosten des Portfolios sind mit einem Total Expense Ratio (TER) von 0,06% für den UBS ETF und 0,17% für den db x-trackers ETF sehr niedrig. Diese niedrigen Kosten tragen dazu bei, die Nettorendite des Portfolios zu maximieren. Anleger sollten weiterhin auf kostengünstige Anlageprodukte achten, um die Rendite nicht durch hohe Gebühren zu schmälern. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur kann helfen, unnötige Ausgaben zu vermeiden und die Effizienz des Portfolios zu steigern.

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