Ausgewogene und mäßig diversifizierte Portfolio mit hohem Fokus auf globale Aktienmärkte und nachhaltige Investitionen

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Geeignet für Anleger mit moderatem Risikoprofil, die langfristiges Wachstum anstreben und soziale Verantwortung schätzen. Diese Investoren sind bereit, Marktschwankungen zu akzeptieren, um potenziell höhere Renditen zu erzielen. Ihr Anlagehorizont ist langfristig ausgerichtet, was es ihnen ermöglicht, kurzfristige Volatilität auszusitzen. Diese Anleger legen Wert auf Diversifikation, sind jedoch bereit, eine gewisse Konzentration in bestimmten Sektoren oder Regionen zu akzeptieren, um von spezifischen Wachstumschancen zu profitieren.

Positionen

  • UBS(Lux)Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc
    SEAC - LU0950674332
    66,00%
  • db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C
    XDWD - IE00BJ0KDQ92
    34,00%

Das Portfolio besteht aus zwei ETFs: UBS(Lux)Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc mit 66% und db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C mit 34%. Diese Zusammensetzung sorgt für eine mäßige Diversifikation und eine ausgewogene Risikoklassifikation. Der Fokus liegt stark auf globalen Aktien, was für Anleger geeignet ist, die an langfristigen Wachstumschancen interessiert sind und gleichzeitig soziale Verantwortung berücksichtigen möchten. Die beiden ETFs bieten eine breite Streuung über verschiedene Sektoren und Regionen, was das Portfolio insgesamt robust und vielseitig macht.

Wachstum Info

Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition zeigt das Portfolio eine beeindruckende historische Performance mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 14,71%. Der maximale Rückgang lag bei -32,85%, was für ein ausgewogenes Portfolio akzeptabel ist. Die Performance wird hauptsächlich durch die starke Gewichtung in Technologie und Finanzdienstleistungen getrieben. Die Tage, die 90% der Renditen ausmachen, sind relativ gering, was auf eine gewisse Volatilität hindeutet, aber auch auf die Möglichkeit, von Markterholungen zu profitieren.

Prognose Info

Eine Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen zeigt eine positive Zukunftsprognose für das Portfolio. Bei einem hypothetischen Startwert liegt der 5. Perzentilwert bei 148,42% und der Median bei 581,49%. Der 67. Perzentilwert erreicht sogar 821,58%, wobei 999 der Simulationen positive Renditen verzeichnen. Die jährliche Rendite aller Simulationen liegt bei 15,96%. Diese Simulation berücksichtigt unterschiedliche Marktszenarien und bietet einen Einblick in potenzielle zukünftige Entwicklungen, wobei die hohe Volatilität und das Risiko berücksichtigt werden.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Sonstige
    0%
  • Cash
    0%

Das Portfolio ist zu 99,63% in Aktien investiert, mit einem minimalen Anteil an anderen Anlageklassen und Bargeld. Diese Konzentration auf Aktien kann in Zeiten von Marktschwankungen zu höherer Volatilität führen, bietet aber gleichzeitig das Potenzial für überdurchschnittliche Renditen. Für Anleger, die bereit sind, ein gewisses Maß an Risiko einzugehen, kann diese starke Aktiengewichtung von Vorteil sein, da sie von langfristigen Wachstumschancen profitieren können. Eine Überprüfung der Risikotoleranz ist jedoch ratsam, um sicherzustellen, dass diese Zusammensetzung den individuellen Zielen entspricht.

Branchen Info

  • Technologie
    30%
  • Finanzen
    15%
  • Zyklische Konsumgüter
    12%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Industriegüter
    10%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Telekommunikation
    5%
  • Grundstoffe
    3%
  • Immobilien
    2%
  • Energie
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Die sektorale Verteilung des Portfolios ist stark auf Technologie (30,25%) und Finanzdienstleistungen (15,48%) ausgerichtet. Diese Sektoren haben in der Vergangenheit starke Renditen erzielt, bergen jedoch auch spezifische Risiken. Eine stärkere Diversifikation über mehr Sektoren könnte helfen, das Risiko zu reduzieren und die Stabilität zu erhöhen. Es ist wichtig, die Entwicklungen in diesen Sektoren im Auge zu behalten, da sie das Portfoliorisiko und die Renditen erheblich beeinflussen können. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen zu machen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    76%
  • Europa
    15%
  • Japan
    6%
  • Australasia
    2%
  • Asien
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika (75,93%) fokussiert, gefolgt von Europa (15,43%) und Japan (6,02%). Diese Regionen haben historisch gesehen stabile Renditen geliefert, aber die Konzentration auf Nordamerika könnte das Portfolio anfälliger für regionale wirtschaftliche und politische Entwicklungen machen. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in anderen Märkten zu profitieren. Es ist ratsam, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um die Stabilität des Portfolios zu gewährleisten.

Redundante Positionen Info

  • db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C
    UBS(Lux)Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc
    Hohe Korrelation

Die beiden ETFs im Portfolio sind stark korreliert, was bedeutet, dass sie sich in der Vergangenheit ähnlich entwickelt haben. Diese hohe Korrelation kann das Diversifikationspotenzial einschränken und das Risiko erhöhen, da beide Anlagen gleichzeitig von Marktbewegungen betroffen sein können. Um die Portfoliostabilität zu verbessern, könnte man in Betracht ziehen, Anlagen mit geringerer Korrelation zu integrieren. Dies könnte helfen, das Risiko zu streuen und die Renditen in verschiedenen Marktszenarien zu stabilisieren. Eine regelmäßige Überprüfung der Korrelationen kann helfen, das Portfolio optimal auszurichten.

Laufende Produktkosten Info

  • UBS(Lux)Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc 0,22%
  • db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C 0,17%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,20%

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Die aktuelle Portfoliozusammensetzung ist nicht optimal, da die beiden ETFs stark korreliert sind und somit das Diversifikationspotenzial eingeschränkt ist. Die effiziente Grenze, ein Konzept zur Maximierung der Rendite bei gegebenem Risiko, könnte durch eine breitere Streuung besser erreicht werden. Eine Überprüfung der Anlagestrategie könnte helfen, das Portfolio besser zu diversifizieren und das Risiko zu minimieren. Dies könnte durch die Integration von Anlagen mit unterschiedlicher Korrelation oder durch die Erhöhung der geografischen und sektoralen Diversifikation erreicht werden.

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