Portafoglio globale azionario con oro e argento per equilibrio tra crescita e protezione

Report creato il 14/04/2026

Profilo di rischio

  • Prudente
    Speculativo

Il profilo di rischio, ricavato dalla volatilita storica del mercato, riflette il livello di rischio a cui il portafoglio e esposto. Questa valutazione aiuta ad allineare gli investimenti ai tuoi obiettivi finanziari e alla tua tolleranza alle oscillazioni di mercato.

Profilo di diversificazione

  • Concentrato
    Diversificato

La valutazione della diversificazione analizza come gli investimenti sono distribuiti tra classi di attivo, aree geografiche e settori. Questo aiuta a mantenere un mix bilanciato, riducendo il rischio e migliorando il potenziale di rendimento evitando concentrazioni eccessive in una sola area.

Posizioni

La struttura del portafoglio è semplice e pulita: circa il 83% è in azioni globali tramite ETF molto ampi, mentre poco più del 16% è in metalli preziosi (oro e argento). L’ETF mondiale è il cuore dell’allocazione, affiancato da un ETF Europa e da uno sui mercati emergenti per ampliare il raggio d’azione. Questa combinazione crea uno scheletro ben diversificato con un solo “blocco” tematico aggiuntivo: la protezione tramite oro e argento fisici. In pratica hai un motore di crescita azionario globale con un piccolo “paracadute” in metalli preziosi, adatto a chi vuole restare semplice ma non completamente esposto alla sola borsa.

Crescita Info

Dal 2016 a oggi, 1.000 € investiti in questo portafoglio sarebbero diventati 3.049 €, pari a un CAGR dell’11,93% (il CAGR è la crescita media annua composta, come la velocità media su un lungo viaggio). Hai leggermente battuto il mercato globale e tenuto botta rispetto al mercato USA più brillante, ma più volatile. Il massimo drawdown è stato -28,66%, meno profondo dei benchmark, con recupero in circa 8 mesi: un buon segnale di resilienza. Questo equilibrio tra rendimento e tenuta nei crolli è coerente con un profilo prudente che vuole crescere, ma accetta solo cali “gestibili”.

Proiezione Info

La proiezione Monte Carlo usa la storia del portafoglio per simulare migliaia di percorsi futuri: è come lanciare mille volte “il film” dei mercati cambiando l’ordine degli eventi. Dopo 15 anni, lo scenario mediano porta 1.000 € a circa 2.620 €, con una fascia “probabile” tra 1.818 € e 3.895 €. C’è un 74% di probabilità di chiudere in positivo e un rendimento annuo medio simulato del 7,45%. Va ricordato che sono solo scenari, non previsioni certe: se il futuro sarà diverso dal passato, i numeri potrebbero cambiare molto, in meglio o in peggio.

Classi di attivo Info

  • Azioni
    83%
  • Altro
    13%
  • Nessun dato
    4%

L’83% in azioni offre un chiaro orientamento alla crescita a lungo termine, mentre la quota “Other” al 13% riflette soprattutto i metalli preziosi, che tendono a muoversi in modo diverso rispetto alla borsa. Questa combinazione è coerente con un profilo prudente ma non eccessivamente difensivo: non ci sono obbligazioni, ma l’oro contribuisce a smorzare shock e paura sui mercati. Il 4% “No data” è semplicemente area non classificata e non va interpretata. Nel complesso, l’allocazione è snella, facile da monitorare e offre una buona base di diversificazione tra crescita e protezione reale.

Settori Info

  • Tecnologia
    20%
  • Servizi finanziari
    15%
  • Industriali
    11%
  • Salute
    8%
  • Beni di consumo discrezionali
    7%
  • Telecomunicazioni
    6%
  • Beni di consumo di base
    5%
  • Energia
    4%
  • Materie prime
    4%
  • Servizi di pubblica utilita
    3%
  • Immobiliare
    1%

Questa suddivisione copre solo la parte azionaria del tuo portafoglio.

Il portafoglio è ben distribuito tra i vari settori: tecnologia al 20%, finanziari al 15%, industriali all’11% e poi una coda equilibrata di sanità, consumi, telecomunicazioni, energia e utilities. Questa fotografia è molto vicina a quella dei grandi indici globali, segno che non stai puntando su temi di nicchia ma sul “mondo economico” nel suo insieme. L’allineamento alle composizioni dei benchmark è un punto di forza: riduce il rischio di scommettere troppo su un singolo settore che potrebbe andare fuori moda o soffrire in un certo ciclo economico.

Aree geografiche Info

  • Nord America
    44%
  • Europa sviluppata
    24%
  • Asia sviluppata
    5%
  • Asia emergente
    4%
  • Giappone
    3%
  • Africa/Medio Oriente
    1%
  • Australasia
    1%
  • America Latina
    1%

Questa suddivisione copre solo la parte azionaria del tuo portafoglio.

Geograficamente, circa il 44% dell’esposizione è verso il Nord America, il 24% verso l’Europa sviluppata e poi una buona diffusione nel resto del mondo (Asia sviluppata ed emergente, Giappone, America Latina e altre aree). Rispetto a molti portafogli tipicamente molto americani, questo presenta un equilibrio migliore, pur mantenendo un peso significativo sugli Stati Uniti, che dominano gli indici globali. Questa distribuzione è ben allineata alle quote di mercato mondiali e sostiene una diversificazione geografica solida, limitando la dipendenza da una singola economia o valuta.

Capitalizzazione di mercato Info

  • Mega-cap
    40%
  • Grande capitalizzazione
    28%
  • Media capitalizzazione
    13%
  • Nessun dato
    12%
  • Piccola capitalizzazione
    1%

Questa suddivisione copre solo la parte azionaria del tuo portafoglio.

La maggior parte del portafoglio è concentrata su mega-cap (40%) e large-cap (28%), con una presenza minore ma utile di mid-cap (13%) e un tocco di small-cap (1%). Questa struttura ricalca abbastanza da vicino i grandi indici globali, dove le aziende enormi dominano la capitalizzazione. In pratica ti affidi soprattutto a società grandi, stabili e molto seguite dal mercato, riducendo il rischio specifico delle aziende piccole. L’esposizione limitata alle small-cap rende il profilo di rischio più controllato, a prezzo di rinunciare a un po’ del potenziale extra rendimento (e volatilità) di quella fascia.

Partecipazioni effettive Info

  • NVIDIA Corporation
    3,08%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Apple Inc
    2,71%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Microsoft Corporation
    1,90%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Amazon.com Inc
    1,46%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.
    1,26%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
  • Alphabet Inc Class A
    1,22%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Alphabet Inc Class C
    1,02%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Broadcom Inc
    1,01%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Meta Platforms Inc.
    0,91%
    Parte del/dei fondo/i:
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Tesla Inc
    0,76%
    Parte del/dei fondo/i:
    • LS 1x Tesla Tracker ETP Securities GBP
    • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
  • Totale top 10 15,33%

Guardando dentro gli ETF, spiccano i soliti grandi nomi globali: NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon e gli altri big tecnologici e digitali. Alcuni titoli compaiono in più ETF, creando una concentrazione “nascosta” su queste mega aziende, anche se le percentuali singole restano moderate. L’analisi è basata solo sulle top 10, quindi l’overlap reale potrebbe essere un po’ più alto. Questo tipo di concentrazione su grandi società di qualità è normale negli ETF globali e finora è stato premiante, ma significa che una parte importante dell’andamento dipende da come vanno questi colossi.

Contributo al rischio Info

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
    Peso: 58,12%
    66,8%
  • Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C
    Peso: 14,39%
    15,9%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
    Peso: 10,71%
    12,5%
  • WisdomTree Physical Silver EUR
    Peso: 4,32%
    3,5%
  • iShares Physical Gold ETC
    Peso: 12,46%
    1,3%

Il rischio contributivo mostra che i primi tre ETF (World, Europe, Emerging) pesano circa l’83% del portafoglio ma generano oltre il 95% della volatilità totale. In particolare, l’ETF World da solo vale il 58% di peso ma il 66,8% del rischio. L’oro è l’elemento più interessante: con il 12,46% di peso, contribuisce solo all’1,31% del rischio, quindi è il grande ammortizzatore del portafoglio. Questo è un allineamento molto positivo con un profilo prudente: la parte rischiosa è concentrata in strumenti molto diversificati e liquidi, mentre l’oro aiuta davvero a smussare le oscillazioni.

Rischio vs rendimento

Questo grafico mostra la frontiera efficiente, calcolata usando gli asset attuali con diverse combinazioni di allocazione. Evidenzia il miglior equilibrio tra rischio e rendimento sulla base dei dati storici. I portafogli "efficienti" massimizzano il rendimento a parita di rischio o minimizzano il rischio a parita di rendimento. I portafogli sotto la curva sono meno efficienti. Queste informazioni hanno solo scopo informativo e non costituiscono una raccomandazione di acquisto o vendita.

Clicca sui punti colorati per esplorare le allocazioni.

Il grafico dell’Efficient Frontier mostra che, con gli stessi strumenti, il portafoglio attuale si trova sotto la curva efficiente: a pari rischio potresti teoricamente ottenere un rendimento atteso più alto. La Sharpe ratio (misura del rendimento per unità di rischio) è 0,67, mentre l’allocazione ottimale arriva a 1,26 con rischio più basso. Questo non significa che la struttura sia sbagliata, ma che le percentuali potrebbero essere rifinite. Semplici aggiustamenti di peso tra azioni globali, Europa, emergenti e metalli potrebbero migliorare il compromesso rischio/rendimento senza cambiare i prodotti.

Costi correnti dei prodotti Info

  • Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C 0,12%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares Physical Gold ETC 0,25%
  • Costi totali ponderati (annui) 0,18%

Il costo medio annuo (TER) del portafoglio è intorno allo 0,18%, grazie all’uso di ETF core molto economici e trasparenti. Questo livello è davvero competitivo e allineato alle migliori pratiche del mercato: significa che tieni in tasca la maggior parte del rendimento lordo, invece di cederlo in commissioni. Anche l’oro e l’argento hanno costi contenuti per la loro categoria. Ridurre le spese è uno dei pochi elementi di cui hai controllo certo: nel tuo caso il lavoro è già fatto molto bene, ed è un ottimo mattone per la performance di lungo periodo.

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